• 置顶: 一种股票延税的办法 -- Exchange Fund
-圭妈-
♀
(17328 bytes)
()
04/20/2026
21:11:56
• 置顶: 看到木头姐的方舟基金狂飙上涨,夜不能寐。感觉有点yesterday once more.
-高山峻岭流水人家-
♂
(4009 bytes)
()
07/28/2025
22:21:43
• 置顶: 长持倍数基金的方法探讨
-jenning-
♂
(12512 bytes)
()
07/19/2025
19:39:15
• 置顶: 我为退休做准备的分红基金构建情况更新(05/01/2025)
-老留伍哥-
♂
(11723 bytes)
()
05/01/2025
20:20:31
• 置顶: 说几句Credit/Debt Fund
-jenning-
♂
(92 bytes)
()
10/20/2024
19:28:08
• 置顶: 三里半:退休人员能买标普指数基金吗?
-江南一素子-
♀
(20831 bytes)
()
06/15/2024
05:44:36
• 置顶: 已退休和马上要退休的还是平衡基金好 (60/40搭配)
-va168-
♀
(2852 bytes)
()
05/13/2024
17:40:07
• 置顶: 高分红基金和增值型基金的比较
-圭妈-
♀
(9538 bytes)
()
05/04/2024
23:54:11
•
Buffet的基金return compared with QQQ
-
LvNordstrom2 -
♀
(313 bytes)
()
05/15/2026
12:28:31
•
Wow,差距如此巨大,亏大发了
-
Pilot007 -
♂
(0 bytes)
()
05/15/2026
12:35:06
•
一正一负,几乎50%差距...
-
LvNordstrom2 -
♀
(0 bytes)
()
05/15/2026
12:36:03
•
(商榷)“任何人买用衍生工具来扩大赢利的基金,都是耍流氓! - hhtt -” 佩罗西老公买股票时,
-
鲁人乙 -
♀
(357 bytes)
()
05/11/2026
13:24:32
•
如果leap 加了一倍的杠杆,风险还和正股不加杠杆是一样的,这个市场肯定出问题了。Leap 从哪里来的?有卖家才可以吧?
-
桃花源里人家 -
♂
(0 bytes)
()
05/11/2026
13:31:26
•
对赌的期权如果设计的风险不对等,交易就会消失的。
-
桃花源里人家 -
♂
(0 bytes)
()
05/11/2026
13:32:16
•
盈亏自负 - LEAP calls只是个“放大器”, 猜错了涨跌 亏得也快。
-
鲁人乙 -
♀
(205 bytes)
()
05/11/2026
13:41:28
•
不仅仅是涨跌加倍,还要损失time value。
-
求索2014 -
♂
(0 bytes)
()
05/11/2026
14:47:56
•
做得好,time decay可以控制到很小
-
鲁人乙 -
♀
(167 bytes)
()
05/11/2026
15:34:40
•
做得好期指和三倍也许比leaps更好。杠杆的风险在于做不好的时候,包括leaps。
-
求索2014 -
♂
(0 bytes)
()
05/11/2026
17:05:22
•
另外,你可以依靠delta,gamma,甚至veta增值超过time decay,但time decay还是那么多。
-
求索2014 -
♂
(0 bytes)
()
05/11/2026
17:09:59
•
自己做期权交易的,不在我说的流氓范围!我以前的工作就是炒期权的。我这里说的是投用衍生工具包装的基金。
-
hhtt -
♂
(0 bytes)
()
05/11/2026
13:32:10
•
糊涂讲的话大家要多听听。同是金融业的,我们刚当上副总统时糊涂已经是医生了
-
slow_quick -
♂
(0 bytes)
()
05/11/2026
13:57:01
•
翻译一下:VP 和 MD(managing director). 不中译英是看不懂的。
-
Francine -
♀
(0 bytes)
()
05/11/2026
14:43:11
•
我说呢?我还在想怎么我成了医生了?
-
hhtt -
♂
(0 bytes)
()
05/11/2026
16:50:05
•
留30%现金卖期权应该不算多,不贪心现金用来卖PuT如同房租一样不用操心
-
BBL123 -
(0 bytes)
()
05/11/2026
14:18:13
•
芒格也这么说的,要避开衍生品及其工具包装成的基金和产品,具体为啥我又忘了,好像是会放大有毒的风险?
-
Meowpa -
♂
(0 bytes)
()
05/11/2026
16:34:36
•
请问JEPI算不算?赔了2%赶快出来了,好在很少
-
zacao -
♀
(0 bytes)
()
05/11/2026
20:37:18
•
我的Large Growth基金今天终于新高了。
-
老留伍哥 -
♂
(45 bytes)
()
05/01/2026
10:24:21
•
FSPGX?
-
数学博士 -
♂
(0 bytes)
()
05/01/2026
11:10:55
•
FSPGX+VUG
-
老留伍哥 -
♂
(0 bytes)
()
05/01/2026
11:12:55
•
Fspgx 在一月买入三月掉10%
-
感恩2021 -
♀
(60 bytes)
()
05/01/2026
12:40:58
•
FSPGX1月买才不到4个月就卖?我的FSPGX都持有超过10年了。
-
老留伍哥 -
♂
(0 bytes)
()
05/01/2026
13:00:41
•
以前持有的是Vigix
-
感恩2021 -
♀
(94 bytes)
()
05/01/2026
13:11:54
•
FSPGX 1M +10.9%, YTD +1.2%
-
BigMountain6 -
♂
(0 bytes)
()
05/01/2026
18:35:20
•
投坦有这么多加拿大人,居然没人讨论卡尼的BIG FUND
-
肖波飞 -
♂
(134 bytes)
()
04/28/2026
05:35:45
•
还有一个自我评判是否要长期定投指数基金标准是:
-
老留伍哥 -
♂
(380 bytes)
()
04/22/2026
09:26:53
•
绝大部分人短期都做不过长期
-
QQQ2074 -
♂
(0 bytes)
()
04/22/2026
10:00:00
•
中午吃饭聊天得知1老美同事3个月前用$25000开账户交易今天还剩$5700
-
老留伍哥 -
♂
(60 bytes)
()
04/22/2026
11:09:55
•
一种股票延税的办法 -- Exchange Fund
-
圭妈 -
♀
(17328 bytes)
()
04/20/2026
21:11:56
•
最后返还的真的是一篮子个股,跟direct indexing一样很麻烦。最近boxx发行商的一大创新是:
-
QuantFields -
♂
(180 bytes)
()
04/20/2026
21:35:35
•
最后返还的真的是一篮子个股?不是一个index fund? 这个还要去问一下
-
老实8交 -
♂
(0 bytes)
()
04/20/2026
22:44:12
•
想弄exchange fund, 可以看看cache financials
-
ITmanager-2 -
♀
(186 bytes)
()
04/20/2026
21:36:07
•
我说的boxx发行商好像就是这家cache合作的。当然,我没用过,肯定不是推荐。
-
QuantFields -
♂
(0 bytes)
()
04/20/2026
21:41:41
•
七年之内不能卖吗?七年之中要用钱,怎么办?
-
QQQ2074 -
♂
(0 bytes)
()
04/20/2026
21:50:04
•
七年之内卖的话就要交税,最好是七年不用的钱投进去
-
圭妈 -
♀
(0 bytes)
()
04/20/2026
21:59:00
•
7年这个很难讲。如果中间卖的话,除了税,有penalty 吗? 没有的话,还不错
-
QQQ2074 -
♂
(0 bytes)
()
04/20/2026
22:08:21
•
我最近发现它的坏处了,这个坏处表面看不出来的,只有填税表的时候才能发现
-
老实8交 -
♂
(1115 bytes)
()
04/20/2026
22:25:47
•
谢谢你提供实际体验。看来还是不动最好。
-
QQQ2074 -
♂
(0 bytes)
()
04/20/2026
22:45:50
•
如果个股比例太大,可以每年卖一些,或者用options 来hedge
-
QQQ2074 -
♂
(0 bytes)
()
04/20/2026
22:48:46
•
一言难尽,这个要看个人具体情况
-
老实8交 -
♂
(0 bytes)
()
04/20/2026
23:19:34
•
确实一言难尽,如果是公司给的股票,有的公司不许用衍生品
-
圭妈 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
00:27:00
•
It is for diversity
-
Eastpond -
♀
(106 bytes)
()
04/20/2026
23:45:47
•
对,对,对,it is for diversity!
-
ITmanager-2 -
♀
(137 bytes)
()
04/21/2026
08:31:40
•
原来这么麻烦。最近懒得搞exchange,直接卖掉变成cash了。
-
LvNordstrom2 -
♂
(0 bytes)
()
04/20/2026
23:59:32
•
我手里有过去的股票被收购了,看来exchange fund也不能逃税
-
slow_quick -
♂
(0 bytes)
()
04/21/2026
01:52:05
•
如果是全现金收购就要交税,如果是股票交换形式的收购就不交税
-
圭妈 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
07:46:00
•
我大概猜到了是哪个公司
-
圭妈 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
12:27:00
•
real estate 也可以721 exchange 到 stocks , 一个原理, 各种fee 后, 还不如一次性交25%
-
1000units -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
05:35:00
•
Exactly!
-
dancingpig -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
10:59:53
•
以我的理解,如果交换后没有实际收到分红,需报税但不需交税。不过报K1是挺烦人,如果找会计师报,单报K1就要另收上百块。
-
守月 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
08:09:15
•
手动点赞! 适合有特殊税务规划的,正常投资者没必要把资金锁在这些效率极低的“避税陷阱”里
-
dancingpig -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
10:59:25
•
不同意避税陷阱的说法,看下面的补充
-
圭妈 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
11:33:00
•
如果七年内要用的钱最好不要放在 EF里,但是不要认为靠自己短炒瞎折腾就能提高资金效率
-
圭妈 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
11:37:00
•
我觉得需要补充一下
-
圭妈 -
♀
(479 bytes)
()
04/21/2026
11:31:43
•
是延税,不是避税;但每年4%左右的损耗,7年compound下来,7年的延税对普通人几百几千万这种就不值得了。
-
dancingpig -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
13:51:29
•
我上面补充过了,我算一下一年的损耗没有4%,我的基金管理费0.54%,年回报率还比标普高0.5%,没有其他费用,如果你
-
圭妈 -
♀
(138 bytes)
()
04/21/2026
14:12:50
•
这个就是我说的风险和收益的取舍,自己的决定没有后悔药。你说的方法我也知道,不适合我。
-
圭妈 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
14:42:00
•
谢谢科普
-
Tianyazi -
♂
(0 bytes)
()
04/20/2026
22:40:46
•
把一支牛股换成一蓝子个股,exchange fund可以自己选股吗?
-
田园景色1230 -
♀
(41 bytes)
()
04/20/2026
23:51:45
•
不可以,有跟踪标普和QQQ的EF, 回报率差不多的
-
圭妈 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
00:21:00
•
再确认一下,可以把英伟达换成跟踪标普或者QQQ的EF 吗?多谢多谢
-
田园景色1230 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
01:48:07
•
可以换成跟踪QQQ的EF, 但是你不可以自己选股, EF负责选股
-
圭妈 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
07:44:00
•
感谢
-
田园景色1230 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
13:24:57
•
可以换,但需要等一段时间。我的等了三个月。
-
ITmanager-2 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
09:20:45
•
非常感谢,学到了新知识
-
田园景色1230 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
13:23:20
•
感谢圭妈好帖!你的帖有知识点,真能学到东西。一直都很喜欢看你的帖,也学到好多知识。
-
守月 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
08:15:34
•
+10000
-
newxiaoshuye -
♂
(0 bytes)
()
04/21/2026
08:53:04
•
谢谢鼓励!
-
圭妈 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
08:55:00
•
长姿势了,多谢
-
dogmom2019 -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
10:44:27
•
谢谢分享。涨知识了。收藏起来好好研究。
-
HiJudy -
♀
(0 bytes)
()
04/21/2026
10:52:50
•
Large growth fund 至今还在深水里,而qqq 已经新高了,这个今年表现太差
-
农家姑 -
♀
(0 bytes)
()
04/16/2026
11:50:04
•
买TECL
-
Tianyazi -
♂
(0 bytes)
()
04/16/2026
12:01:04
•
VUG YTD快出水了。跟最高比在浅水。
-
老留伍哥 -
♂
(0 bytes)
()
04/16/2026
12:14:47
•
俺家2022年VUG买在320最高点,2023年就跌到200. LD定力很强,绝不割肉。今天VUG486,都涨回来了。
-
HiJudy -
♀
(0 bytes)
()
04/16/2026
12:46:31
•
所以,第一重要的是不买垃圾股,或者你没有信心的股,买了它们你在大跌的时候会没有信心长持。
-
桃花源里人家 -
♂
(0 bytes)
()
04/16/2026
19:44:29
•
Fidelity Growth Company Fund YTD 9.5%
-
tj81 -
♂
(238 bytes)
()
04/16/2026
16:27:03
•
糊涂基金组合。
-
hhtt -
♂
(81 bytes)
()
04/07/2026
14:56:43
•
真的都是龙头老大!尽量长持不放手
-
千万里 -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
14:58:33
•
制药行业里,MRK和PFE是以前的老大,哎,世界变了,现在的老大是LLY
-
千万里 -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:00:56
•
不过我是这样看的,当大家都在追龙头老大时,它的市盈率就高了?上升的潜力也就变小了?反而去趁人之危买那些公司,瘦死的骆驼?
-
hhtt -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:07:04
•
PFE是在它家疫情后跌到20块左右,开始买的。我这人小气,不肯花大钱,都是在减价时买的,市盈率是一个主要指标。
-
hhtt -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:11:17
•
你这样做是很有道理的,其实LLY已经涨了很多,现在买LLY,风险很大的
-
千万里 -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:15:30
•
PFE 股息不错
-
圭妈 -
♀
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:17:00
•
当时除了辉瑞的股价跌了,还有就是你说的分红率高了,想想自己退休后,这医药开销不少,不管怎么样,股价不涨,我就拿分红。
-
hhtt -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:59:09
•
IBM你前一阵子加仓了。
-
雨女 -
♀
(0 bytes)
()
04/07/2026
16:08:48
•
加了!还加了微软!因为在它们价格高时,因为占比高卖出了些,最近这两家都出现30%的下调,占比又低了,所以就买进一些补仓。
-
hhtt -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
16:17:12
•
非常睿智聪明。终于知道你之前“调仓”的意义了。
-
雨女 -
♀
(0 bytes)
()
04/07/2026
16:22:59
•
从你的基金组合,真的学会了不少,感谢你的分享。希望二十年后,我们还在这儿发言
-
千万里 -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:06:44
•
糊涂兄,无私的分享!
-
suzhouren -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:09:17
•
除了5个外
-
南风17 -
♂
(63 bytes)
()
04/07/2026
15:12:51
•
谢谢!请问资金怎么分配在这些股份上的的?有什么规律建议吗?
-
zacao -
♀
(60 bytes)
()
04/07/2026
15:16:23
•
忘记说了,我这基金是用等值方法管理,它们在基金里的市值占比是基本一样的,32个股票,每个股票的市值占3%左右。
-
hhtt -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:22:15
•
标普500指数基金SPY是不等值基金,它有个等值基金RSP。
-
hhtt -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:23:25
•
什么情况下,买卖换股?
-
千万里 -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:24:11
•
市值占比超出3%,比如到5或者6%,就买出些,以此把占比下降到3%左右。
-
hhtt -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:27:18
•
谢谢分享。 可以卖掉BP了, 很好奇你买入BP 而不是Shell。 BP 在GOM 钻井平台事故后就一蹶不振风险特别大
-
使转 -
♀
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:30:35
•
糊涂兄今天把压箱底的料给抖出来了,重仓股Weighing percent 多少?不必说具体哪只是重仓股
-
BigMountain6 -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:36:57
•
这是等值基金,没有哪个股票是重仓的,一旦如果一个股票大涨,占比太高,就卖出,以此平衡仓位,我有时把这种方法叫枪打出头鸟,
-
hhtt -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:42:23
•
这个说法很形像, 哈哈哈, 有才!
-
千万里 -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:55:03
•
跟一个
-
牛经沧海 -
♂
(99 bytes)
()
04/07/2026
15:43:37
•
牛兄只有ETF,不做个股?
-
BigMountain6 -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:49:31
•
不做个股了
-
牛经沧海 -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:53:00
•
好思路,这些基金比重分配?
-
bobpainting -
♀
(0 bytes)
()
04/07/2026
19:28:39
•
学习了,谢谢
-
成功的兔 -
♀
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:55:57
•
谢谢分享,学习了!
-
非同凡响001 -
♀
(0 bytes)
()
04/07/2026
15:58:00
•
SEXY
-
肖波飞 -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
16:02:27
•
test
-
yfdc -
♀
(0 bytes)
()
04/07/2026
16:09:08
•
系统不让人说话 le?难到是我的回复有禁字?
-
yfdc -
♀
(14296 bytes)
()
04/07/2026
16:12:04
•
多谢分享,学习了
-
coolchineseguy -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
17:30:00
•
特地登录点赞,感谢这个平台能跟大师学习!
-
看山是山1 -
♀
(0 bytes)
()
04/07/2026
18:29:39
•
一个压缩版的大盘指数
-
桃花源里人家 -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
18:54:10
•
感谢糊涂免费为人民服务!
-
bobpainting -
♀
(0 bytes)
()
04/07/2026
19:11:33
•
几天没上文学城,刚上就看到了糊涂哥的大礼包!!!非常感谢!!!
-
Meowpa -
♂
(0 bytes)
()
04/07/2026
20:31:21
•
谢糊涂兄,等我退休了也学着做一下
-
七月徐风 -
♀
(0 bytes)
()
04/07/2026
20:43:39
•
33只股票?太多了吧?变成了个指数基金。个人不宜管理 > 7只股票
-
未知 -
♂
(136 bytes)
()
04/07/2026
22:48:39
•
SP33 -:)
-
NCNE -
♂
(0 bytes)
()
04/08/2026
07:21:02
•
你好 翻出你几天前的帖子,能问一下关于PLTR吗?
-
宇曦888 -
♂
(133 bytes)
()
04/25/2026
15:16:19