最近办信托中，有问题请教

来源: justdoit8 于 2024-09-25 17:19:06 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (1654 bytes)

投资理财新手一枚，请大家多多帮助。

今年在公司里买了MetLife legal insurance plan, 所以想抓紧办一个信托。有几个问题想问大家：

1.  联系的信托公司说除了insurance plan 的coverage, 我这边自付$875 （坐标加州）. 包括了trust, will, durable power of attorney for finance (asset management), durable power of attorney for health care (living will), HIPAA, schedules (which you fill in at the office), and guardianship if you have minor children.  这个价格是否合理？

2. 需要我提供两处房产的GRANT DEED (not Deed of Trust) 我不记得保留这个东西，如果自己去找，和哪个部门去要？如果我找不到，信托公司说可以帮我办，但是一个房产要收费$600, 所以多出来了$1200急

 

3. 看了以前坛子的一些帖子，对我们米少的家庭就办revocable trust 就行了是吧？感觉irrevocable trust 是给钱多的怕子女花不完留给后后代的。

所有跟帖： 

• Reply -柠檬椰子汁- ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (1871 bytes) () 09/25/2024 postreply 17:37:15

• #3， 楼主意思和你不一样。 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 18:22:53

• #3 还有别的方面要考虑吗？ -justdoit8- ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 19:57:33

• 多谢信息分享！ -justdoit8- ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 19:56:48

• 你找的这家信托公司，是公司买的Plan里的吗，还是外面自己找的？ -未知- ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (225 bytes) () 09/25/2024 postreply 17:37:53

• 主贴写了，参加公司的。我以前同事办五份文件收100 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 18:21:35

• 好像一般买了plan自己不付钱的。这家为什么还要收钱也只做这些最基本的项目？600弄个grand deed 过分了。 -Progressive- ♀ 给 Progressive 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 18:22:09

• 是公司的legal insurance cover 之后自付部分。感谢#2 #3 建议 -justdoit8- ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 19:59:00

• 什么律师做这么多事，只收8百多块？我20年多前做，我记得是2千多块。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 18:09:00

• 公司计划，这875，ok. -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 18:26:00

• 公司的Plan会付律师费$1200～1500，算是公司给职工的额外福利吧 -未知- ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (366 bytes) () 09/25/2024 postreply 18:54:59

• 是的，大概一年交200快。 -justdoit8- ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 20:12:14

• 信托挺好 -ZeroSumGame- ♀ 给 ZeroSumGame 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 18:37:36

• 楼主做的是对的！每个有孩子的家庭，至少在加州，都应该搞revocable living trust！ -QuantFields- ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 (208 bytes) () 09/25/2024 postreply 18:53:54

• 家庭情况简单，加州可以不要，也不会走Probate，而且可能比LivingTrust更简单 -未知- ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (500 bytes) () 09/25/2024 postreply 19:09:05

• 先赞一个，对小白来说看上去很复杂 -justdoit8- ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 20:01:04

• 正确 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/26/2024 postreply 04:27:47

• 是的， 我是听说要走漫长的法庭认证 -justdoit8- ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 20:02:01

• 房子，银行帐户全在死亡时转了，还要probate 干啥？我觉的身前填好，注册好，就不用去法院了 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (346 bytes) () 09/26/2024 postreply 04:40:07

• 加州不一定要有revocable living trust的如果房子的title用joint -Progressive- ♀ 给 Progressive 发送悄悄话 (162 bytes) () 09/26/2024 postreply 00:27:25

• 万一同时意外 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/26/2024 postreply 04:41:15

• 肯定要有will的。 -Progressive- ♀ 给 Progressive 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2024 postreply 10:32:38

• 我们也是用公司的legal plan做的，自住房和其他不用付钱，出租房另计，如果是两个房产有点贵。 -花飞絮- ♀ 给 花飞絮 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 19:12:39

• 那你是保存了Grant Deed 了吧？我这次算是lesson learned -justdoit8- ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (161 bytes) () 09/25/2024 postreply 20:17:16

• 还有一个follow up question: 就是以后我们要是再买卖房子，就是这个trust 在买卖，不用再专门更改 -justdoit8- ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (203 bytes) () 09/25/2024 postreply 20:23:22

• trust amendment , 加新房， remove 旧房. -CastlePines- ♀ 给 CastlePines 发送悄悄话 CastlePines 的博客首页 (0 bytes) () 09/25/2024 postreply 20:59:35

• 用你trust的名字买卖房子，一般要加上dated你签trust的日期。如果要贷款，就要拿出来用你的实名做完贷款再放进去 -Progressive- ♀ 给 Progressive 发送悄悄话 (55 bytes) () 09/26/2024 postreply 00:38:51

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