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SLAT + QSBS:一个朋友设计的家族财富免税传承结构(实战参考)。接着昨天的减税讨论,借鉴一下 - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (2502 bytes) () 07/05/2025  07:53:31

最爱听减税,多多益善,学习了,还特别练脑子,赞! - *江南雨* - 给 *江南雨* 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/05/2025  08:02:47

这个案例有点复杂,哈哈,下一代创业的也可以做 - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/05/2025  08:04:48

QSBS跟避遗产税又没关系。 - QuantFields - 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (0 bytes) () 07/05/2025  08:22:18

这样财产就到下一代还不用交capital gain tax啊,哈哈 - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/05/2025  08:25:19

亮线以你的财富规模还是赶紧找律师做rolling GRATs吧,你已有的超过3千万的部分基本是避不了遗产税了,除非捐掉, - QuantFields - 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (132 bytes) () 07/05/2025  08:26:43

这是个例子,不用担心我,谢谢,哈哈,我就是给投坛科普一下 - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (191 bytes) () 07/05/2025  08:29:02

对于已经有的超过免税额部分的资产,如果有方法能避开遗产税,欢迎分享一二,我也学习学习。 - QuantFields - 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (43 bytes) () 07/05/2025  08:33:27

This one if they put in 10M first, they could avoid tax 100M - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (327 bytes) () 07/05/2025  08:39:53

更好是每个子女设不可撤销信托,原始股1分钱卖给信托,增值部分享受税务减免。 - 见泥扣扣 - 给 见泥扣扣 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/05/2025  08:38:01

SLAT is for the kids,不可撤销信托 - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/05/2025  08:40:25

Slat 是不是没有step up basis - 恒妈 - 给 恒妈 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/05/2025  08:51:34

that is correct. Without QSBS here, it's the long term gain - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (38 bytes) () 07/05/2025  08:53:08

但是给下一代时必须把股票卖掉对吧,QSBS 只能用一次 - 恒妈 - 给 恒妈 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/05/2025  08:58:49

When you set up SLAT, it is already 下一代 - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (105 bytes) () 07/05/2025  09:00:37

Federal tax 限额那么高没用了,州里的低限额让人头痛,又不想搬家 - 恒妈 - 给 恒妈 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/05/2025  09:13:37

SLAT只是为了保证夫妻有一人先去世,先去世一方的遗产税免税额以后还能继续用上而已。 - QuantFields - 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (0 bytes) () 07/05/2025  09:06:34

SLAT you can set up beneficiary - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/05/2025  09:07:37

比特币可不可以做不可撒销信托? - JackEasy - 给 JackEasy 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/05/2025  08:45:50

I don't see why not...It's an asset like stocks or gold - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/05/2025  08:50:22

谢谢。用矿机挖的币按电费和材料费算原始价? - JackEasy - 给 JackEasy 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/05/2025  08:57:28

I think you might have to consult with lawyer - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (341 bytes) () 07/05/2025  09:03:00

除非有巨额遗产,否则应该想办法把资产在孩子25-40岁时转一部分给他们,那是最能帮到孩子的时候。其次,要找到QSBS资产 - 云起千百度 - 给 云起千百度 发送悄悄话 云起千百度 的博客首页 (0 bytes) () 07/05/2025  09:26:42

增值10倍的办法,LOL - 云起千百度 - 给 云起千百度 发送悄悄话 云起千百度 的博客首页 (0 bytes) () 07/05/2025  09:27:19

生前转没有step up basis的 - 恒妈 - 给 恒妈 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/05/2025  09:29:32

只给一部分,而且不见得动用estate exemption,在娃养家立业时雪中送炭好过五六十岁时锦上添花 - 云起千百度 - 给 云起千百度 发送悄悄话 云起千百度 的博客首页 (0 bytes) () 07/05/2025  09:49:38

return from vacation? - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/05/2025  09:45:34

还没,看风景看累了,创新高在考虑要不要卖点股票,LOL - 云起千百度 - 给 云起千百度 发送悄悄话 云起千百度 的博客首页 (0 bytes) () 07/05/2025  09:53:16

我的反思:为什么我第一笔建仓总是亏50% - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (2754 bytes) () 07/04/2025  16:10:40

写的太好了。以前踩过一样的坑。 - 蓝山飞狐 - 给 蓝山飞狐 发送悄悄话 蓝山飞狐 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  17:05:00

是的是的,第一把一定不要梭哈,谨记 - joozen - 给 joozen 发送悄悄话 joozen 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  17:21:12

写的不错,三要数:选股加耐心加资金配给 - trimtip - 给 trimtip 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  17:22:51

我的经历是深套后,才有机会拿得住,最后反而是赚的。有赚,哪怕是赚很少,因为在水上,就导致很快会卖了,后来,就错过了一波 - 财神爷爷 - 给 财神爷爷 发送悄悄话 (201 bytes) () 07/04/2025  17:37:22

形同身受,哈哈,都是这样 - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  18:04:24

说得很对。大跌的时候基数大,升的时候想扳回,扳来扳去取,基数变小。降和升即使百分比一样,因为基数不一样,还是亏。坚决不动 - QinHwang - 给 QinHwang 发送悄悄话 QinHwang 的博客首页 (69 bytes) () 07/04/2025  19:05:36

投资要集中在可以掉下去弹的起来的标定 - Lazymm - 给 Lazymm 发送悄悄话 (82 bytes) () 07/04/2025  17:49:30

- BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  18:03:29

是的,并不是赚钱,而是和股票比耐力 :D 好股都是马拉松,慢慢耗着吧 - gladys - 给 gladys 发送悄悄话 gladys 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  18:57:07

说得好! - SGZ - 给 SGZ 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  22:09:19

这些都是牛市的经验. 遇上2千年的burst 很多龙头股都跌没了. - 硅谷码工头 - 给 硅谷码工头 发送悄悄话 硅谷码工头 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  23:05:00

觉得不是你的错,其实有时候当你第一笔买的少了的时候,他涨上去了不再回头,结果是“买少了”,这种情况也常发生 - ihavingfun - 给 ihavingfun 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/05/2025  08:51:56

谁不喜欢大美法案? - 上海大男人 - 给 上海大男人 发送悄悄话 上海大男人 的博客首页 (2289 bytes) () 07/04/2025  08:00:51

总结很好!慢慢大家对这个法案了解越来越多,很好的科普! - bobpainting - 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  08:08:52

哈哈,高不高兴也就是它了 - 越王剑 - 给 越王剑 发送悄悄话 越王剑 的博客首页 (230 bytes) () 07/04/2025  08:11:11

I don't care either but I can benefit a lot! - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (347 bytes) () 07/04/2025  08:12:00

Next week TSLA will drop again and I can sell Put again! - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (167 bytes) () 07/04/2025  08:12:42

也谢谢亮线! - bobpainting - 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  08:14:45

You are welcome. - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  08:20:47

because 比 but 更准确LOL 投坛绝大多数人都是最大受益者,而且已经受益快十年了(2018---) - 老夏新生 - 给 老夏新生 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  08:21:42

True. I posted two rules that can save a ton! - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (49 bytes) () 07/04/2025  08:27:05

哈哈,你太有才了,犀利,赞! - *江南雨* - 给 *江南雨* 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  08:17:15

还有一个AMT, 也可以列上 - 老夏新生 - 给 老夏新生 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  08:17:27

实际我对税法了解不透。 - 上海大男人 - 给 上海大男人 发送悄悄话 上海大男人 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  09:18:06

刁王和懂王的共通之处是教育刁民要配合。 - johnifanx98 - 给 johnifanx98 发送悄悄话 johnifanx98 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  08:48:00

诚心请教,这二位王都是谁啊,有朋友能科普一下吗? - 上海大男人 - 给 上海大男人 发送悄悄话 上海大男人 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  08:54:48

Xi and Trump ^ ^ - Leo5568 - 给 Leo5568 发送悄悄话 Leo5568 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  09:00:41

Got it, thanks. - 上海大男人 - 给 上海大男人 发送悄悄话 上海大男人 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  09:14:05

哈哈哈 - 加州阳光123 - 给 加州阳光123 发送悄悄话 加州阳光123 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  09:14:53

化钱人人喜欢 - abc-nezha - 给 abc-nezha 发送悄悄话 (232 bytes) () 07/04/2025  09:14:58

确实是的。没见哪位总统减少自己任内开支的 - gccard - 给 gccard 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  09:28:14

因为当初都是靠商界大佬们赞助获得竞选的,上任后要回馈,至于债务,把皮球踢给下一任就好了 - 加州阳光123 - 给 加州阳光123 发送悄悄话 加州阳光123 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  09:30:27

太逗乐啦! 好看 - CastlePines - 给 CastlePines 发送悄悄话 CastlePines 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  09:37:29

40%donot pay tax - 风陵渡口 - 给 风陵渡口 发送悄悄话 (48 bytes) () 07/04/2025  10:06:36

4. 医疗保险补助, 是不是Obamacare, 还是新增的? - nancyjin5391 - 给 nancyjin5391 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  10:10:24

细节要问议员,特别是那些没有全文阅读900 多页法案的议员。 - 上海大男人 - 给 上海大男人 发送悄悄话 上海大男人 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  10:21:13

又有几个医院真正读完的 :) - nancyjin5391 - 给 nancyjin5391 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  10:36:11

让数据说话, 税改对各收入阶层的影响比较 - 老夏新生 - 给 老夏新生 发送悄悄话 (1154 bytes) () 07/04/2025  07:53:42

是不是可以简单理解为多交税的人多受益?好像挺公平的。 - *江南雨* - 给 *江南雨* 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  07:55:57

个人有个人的判断吧。 我认为绝对值富有阶层已经获益最多(应该的, 因为他们本来就交税多),希望中产%受益能更高一些 - 老夏新生 - 给 老夏新生 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  08:00:56

同意,要让中产多受益。 - *江南雨* - 给 *江南雨* 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  08:08:59

大多是small business owners? 一般这个收入是交税大户 - sportfan - 给 sportfan 发送悄悄话 sportfan 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  07:56:26

不好说,你的曲线是受SALT 影响太大,我今天贴出的QBI和QSBS你无法估计因为你不知道富人用了没有 - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (33 bytes) () 07/04/2025  07:57:04

最受益者30-40万的区间。That is because of SALT - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  08:00:35

没有考虑SLAT的变化, 那样会增加3-40万的人群的受益。另外这里只考虑standard ded.力求简单明了 - 老夏新生 - 给 老夏新生 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  08:03:10

有很多老人会受益,一般老了生活方式固定了,多出来的钱也没地方用,估计给子女或者放回股票市场。 - Oona - 给 Oona 发送悄悄话 Oona 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  07:57:53

5-15万这个中产群体,负担最重,最需要被社会关注的,常常被牺牲 - 老夏新生 - 给 老夏新生 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  08:06:44

是啊。。。同意! 共同富裕是动力。 - *江南雨* - 给 *江南雨* 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  08:10:16

就是婚姻家庭10-30万的? - sportfan - 给 sportfan 发送悄悄话 sportfan 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  08:18:15

不是, 二人婚姻家庭年收入 5-15万 (税前AGI)。 - 老夏新生 - 给 老夏新生 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  08:25:18

GPT估算effective tax rate,降最多的是9W至40W之间,4个点。收入在60至97percentile - 见泥扣扣 - 给 见泥扣扣 发送悄悄话 (4416 bytes) () 07/04/2025  08:42:03

嗯,果然没我什么事 - 米奇的厨房 - 给 米奇的厨房 发送悄悄话 米奇的厨房 的博客首页 (171 bytes) () 07/04/2025  08:49:25

是啊,减税法案减了个寂寞。还在看AMT,要是AMT回来了就事大发了。 - 见泥扣扣 - 给 见泥扣扣 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  08:53:13

也应该没我什么事 - 米奇的厨房 - 给 米奇的厨房 发送悄悄话 米奇的厨房 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  08:56:08

并没有 - 老夏新生 - 给 老夏新生 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  10:18:43

详细分析QBI,这恐怕是最大的省税条款之一,欢迎评论 - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (2617 bytes) () 07/04/2025  05:06:08

这么好的省税贴没人挺?这比SALT省的多得多啊,哈哈 - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  06:16:16

有疑问,case 2, 100 万收入早过了phase out limit, 怎么能直接减20% 呢? - 冷雨无声 - 给 冷雨无声 发送悄悄话 (50 bytes) () 07/04/2025  06:23:41

工资不一定是自己的工资,是公司支付w2的总和,哈哈 - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  06:35:22

我不明白的是case 2 里没提工资,直接减了100万收入的20% - 冷雨无声 - 给 冷雨无声 发送悄悄话 (87 bytes) () 07/04/2025  07:04:47

I skip the detail. You can deduct Millions... - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (83 bytes) () 07/04/2025  08:24:59

很好的贴。还有个问题,QBI发放是W-2还是其他方式,才能认可是QBI? - bobpainting - 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  06:24:09

W2不一定就是自己的工资,还包括员工的工资,哈哈 - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  06:30:40

还是不理解。SS - bobpainting - 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  06:36:40

如果你儿子开公司,他会有工资收入,也会开员工工资,这些都是w2,他还应该拿到K-1,k-1就是QBI,可以抵掉20%,哈 - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  06:43:28

不论什么公司形式都可以这样是吗?谢谢亮线,跟着投坛学知识。 - bobpainting - 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  06:46:06

S corp 或llc才行 - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  06:49:51

+100! - *江南雨* - 给 *江南雨* 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  07:12:30

不谋而合。 - *江南雨* - 给 *江南雨* 发送悄悄话 (233 bytes) () 07/04/2025  07:16:51

I think we focus on the peanut and forget this big savings!! - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  07:27:35

我们高地产的每年都用这个QBI 啊 - 佛州葛老 - 给 佛州葛老 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/04/2025  07:40:07

对,这是大头,SALT就是蚊子肉啊,哈哈 - BrightLine - 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 07/04/2025  07:50:54

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