投资理财

• 出大事了，请大家指教，谢谢。 - 老朽 - ♂ (281 bytes) () 12/30/2025  16:48:43

• 我正好有Merrill lynch wealth management 账号，这种情况基本每年都要更新 - Vaseline123 - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  16:51:20

• 有几年忘了，但只是不能pay bill, deposit. 好像不能动股票帐号 - Vaseline123 - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  16:53:10

• 你可以打电话去问一下. - Vaseline123 - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  16:54:02

• 打电话多次，嘴皮子快磨破了也没戏。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  23:41:22

• 16万多capital gain，交不了多数税吧。你就少乘一次商务仓 - longnv - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  16:54:13

• 在等会计师回话，关键是还有房租要合起来，收入就多了。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  23:48:34

• 如果是retirement account， 你可以转到下一家比如fidelity。就不用今年缴税了 - JenniferB - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  16:55:38

• Retirement accounts, 卖了自动转retirement money market. 没有交税这问题 - Vaseline123 - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  16:57:24

• 不是，退休账户在嘉信理财。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  17:07:37

• Merrill edge, 我也有个股票帐号，收费低开的，但好几次，封了帐号，从没卖我的过股票 - Vaseline123 - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  17:11:01

• 我打个电话，给那financial advisor, 几分钟就搞好了 - Vaseline123 - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  17:12:12

• 现在所有银行都要求定时更新个人信息。 - 越王剑 - ♂ (205 bytes) () 12/30/2025  17:17:02

• 一般都是发好几个email 提醒，可能email 也没看 - Vaseline123 - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  17:18:48

• 还有这种事？看来你家的mailing 地址有问题。但支票却收到了。 - 上海大男人 - ♂ (45 bytes) () 12/30/2025  17:17:56

• 地址没问题，怪自己，股市来信没看。说什么都晚了，所有股票基金都卖掉了。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  17:21:39

• 你说不定卖在高位呢，等回调，再买回来 - longnv - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  17:25:19

• 设置paperless 电子信件， 这件事已经发生了，要防止其他。现在对paper mail确实都漠不关心。 - 620Oaks - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  17:25:29

• 提醒的对 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  18:34:23

• 不清楚米国的税法，但是，能用银子解决的问题都不是问题，更不是大事儿。觉得现在去问税务会计师应该最靠谱吧。 - 最西边的岛上 - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  17:22:58

• 已经卖掉了。交税报税完事。资金另处理 - flyingcandle - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  17:27:27

• 只能这样了 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  18:33:37

• AI Overview: - 华灜 - ♀ (28964 bytes) () 12/30/2025  17:27:57

• 谢谢，我给他们看，不理睬。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  18:19:04

• 抱（报）税把，不要不舍滴，俺家领导投资理财上爆（报）很多税附信一寸厚的明细 - Fox1228 - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  17:40:26

• 只能这样了，如果早几个月，还可从房租上调整。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  23:50:29

• 至少可以通过控制income来把capital gain tax控制在较低（15%）税率以及避免3.8% 的NIIT - 吃一堑长一智啊 - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  17:53:14

• 谢谢大家关心，我的错误别人就不要再发生了，偶尔看看自己的账户。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  17:56:55

• Grok的回答。看来merrell真有这种情况，reddit上也有讨论。 - gossipgirl8 - ♀ (14876 bytes) () 12/30/2025  18:01:39

• 有限条件下有可能补救。你赶紧找个boa branch，你的刚刚发生，支票还没兑现。 - gossipgirl8 - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  18:04:05

• 去过两家bofa，都说没办法，股票基金都卖掉了。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  18:18:10

• 你是从来不login这个账户吗？否则应该是一login就有提醒才对吧。 - gossipgirl8 - ♀ (278 bytes) () 12/30/2025  17:58:39

• 对啊，要不说怪我自己呢。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  18:19:53

• 刚从银行出来，理财顾问还安慰我呢，26号买在了高点有钱赚。去年有一位也给关了户头，有1100股tesla，300买的， - 老朽 - ♂ (69 bytes) () 12/30/2025  18:04:35

• 你态度强硬点儿，也行可以partial恢复。你自己再等两天卖出 - gossipgirl8 - ♀ (42 bytes) () 12/30/2025  18:06:51

• 谢谢您，不可能了，账户上零，65万支票已经寄出。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  18:16:21

• 我家领导说那是broker关了你帐号如果你买的是long term capital gain,你只付率利润的15％税 - Fox1228 - ♀ (79 bytes) () 12/30/2025  18:24:49

• 几万的税跑不掉了。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  18:29:53

• 记得 longterm gain 是 20%，加州税不论长短还要交 11-12%。 - 三河匹夫 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  22:04:35

• 两个capital gains，一个3500 大概是short term，一个16万是 long term gain。 - 三河匹夫 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  22:08:30

• 谢谢，不大懂税率有什么不同。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  22:26:12

• long term 固定 20%，short 按普通收入计，你这高收入的高 marginal rate。 - 三河匹夫 - ♂ (0 bytes) () 12/31/2025  21:31:13

• 转去fidelity看看能不能重新开个退休账号转入钱 - Sunbury - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  18:26:45

• 我有fidelity 账户。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  18:29:12

• 老朽兄，付税！把钱放SGOV。明年一定有机会入场！到时就把付的税都赚回来！美林账户关了也就关了，本来就不是什么好的券商！ - hhtt - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  18:46:55

• 是不怎么样，早就想合并到 fidelity或 嘉信 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  18:52:39

• capital gain tax税率很低。worst case就是16万交税。 - LvNordstrom2 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  18:48:58

• 谢谢，少交一点是一点。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  18:54:03

• 赛翁失马，焉知非福。朽哥正好买进太空股。 - 沉默的老农民 - ♀ (143 bytes) () 12/30/2025  18:52:57

• 谢谢您推荐 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  18:54:55

• 没有遇到过这种情况，恐怖。幸好两三年前，把Merrill Edge账户都转到Fidelity和Schwab - 未知 - ♂ (63 bytes) () 12/30/2025  19:03:39

• 我都有，你做对了。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  19:29:57

• 此事不小，交税不少，失之东隅，收之桑榆！ - 猛牛 - ♂ (39 bytes) () 12/30/2025  19:11:48

• 收之桑榆从何说起? - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  19:29:10

• ‘收之桑榆’从何说起？ - 猛牛 - ♂ (510 bytes) () 12/30/2025  19:51:29

• 还真有道理，钱房银行贬值，怎么也要做点什么。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  20:48:33

• 其实也是好事，因为持有一年以上，税最多20%。而且等你挪到新账户，说不定股市跌了许多呢。朽翁失马，燕姿绯红 - start2020 - ♀ (167 bytes) () 12/30/2025  19:54:32

• 借你吉言，谢谢。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  20:49:19

• 如果不想被罚， 赶在1月15号之前，先寄点钱给IRS，用1040-ES form，估一个大概其的数就行。 - zhenleilren1 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  20:54:37

• 好的，我问问会计师。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  22:27:09

• 明年起长期利会加到regular income上。 所以今年交是最好。 - north168 - ♂ (0 bytes) () 12/31/2025  07:24:41

• 问过会计师，是要今年交。 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/31/2025  13:33:26

• Do not cash the check for now, there is always a way... - Potland - ♂ (294 bytes) () 12/31/2025  15:12:55

• 谢谢提醒 - 老朽 - ♂ (0 bytes) () 12/31/2025  15:51:11

• 我这种每天要看账户好几次的就没有这个问题。 还是钱多闹的 - 1000units - ♀ (0 bytes) () 01/01/2026  04:35:00

• 今年开始按10%取利原则，取利 - 麻你 - ♂ (848 bytes) () 12/30/2025  15:40:11

• 所以QQQ的本金是千万 盈利是百万 - 貔貔貅 - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  15:50:09

• 今年上税。为啥不是明年初。 - sj1993 - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  15:52:26

• 明年初也要缴税吧，俺没有明白。请具体说说 - 麻你 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  16:02:17

• 如果不是退休账号，现在卖，增值四月就要交税。明年初卖，27年四月交。推迟1年？ - sj1993 - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  16:06:38

• 想到美，大额卖股票得利后十天左右就要预交估算税，或者每季预付一定的税 - Happy_Woman - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  16:10:25

• 俺也是这么理解的。 - 麻你 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  16:12:17

• 这是之一。不是必须。the end of year,祱交够就可以了。至少可以从4/15/26推到12/31/26。 - sj1993 - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  16:14:26

• 有道理。谢谢提醒。 俺明天不卖VGT了。等到明年4月份缴税前卖。 - 麻你 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  16:10:26

• 感谢分享操作！以前你取过吗？ - bobpainting - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  15:55:21

• 以前从来没有取过 - 麻你 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  15:57:50

• 麻医生，你看，多么蓝的天啊，走过去就会融化在蓝天里，一直往前走，不要往两边看。。。怎么你害怕了？你的腿怎么发抖了？！ - hhtt - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  15:56:12

• 哈哈，做点新鲜的事情。不能每年都一成不变。 - 麻你 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  16:00:01

• 牛！卖了一米$，还只是帐户一个小percentage。 - LvNordstrom2 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  16:04:53

• 好奇问一下，这些资产大概几成是工资积累，几成股市投资回报？行医多少年能达到？ - gossipgirl8 - ♀ (113 bytes) () 12/30/2025  16:36:31

• 应该大部分是投资回报。 因为俺和LD现在的工资加起来税后每年也就七八十万。俺们工作也就十几年。早年工资也没有这么多 - 麻你 - ♂ (36 bytes) () 12/30/2025  17:13:30

• 麻医生投资有方。工资在股市大涨的十几年又高。机会都抓住了 - bobpainting - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  17:23:28

• 抓住了几次大跌的年份，越跌越买，只买不卖，复利的结果 - 麻你 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  17:28:06

• 仰视一下。一般做医生的不太有时间理财。你是怎么顿悟到贪婪恐惧 - gossipgirl8 - ♀ (51 bytes) () 12/30/2025  17:50:05

• 麻医税后70，80万，工资也厉害！他医保终身免费。 - bobpainting - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  17:56:15

• 麻医应该是投坛的前几名富豪了。光ETF就有几千万， - 高山峻岭流水人家 - ♂ (79 bytes) () 12/30/2025  17:11:34

• 今年开始从股市里慢慢取利，除了为大盘回调做准备，也是为过几年退休做准备，现在还不想退。工作轻松，休假又自由 - 麻你 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  17:21:29

• 赞麻医真诚分享！ - bobpainting - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  17:57:45

• 麻衣看回调啊。我这几天清理账户，卖了些不想持有的。 - start2020 - ♀ (0 bytes) () 12/30/2025  19:59:27

• 也不是看回调。 年终算账而已。 - 麻你 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  21:09:17

• Estimated federal tax 每个季度都要交 - WXC20120222 - (158 bytes) () 12/30/2025  20:48:10

• 俺这几天就把税交上吧，免得以后麻烦。 按20%缴长期利得，加上加州的税 - 麻你 - ♂ (0 bytes) () 12/30/2025  20:58:40