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• 置顶: 【原创】在美国如何把钱传给下一代更省税？ —— Step-Up Basis、不可撤销信托和新税法全解析 -BrightLine- ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (9969 bytes) () 07/06/2025  08:49:39

• 【原创】在美国如何把钱传给下一代更省税？ —— Step-Up Basis、不可撤销信托和新税法全解析 - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (9969 bytes) () 07/06/2025  08:49:39

• Step up basis 可以考虑，但是也有担心房价下跌。信托的话，倒是倾向于先做可撤销信托， - 加州阳光123 - ♀ 给 加州阳光123 发送悄悄话 加州阳光123 的博客首页 (36 bytes) () 07/06/2025  08:54:13

• 你分析一下呗， StepUp这个福利还能存活多久？ - 老夏新生 - ♂ 给 老夏新生 发送悄悄话 (118 bytes) () 07/06/2025  08:54:35

• Very hard to say... :-) - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/06/2025  09:05:54

• 所以你现在绝对不应该把房子直接过户给孩子。 - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (167 bytes) () 07/06/2025  09:02:50

• 介绍一个powerful 东西给你， CRT (Charitable Remainder Trust 慈善剩余信托） - Wendy666 - ♀ 给 Wendy666 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/06/2025  09:09:48

• %99的人不用操遗产税的心哈，资产过3千万就做点慈善事吧 - 硅谷码工头 - ♂ 给 硅谷码工头 发送悄悄话 硅谷码工头 的博客首页 (0 bytes) () 07/06/2025  10:28:00

• 隔壁州不收州税的 - 硅谷码工头 - ♂ 给 硅谷码工头 发送悄悄话 硅谷码工头 的博客首页 (0 bytes) () 07/06/2025  10:35:00

• 加州不收州遗产税 - 硅谷码工头 - ♂ 给 硅谷码工头 发送悄悄话 硅谷码工头 的博客首页 (0 bytes) () 07/06/2025  10:38:00

• 普通大众挣个三瓜两枣 立个可更改信托即可 - 硅谷码工头 - ♂ 给 硅谷码工头 发送悄悄话 硅谷码工头 的博客首页 (0 bytes) () 07/06/2025  10:32:00

• 太有用了，谢谢分享！保存 - 梦想当地主 - ♀ 给 梦想当地主 发送悄悄话 梦想当地主 的博客首页 (0 bytes) () 07/06/2025  13:09:00

• 感谢科普，涨知识！ - 圭妈 - ♀ 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (0 bytes) () 07/06/2025  13:28:00

• 回答楼下问题：有娃有房的家庭都该设立revocable living trust - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (647 bytes) () 04/18/2025  07:42:45

• 好像是。 还有如果夫妻离异， Trust里的财产还是孩子的。 - 24桥明月夜 - ♀ 给 24桥明月夜 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/18/2025  07:43:39

• 这个就是我想讲的 - sportfan - ♂ 给 sportfan 发送悄悄话 sportfan 的博客首页 (0 bytes) () 04/18/2025  07:44:34

• 支持，缺点是买房资产变化，要经常改。怎么分钱会引起家庭矛盾呵呵 - Hightides - ♂ 给 Hightides 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/18/2025  07:46:51

• 承认will的州是不是不用这个了？ - iMe - ♀ 给 iMe 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/18/2025  07:54:48

• 可以更改的Trust每年维持费高不高？ - 不过而已 - ♂ 给 不过而已 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/18/2025  08:51:26

• 不用每年维持. 只是有变动才改. 不改就是一笔钱. - Olive_2 - ♀ 给 Olive_2 发送悄悄话 Olive_2 的博客首页 (0 bytes) () 04/18/2025  09:46:03

• 非公民的房产需要建立信托Trust来保护吗？ - dfwoneth_wxc - ♂ 给 dfwoneth_wxc 发送悄悄话 (887 bytes) () 04/18/2025  07:33:14

• Trust的事还是跟律师直接商量为好。 - 三心三意 - ♂ 给 三心三意 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/18/2025  07:38:58

• 建立trust挺好的，省得将来麻烦（不是为了政治）。不会没收清算之类的，少听微信谣言。 - sportfan - ♂ 给 sportfan 发送悄悄话 sportfan 的博客首页 (0 bytes) () 04/18/2025  07:39:53

• 和政治无关。有娃有房的话应该设立revocable-living-trust，除非你们州的will不需要probate - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (219 bytes) () 04/18/2025  07:44:47

• 看来只有irrevocable trust有资产保护功能，但是出租房做这个的话就太不方便了 - dfwoneth_wxc - ♂ 给 dfwoneth_wxc 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/18/2025  08:28:20

• 不仅如此。。。 - Lee5588 - ♂ 给 Lee5588 发送悄悄话 Lee5588 的博客首页 (78 bytes) () 04/18/2025  10:14:20

• 日本最火的信托投资，SP500，QQQ，FNGS，SCHD，大家对这个FNGS/SCHD怎么看？搜投坛几乎极少谈及。 - Octobter - ♂ 给 Octobter 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/25/2025  17:04:07

• Fngs不错, 买过它的3倍.schd是分红多, 但过去一年输大盘太多, 最近也不太好 - mobius - ♂ 给 mobius 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/25/2025  17:16:19

• 嗯，最近3年涨幅很小，但长期看10年，含分红回报率有10%以上。 - Octobter - ♂ 给 Octobter 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/25/2025  19:17:37

• 有利有弊 - 556517 - ♂ 给 556517 发送悄悄话 556517 的博客首页 (278 bytes) () 01/25/2025  17:16:30

• 请问大家常说的QQQ在fidelity 里叫 invesco QQQ trust 吗? 谢谢 - momjr - ♀ 给 momjr 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/12/2025  18:30:26

• YES - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 01/12/2025  18:33:55

• 谢谢亮线前辈 - momjr - ♀ 给 momjr 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/12/2025  18:35:59

• 不客气 - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 01/12/2025  18:41:43

• 有人投资land trust as a tax saving investment吗？ - smilingjj23 - ♀ 给 smilingjj23 发送悄悄话 (87 bytes) () 12/17/2024  16:48:43

• Bessemer Trust, Fiduciary Trust, Brown Advisory - 请问有谁用吗？ - Fudan2purdue - ♂ 给 Fudan2purdue 发送悄悄话 (383 bytes) () 12/16/2024  15:56:02

• Bessemer 不错 - 灵光一闪 - ♂ 给 灵光一闪 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/16/2024  16:41:09

• 请教： 公司的legal insurance有必要买吗？多谢！来美后的20多年， 除了设立trust， - 石榴 - ♀ 给 石榴 发送悄悄话 石榴 的博客首页 (96 bytes) () 11/07/2024  11:37:35

• 有人研究过用Charitable Leader Trust （CLT）为高收入的暂时减税吗？ - 纽约米米 - ♀ 给 纽约米米 发送悄悄话 (72 bytes) () 11/04/2024  08:56:31

• 看米奇的帖子LD同事家有7，8个孙子辈，准备一个人2米的信托，想了想，是不是每娃一个529更好？ - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 (241 bytes) () 11/04/2024  05:27:11

• 申明不是我家啊，是LD同事家，人家70多了，有三个儿子，比着生孙辈，估计誰生的多拿钱多 - 米奇的厨房 - ♂ 给 米奇的厨房 发送悄悄话 米奇的厨房 的博客首页 (123 bytes) () 11/04/2024  05:32:47

• 改了，至少觉得有意思的topics, 还没想过这个话题，孙子辈还好遥远，哈哈 - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  05:39:17

• 儿媳是哪里人？ - 名校FAN - ♀ 给 名校FAN 发送悄悄话 名校FAN 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  05:44:40

• 你朋友想不开，这样的儿媳说不定心想给了孙子就是她的。弄个trust，慢慢给孙子用 - start2020 - ♀ 给 start2020 发送悄悄话 start2020 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  05:57:14

• 儿媳娘家也很有钱，儿媳工作能力很强，不是钱的问题，是不懂人情世故，婆婆公公以前都是公司高管，是老留中的佼佼者。一家PhD - yhr - ♀ 给 yhr 发送悄悄话 (129 bytes) () 11/04/2024  06:26:18

• 一开始看贴还以为是你家：） - -隔三岔五来逛逛- - ♀ 给 -隔三岔五来逛逛- 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  05:57:09

• LOL， - 米奇的厨房 - ♂ 给 米奇的厨房 发送悄悄话 米奇的厨房 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:38:04

• 这同事是老板吗？普通员工这么高收入，那这个公司人人千万富翁，估计是英伟达，OPENAI - bobpainting - ♀ 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  08:26:53

• 两米真没啥用；有个朋友2010年前后给他的两个孩子一人五米 - 名校FAN - ♀ 给 名校FAN 发送悄悄话 名校FAN 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  05:43:55

• 如果几岁的孩子有两米还好了，等他们成年也得有5米的价值了，孙子多，只能给这么多了，要是每个给5米，我估计他自己退休金就紧 - 米奇的厨房 - ♂ 给 米奇的厨房 发送悄悄话 米奇的厨房 的博客首页 (18 bytes) () 11/04/2024  05:47:27

• 子孙若如我，留钱做什么？子孙不如我，留钱做什么？ - 吃货99 - ♀ 给 吃货99 发送悄悄话 (33 bytes) () 11/04/2024  06:24:32

• 唉，父母总希望儿女比自己强，日子过的比自己好。可他三个儿子没一个比他强的。都还行，比他还是差点。难啊 - 米奇的厨房 - ♂ 给 米奇的厨房 发送悄悄话 米奇的厨房 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:26:40

• 子女都是父母的软肋。没办法。 - 吃货99 - ♀ 给 吃货99 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  06:52:19

• 你不会是曾国藩的后代吧？近代最好家教和成功的家族！ - hhtt - ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:29:30

• 这是林则徐说的？ - 名校FAN - ♀ 给 名校FAN 发送悄悄话 名校FAN 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:30:51

• 知道！但是没有听说过林则徐的后人有什么作为？ - hhtt - ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:33:14

• 儿子个个显赫，五世孙很了不起 - futufutu - ♂ 给 futufutu 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  09:32:26

• 赞。我是市井小民，和这些名门望族不搭界啊。 - 吃货99 - ♀ 给 吃货99 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  06:54:32

• 子孙不如你，难道就不值得获得一点帮助，让他们在这个金钱社会生活的好一点？ - 桃花源里人家 - ♂ 给 桃花源里人家 发送悄悄话 桃花源里人家 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  09:41:40

• 529每个小孩每个州可以放50万，不记收益。 - 牛经沧海 - ♂ 给 牛经沧海 发送悄悄话 牛经沧海 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:26:00

• You can only do 500K for each kid. Two grand parents for 1M? - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  06:50:53

• 一起，但可以存不同的州的plan。529转Roth有限制 - 牛经沧海 - ♂ 给 牛经沧海 发送悄悄话 牛经沧海 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:52:00

• so you can do 2M for kids - just using multiple states... - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 (173 bytes) () 11/04/2024  07:53:22

• 这个是目前最好的方法了。适用上中产家庭。 - 牛经沧海 - ♂ 给 牛经沧海 发送悄悄话 牛经沧海 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:54:00

• Charitable Lead Trust (CLT)看起来很棒，有人用过吗？ - 蓬莱阁21 - ♂ 给 蓬莱阁21 发送悄悄话 蓬莱阁21 的博客首页 (395 bytes) () 10/26/2024  10:22:42

• 您研究好了上来教教我们？ - meowi - 给 meowi 发送悄悄话 (0 bytes) () 10/26/2024  14:22:39

• 有其他的方式能做到你列举的所有好处，而且我对你说的 - 长空无际 - ♀ 给 长空无际 发送悄悄话 (530 bytes) () 10/26/2024  16:37:50

• should I set up an irrevocable trust? - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (571 bytes) () 10/02/2024  13:03:20

• For 20 million $, you need to consult an expert - 越王剑 - ♂ 给 越王剑 发送悄悄话 越王剑 的博客首页 (58 bytes) () 10/02/2024  13:22:34

• 仅仅退休金账户就有10米，刷新了投坛记录，佩服！ - 蓬莱阁21 - ♂ 给 蓬莱阁21 发送悄悄话 蓬莱阁21 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  13:46:52

• 这里应该不少人退休帐有这个数吧 - 三心三意 - ♂ 给 三心三意 发送悄悄话 (0 bytes) () 10/02/2024  14:01:20

• 最简单就是：1990-2024 （34年），每月3千投SPY，今天10米 - 三心三意 - ♂ 给 三心三意 发送悄悄话 (87 bytes) () 10/02/2024  14:25:37

• 这个比较难， 那得1985年来美，1990年毕业。 第一份年薪10万以上 - 猛牛 - ♂ 给 猛牛 发送悄悄话 猛牛 的博客首页 (201 bytes) () 10/02/2024  14:31:19

• 上面是估算的，跟实际数据差不多 - 猛牛 - ♂ 给 猛牛 发送悄悄话 猛牛 的博客首页 (98 bytes) () 10/02/2024  14:44:55

• 今年61岁，90年应该工作了吧？甚至更早 - 三心三意 - ♂ 给 三心三意 发送悄悄话 (0 bytes) () 10/02/2024  14:36:42

• 退休金10米，这个有点牛。即使每年投到IRS的上限， 投S&P500，也达不到10米，除非 - 未知 - ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (38 bytes) () 10/02/2024  15:23:22

• 啊哈，引起我注意的是你跟福虎差不多大, 小一岁！ - 猛牛 - ♂ 给 猛牛 发送悄悄话 猛牛 的博客首页 (60 bytes) () 10/02/2024  13:48:33

• 其实我还是主要因为关心这个估算靠不靠谱？ - 猛牛 - ♂ 给 猛牛 发送悄悄话 猛牛 的博客首页 (229 bytes) () 10/02/2024  13:55:50

• 不会吧？ 已经说了正负误差20%了，难道要差一半不成？ - 猛牛 - ♂ 给 猛牛 发送悄悄话 猛牛 的博客首页 (87 bytes) () 10/02/2024  15:13:45

• 年纪小，身价是4倍。你让福虎情何以堪？ - 蓬莱阁21 - ♂ 给 蓬莱阁21 发送悄悄话 蓬莱阁21 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  15:15:57

• That is exactly what I am worried about - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  16:52:53

• exactly! 20million的资产就算现在都gift给了闺女也没税啊 - 绿野仙踪24 - ♂ 给 绿野仙踪24 发送悄悄话 (213 bytes) () 10/02/2024  15:51:21

• 同意，特别是还没结婚的话，赶紧给钱。 - 米奇的厨房 - ♂ 给 米奇的厨房 发送悄悄话 米奇的厨房 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  16:39:09

• 朋友说你不要给，以防以后结了又离，要平分 - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  16:47:58

• 是的，我买了个condo 给她及朋友住着呢。 - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  19:32:36

• 如果把出租房放入irrevocable trust，问题可能比较复杂。理论上你是不可以管理的。必须有trustee来管 - 颜阳 - ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  15:19:46

• 修个房，出个庭都要请人. - CastlePines - ♀ 给 CastlePines 发送悄悄话 CastlePines 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  15:31:57

• 把房子卖了就可以放到trust里了。 - 颜阳 - ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  16:36:47

• 卖房变cash, 把cash 放trust? - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  16:54:28

• 谢谢您为大家详解trust. I learned a lot from you - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  18:02:26

• 谢谢大家，看来大家的意见是不用set irrevocable trust. Wow, I was going to d - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (628 bytes) () 10/02/2024  17:03:03

• start with your brokerage, based on your asset size - 长空无际 - ♀ 给 长空无际 发送悄悄话 (340 bytes) () 10/02/2024  17:15:52

• My is in fidelity. They did assign me a consultant. Let me - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  17:50:10

• the quick answer is no, if you want your daughter to have - 长空无际 - ♀ 给 长空无际 发送悄悄话 (155 bytes) () 10/02/2024  17:23:38

• Thank you. 是的，这是一个考虑。 - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  17:57:01

• 看这里这么热闹，应该是真Case LOL，我给一点看法你参考： - 如山 - ♂ 给 如山 发送悄悄话 如山 的博客首页 (687 bytes) () 10/02/2024  17:31:06

• 谢谢如山大师。十七八年前开始买房子时得到了您的详细指导，非常感谢 - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  17:53:42

• 啊？老网友啊，难得难得！ - 如山 - ♂ 给 如山 发送悄悄话 如山 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  17:57:14

• 感谢您二十年一如一如既往的投坛的贡献。您的文章我都读几遍的 - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  19:44:40

• Trust 主要作用是避免probate, 就是生前把资产的收益人就列清楚， 不用probate court 决定. Retir - 1000units - ♀ 给 1000units 发送悄悄话 (0 bytes) () 10/03/2024  09:00:00

• 最近办信托中，有问题请教 - justdoit8 - ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (1654 bytes) () 09/25/2024  17:19:06

• Reply - 柠檬椰子汁 - ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (1871 bytes) () 09/25/2024  17:37:15

• #3， 楼主意思和你不一样。 - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/25/2024  18:22:53

• #3 还有别的方面要考虑吗？ - justdoit8 - ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024  19:57:33

• 多谢信息分享！ - justdoit8 - ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024  19:56:48

• 你找的这家信托公司，是公司买的Plan里的吗，还是外面自己找的？ - 未知 - ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (225 bytes) () 09/25/2024  17:37:53

• 主贴写了，参加公司的。我以前同事办五份文件收100 - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/25/2024  18:21:35

• 是公司的legal insurance cover 之后自付部分。感谢#2 #3 建议 - justdoit8 - ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024  19:59:00

• 什么律师做这么多事，只收8百多块？我20年多前做，我记得是2千多块。 - hhtt - ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/25/2024  18:09:00

• 公司计划，这875，ok. - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/25/2024  18:26:00

• 公司的Plan会付律师费$1200～1500，算是公司给职工的额外福利吧 - 未知 - ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (366 bytes) () 09/25/2024  18:54:59

• 是的，大概一年交200快。 - justdoit8 - ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024  20:12:14

• 信托挺好 - ZeroSumGame - ♀ 给 ZeroSumGame 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024  18:37:36

• 楼主做的是对的！每个有孩子的家庭，至少在加州，都应该搞revocable living trust！ - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 (208 bytes) () 09/25/2024  18:53:54

• 先赞一个，对小白来说看上去很复杂 - justdoit8 - ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024  20:01:04

• 是的， 我是听说要走漫长的法庭认证 - justdoit8 - ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024  20:02:01

• 房子，银行帐户全在死亡时转了，还要probate 干啥？我觉的身前填好，注册好，就不用去法院了 - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (346 bytes) () 09/26/2024  04:40:07

• 万一同时意外 - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/26/2024  04:41:15

• 还有一个follow up question: 就是以后我们要是再买卖房子，就是这个trust 在买卖，不用再专门更改 - justdoit8 - ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (203 bytes) () 09/25/2024  20:23:22

• trust amendment , 加新房， remove 旧房. - CastlePines - ♀ 给 CastlePines 发送悄悄话 CastlePines 的博客首页 (0 bytes) () 09/25/2024  20:59:35

• Charitable Remainder Trust和Charitable Lead Trust是可以考虑的选择吗 - 颤音 - ♂ 给 颤音 发送悄悄话 颤音 的博客首页 (2473 bytes) () 09/17/2024  09:47:45

• 两个先决条件：一、钱足够多，二、有慈善动机/对象 - 未知 - ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (66 bytes) () 09/17/2024  13:33:41

• 人寿保险经纪说了，不可撤销信托税收入税很高。所以还是要10M以上搞基金会才行？ - 哈密顿 - ♂ 给 哈密顿 发送悄悄话 (607 bytes) () 09/10/2024  08:53:48

• Trust is to avoid inheritance tax... - 梦想居士 - ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (84 bytes) () 09/10/2024  08:58:49

• 给你这个。trust 太多种类了 - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (1911 bytes) () 09/10/2024  09:04:40

• 继续 - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (1368 bytes) () 09/10/2024  09:11:07

• 谢谢！大致的概念知道，但稍微细节一些就不清楚了。 - 哈密顿 - ♂ 给 哈密顿 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/10/2024  09:12:55

• 所以Grantor Trust的tax是pass through到个人身上的 - 哈密顿 - ♂ 给 哈密顿 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/10/2024  09:06:04

• 差点就真顺着思路以为搞了不可撤销信托后就要接上人寿保险了。真是防不胜防，果然还是自己涨姿势最重要。 - 哈密顿 - ♂ 给 哈密顿 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/10/2024  09:07:22

• 不可撤销信托里的股票必须先卖了把现金派发给受益人吗？还是可以直接transfer股票给受益人？ - 哈密顿 - ♂ 给 哈密顿 发送悄悄话 (55 bytes) () 09/10/2024  09:11:51

• Nice！所以即使trust自己交税，哪怕税率再高，只要不卖股票就可以不交税，到时直接把股票给受益人。 - 哈密顿 - ♂ 给 哈密顿 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/10/2024  09:22:34

• Yep. - 梦想居士 - ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/10/2024  09:23:56

• 但是不可撤销信托里的股票，永远失去Cost Basis Step-up的好处，取出用时要缴税 - 未知 - ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (78 bytes) () 09/10/2024  13:10:10

• 都投增值股，平时没有收入没有税啊。高什么？ - 柠檬椰子汁 - ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (0 bytes) () 09/10/2024  12:31:07

• 房产税问题请教 - silk2024 - ♀ 给 silk2024 发送悄悄话 (570 bytes) () 06/20/2024  08:21:06

• 未成年孙辈住？这想逃税想疯了吧？不是孤儿的未成年人怎么能有homestead exemption? - 柠檬椰子汁 - ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (73 bytes) () 06/20/2024  08:27:28

• 如果他敢于让他孙辈住在那里而且社会工作者不找麻烦，也许可以做自住房的。哈哈哈 - gccard - 给 gccard 发送悄悄话 (0 bytes) () 06/20/2024  08:44:07

• U meant anti社会工作者不找麻烦... - borisg - ♂ 给 borisg 发送悄悄话 borisg 的博客首页 (0 bytes) () 06/20/2024  08:54:02

• 不是加deed就成了自住房，你要住在那里才能成为自住房 - gccard - 给 gccard 发送悄悄话 (0 bytes) () 06/20/2024  08:42:03

• 房产税问题请教 - silk2024 - ♀ 给 silk2024 发送悄悄话 (217 bytes) () 06/20/2024  08:57:03

• 你这情况有些复杂？未成年孙辈？过世的儿子还是和孙辈母亲离婚的？不甘心把房子给孙辈的母亲？那让不让孙辈母亲住呢？ - hhtt - ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 06/20/2024  09:02:57

• 房子是我和老伴的 - silk2024 - ♀ 给 silk2024 发送悄悄话 (187 bytes) () 06/20/2024  09:14:18

• 你的意思是把房子完全给孙子（就孙子一个人名）？然后不收房租？这样 - MrsKwok - ♀ 给 MrsKwok 发送悄悄话 (294 bytes) () 06/20/2024  09:32:39

• 可以理解啊。孩子妈工资低无法买房，爷爷奶奶心疼孩子，给孩子一个房子，但是不想让妈占了。 - 柠檬椰子汁 - ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (169 bytes) () 06/20/2024  09:35:30

• 对的。他妈目前没能力负担房费，她能附担日常开销已不错了。再次感谢。 - silk2024 - ♀ 给 silk2024 发送悄悄话 (0 bytes) () 06/20/2024  09:54:59

• 你的目的是，财产可以给孙子，但是要防止孙子出意外，结果财产都留给了妈 - 柠檬椰子汁 - ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (285 bytes) () 06/20/2024  10:07:01

• 房产税问题请教 - silk2024 - ♀ 给 silk2024 发送悄悄话 (217 bytes) () 06/20/2024  08:57:06

• Qualified Personal Residence Trust - 柠檬椰子汁 - ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (475664 bytes) () 06/20/2024  09:32:11

• 学习了，真棒！ - newxiaoshuye - ♂ 给 newxiaoshuye 发送悄悄话 (0 bytes) () 06/20/2024  09:37:17

• 柠檬，娃不是孤儿，有妈：）） - newxiaoshuye - ♂ 给 newxiaoshuye 发送悄悄话 (0 bytes) () 06/20/2024  09:38:05

• 移民局认为一个父母死了也可以作为孤儿移民。 - 柠檬椰子汁 - ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (1498 bytes) () 06/20/2024  09:47:08

• 你真好， 感谢你的付出 - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 06/20/2024  16:40:39

• 万分感谢柠檬菊子汁！ - silk2024 - ♀ 给 silk2024 发送悄悄话 (0 bytes) () 06/20/2024  09:38:38

• Sorry 打错了。 - silk2024 - ♀ 给 silk2024 发送悄悄话 (0 bytes) () 06/20/2024  09:56:54

• 房产税问题请教 - silk2024 - ♀ 给 silk2024 发送悄悄话 (217 bytes) () 06/20/2024  08:57:10

• 似乎最合理的解决办法是让孩子他妈负担，而不是让大叔。 - 君子花农 - ♂ 给 君子花农 发送悄悄话 (0 bytes) () 06/20/2024  09:30:05

• 请教estate planning advice - 早春四月 - ♀ 给 早春四月 发送悄悄话 早春四月 的博客首页 (1546 bytes) () 04/30/2024  11:00:32

• 又发一遍？ - 老留伍哥 - ♂ 给 老留伍哥 发送悄悄话 老留伍哥 的博客首页 (0 bytes) () 04/30/2024  11:51:57

• " 每年能免税往trust放的资产有限。" 这句话怎么讲？ - 柠檬椰子汁 - ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (60 bytes) () 04/30/2024  12:54:19

• 不可撤销信托是另一个entity，往里放钱受gift tax限制。每年有限额。 - Wm.Knabe - ♀ 给 Wm.Knabe 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/30/2024  12:57:43

• 这个超过9M才有意义 - Lisland_2013 - ♂ 给 Lisland_2013 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/30/2024  13:23:00

• 一个人每年的赠与额度有限，但终身的免税赠与额度目前到达每人13.6米了／夫妻27米了。 - 虎嗅蔷薇 - ♀ 给 虎嗅蔷薇 发送悄悄话 (204 bytes) () 04/30/2024  13:28:46

• 已经进到trust里了当然免税传承 - Wm.Knabe - ♀ 给 Wm.Knabe 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/30/2024  14:08:08

• 中产寿险没有好处 - futufutu - ♂ 给 futufutu 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/30/2024  14:42:37

• 长寿的还可能再婚呢, 找个年轻的房子就没了. 把自己财产先分啦比较好 - weihua2021 - ♂ 给 weihua2021 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/30/2024  13:33:26

• 如果你已经把你们再婚各自有孩子的家庭状况给律师说明白了，而他给出的方案 - 虎嗅蔷薇 - ♀ 给 虎嗅蔷薇 发送悄悄话 (278 bytes) () 04/30/2024  13:50:33

• What is beneficiary of a trust? - hz82000 - ♀ 给 hz82000 发送悄悄话 hz82000 的博客首页 (0 bytes) () 04/03/2024  18:40:17

• Trust fund baby，可以认识一下吗 - 惨白的天使 - ♂ 给 惨白的天使 发送悄悄话 惨白的天使 的博客首页 (0 bytes) () 04/03/2024  18:55:35

• 我算吗？ - hz82000 - ♀ 给 hz82000 发送悄悄话 hz82000 的博客首页 (0 bytes) () 04/03/2024  18:57:18

• 如果你有固定的收入从信托里来，你是的！如果没有，就不是。 - hhtt - ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 04/03/2024  19:31:43

• 如果你有固定的收入从信托里来，你是的！如果没有，就不是。 - hhtt - ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 04/03/2024  19:31:48

• 请教Living Trust 的这两种 Options 该怎么选? - GoldenSunshine - ♀ 给 GoldenSunshine 发送悄悄话 GoldenSunshine 的博客首页 (1482 bytes) () 03/03/2024  20:05:40

• 为什么不问律师？你这个也DIY？ - parentb - ♂ 给 parentb 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/04/2024  05:19:07

• AB trust is mostly obsolete, however - 柠檬椰子汁 - ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (75 bytes) () 03/04/2024  06:07:13

• 多谢柠檬大师回复! 我们家的基本财务情况是: 目前财产远远低于12M, 将来估计也会低于12M. 有一个刚成年的孩子. 还有什么 - GoldenSunshine - ♀ 给 GoldenSunshine 发送悄悄话 GoldenSunshine 的博客首页 (0 bytes) () 03/04/2024  11:04:00

• 还有什么相关信息需求考虑? 请问为什么说 Bypass trust 已基本过时, 不再使用? - GoldenSunshine - ♀ 给 GoldenSunshine 发送悄悄话 GoldenSunshine 的博客首页 (0 bytes) () 03/04/2024  11:08:00

• 请教怎么更改Trust 里的assets? - 云雾山 - ♀ 给 云雾山 发送悄悄话 (302 bytes) () 02/18/2024  15:54:51

• 是的 - Boifirst - ♂ 给 Boifirst 发送悄悄话 (0 bytes) () 02/18/2024  16:00:00

• 你这是living trust,难道没有一个clause说剩下没记上去的可以都在里头？问问律师吧。我记得好像有这么一条 - 争取提前退休 - ♂ 给 争取提前退休 发送悄悄话 (0 bytes) () 02/18/2024  16:29:25

• 是living trust. 如果问律师，律师会再收费吗？ - 云雾山 - ♀ 给 云雾山 发送悄悄话 (0 bytes) () 02/18/2024  17:16:38

• 我的律师收 - 争取提前退休 - ♂ 给 争取提前退休 发送悄悄话 (0 bytes) () 02/18/2024  17:49:09

• Living trust 不用交费，和个人没什么两样 - 争取提前退休 - ♂ 给 争取提前退休 发送悄悄话 (0 bytes) () 02/18/2024  17:11:24

• 我听说，写在trust里，孩子要5年内继承，不写在trust里，孩子可以分10年继承，有利缴税。房产现金没有 - RYYC - ♀ 给 RYYC 发送悄悄话 (214 bytes) () 02/18/2024  18:46:14

• 设立这么多年， 律所没有收 trust保管费. - 云雾山 - ♀ 给 云雾山 发送悄悄话 (0 bytes) () 02/18/2024  19:05:35

• 立的人没走，这怎么能砍肉？律师参与执行，才是高举大刀的时候 - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (294 bytes) () 02/19/2024  06:01:22

• Trust amendment - 柠檬椰子汁 - ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (759 bytes) () 02/18/2024  19:08:14

• 多谢柠檬！ - 云雾山 - ♀ 给 云雾山 发送悄悄话 (0 bytes) () 02/18/2024  19:20:54

• 再问， 当初孩子小， 被教导 要一定设trust。 孩子成年后， trust有啥用？ - 云雾山 - ♀ 给 云雾山 发送悄悄话 (0 bytes) () 02/18/2024  19:23:33

• 和我理解一模一样。问你， 假如就一个儿子， 就一个trust， 我走后， 他是执行人 - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (912 bytes) () 02/19/2024  06:47:55

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