不可撤销信托里的股票必须先卖了把现金派发给受益人吗？还是可以直接transfer股票给受益人？

来源: 哈密顿 于 2024-09-10 09:11:51 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (55 bytes)
本帖于 2024-09-10 09:32:59 时间, 由普通用户 哈密顿 编辑
回答: Trust is to avoid inheritance tax... 由 梦想居士 于 2024-09-10 08:58:49

前者的话就必须考虑captial gain tax了

所有跟帖： 

• can transfer directly without selling the stocks -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (27 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:19:46

• Nice！所以即使trust自己交税，哪怕税率再高，只要不卖股票就可以不交税，到时直接把股票给受益人。 -哈密顿- ♂ 给 哈密顿 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:22:34

• Yep. -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:23:56

• 那受益人收到股票后如何报税呢？依然不卖不交税？感觉too good to be true，股票直接传下去了，遗产税避掉了 -哈密顿- ♂ 给 哈密顿 发送悄悄话 (175 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:31:00

• 这就是富人的游戏啊，今年限额夫妇26米以内。到2025就是减到10米了。以后升值到100，1000米都免了遗产税，呵呵 -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:39:03

• 所以唯一的代价就是丧失了资产的控制权。只要放进irrevocable trust里了，就只能按照trust的章程办 -哈密顿- ♂ 给 哈密顿 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:49:07

• 那章程能改吗？ -米奇的厨房- ♂ 给 米奇的厨房 发送悄悄话 米奇的厨房 的博客首页 (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 10:53:35

• 取钱的时候收入税跑不掉。没比遗产税低多少。 -Visionary_FP- ♀ 给 Visionary_FP 发送悄悄话 Visionary_FP 的博客首页 (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 12:19:18

• 考虑一部分资产用人寿保险加不可撤销信托免收入税免遗产税身故后直接分配给下一代，另一部分资产放在SPY上用朝代信托传承下去 -Visionary_FP- ♀ 给 Visionary_FP 发送悄悄话 Visionary_FP 的博客首页 (63 bytes) () 09/10/2024 postreply 13:33:57

• 但是不可撤销信托里的股票，永远失去Cost Basis Step-up的好处，取出用时要缴税 -未知- ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (78 bytes) () 09/10/2024 postreply 13:10:10

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