投资理财 » 基金

• 置顶: 看到木头姐的方舟基金狂飙上涨，夜不能寐。感觉有点yesterday once more. -高山峻岭流水人家- ♂ (4009 bytes) () 07/28/2025  22:21:43

• 置顶: 我为退休做准备的分红基金构建情况更新（05/01/2025) -老留伍哥- ♂ (11723 bytes) () 05/01/2025  20:20:31

• 置顶: 三里半：退休人员能买标普指数基金吗？ -江南一素子- ♀ (20831 bytes) () 06/15/2024  05:44:36

• 置顶: 高分红基金和增值型基金的比较 -圭妈- ♀ (9538 bytes) () 05/04/2024  23:54:11

• 以川普名字成立的“川普帐户”基金，钱不属于川普个人吧？! - BigMountain6 - ♂ (0 bytes) () 05/20/2026  18:55:58

• 这个IRS可以查账吗？ - 加州阳光123 - ♀ (0 bytes) () 05/20/2026  18:59:48

• 是他的trust fund - Firefly2023 - ♀ (0 bytes) () 05/21/2026  06:29:00

• Vgt and QQQ 在我的退休帐号里没有，应该是对应什么基金？谢谢 - 农家姑 - ♀ (0 bytes) () 05/18/2026  17:28:52

• 你得查一下你有的基金里top 10 holding, 如果和SP500 相似，但比例更高，大约70-100个公司，就是了 - 遥遥 - (0 bytes) () 05/18/2026  17:38:21

• 直接对标QQQ的有QQQM, 高度相似的有 XLK, IYW, ONEQ等。 - 上海大男人 - ♂ (0 bytes) () 05/18/2026  18:25:51

• 这些东西公司401里都不会有， - 遥遥 - (0 bytes) () 05/18/2026  18:52:24

• 把你退休账号可以买的基金都列出来大家掌掌眼 - slow_quick - ♂ (0 bytes) () 05/18/2026  22:05:10

• （商榷）“任何人买用衍生工具来扩大赢利的基金，都是耍流氓！ - hhtt -” 佩罗西老公买股票时, - 鲁人乙 - ♀ (357 bytes) () 05/11/2026  13:24:32

• 如果leap 加了一倍的杠杆，风险还和正股不加杠杆是一样的，这个市场肯定出问题了。Leap 从哪里来的？有卖家才可以吧？ - 桃花源里人家 - ♂ (0 bytes) () 05/11/2026  13:31:26

• 对赌的期权如果设计的风险不对等，交易就会消失的。 - 桃花源里人家 - ♂ (0 bytes) () 05/11/2026  13:32:16

• 盈亏自负 - LEAP calls只是个“放大器”， 猜错了涨跌 亏得也快。 - 鲁人乙 - ♀ (205 bytes) () 05/11/2026  13:41:28

• 不仅仅是涨跌加倍，还要损失time value。 - 求索2014 - ♂ (0 bytes) () 05/11/2026  14:47:56

• 做得好，time decay可以控制到很小 - 鲁人乙 - ♀ (167 bytes) () 05/11/2026  15:34:40

• 做得好期指和三倍也许比leaps更好。杠杆的风险在于做不好的时候，包括leaps。 - 求索2014 - ♂ (0 bytes) () 05/11/2026  17:05:22

• 另外，你可以依靠delta，gamma，甚至veta增值超过time decay，但time decay还是那么多。 - 求索2014 - ♂ (0 bytes) () 05/11/2026  17:09:59

• 自己做期权交易的，不在我说的流氓范围！我以前的工作就是炒期权的。我这里说的是投用衍生工具包装的基金。 - hhtt - ♂ (0 bytes) () 05/11/2026  13:32:10

• 糊涂讲的话大家要多听听。同是金融业的，我们刚当上副总统时糊涂已经是医生了 - slow_quick - ♂ (0 bytes) () 05/11/2026  13:57:01

• 翻译一下：VP 和 MD（managing director). 不中译英是看不懂的。 - Francine - ♀ (0 bytes) () 05/11/2026  14:43:11

• 我说呢？我还在想怎么我成了医生了? - hhtt - ♂ (0 bytes) () 05/11/2026  16:50:05

• 留30%现金卖期权应该不算多，不贪心现金用来卖PuT如同房租一样不用操心 - BBL123 - (0 bytes) () 05/11/2026  14:18:13

• 芒格也这么说的，要避开衍生品及其工具包装成的基金和产品，具体为啥我又忘了，好像是会放大有毒的风险？ - Meowpa - ♂ (0 bytes) () 05/11/2026  16:34:36

• 请问JEPI算不算？赔了2%赶快出来了，好在很少 - zacao - ♀ (0 bytes) () 05/11/2026  20:37:18

• 当然算！ - hhtt - ♂ (0 bytes) () 05/12/2026  04:12:00

• 投坦有这么多加拿大人，居然没人讨论卡尼的BIG FUND - 肖波飞 - ♂ (134 bytes) () 04/28/2026  05:35:45

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• 一种股票延税的办法 －－ Exchange Fund - 圭妈 - ♀ (17328 bytes) () 04/20/2026  21:11:56

• 最后返还的真的是一篮子个股，跟direct indexing一样很麻烦。最近boxx发行商的一大创新是： - QuantFields - ♂ (180 bytes) () 04/20/2026  21:35:35

• 最后返还的真的是一篮子个股？不是一个index fund? 这个还要去问一下 - 老实8交 - ♂ (0 bytes) () 04/20/2026  22:44:12

• 想弄exchange fund， 可以看看cache financials - ITmanager-2 - ♀ (186 bytes) () 04/20/2026  21:36:07

• 我说的boxx发行商好像就是这家cache合作的。当然，我没用过，肯定不是推荐。 - QuantFields - ♂ (0 bytes) () 04/20/2026  21:41:41

• 七年之内不能卖吗？七年之中要用钱，怎么办？ - QQQ2074 - ♂ (0 bytes) () 04/20/2026  21:50:04

• 七年之内卖的话就要交税，最好是七年不用的钱投进去 - 圭妈 - ♀ (0 bytes) () 04/20/2026  21:59:00

• 7年这个很难讲。如果中间卖的话，除了税，有penalty 吗？ 没有的话，还不错 - QQQ2074 - ♂ (0 bytes) () 04/20/2026  22:08:21

• 我最近发现它的坏处了，这个坏处表面看不出来的，只有填税表的时候才能发现 - 老实8交 - ♂ (1115 bytes) () 04/20/2026  22:25:47

• 谢谢你提供实际体验。看来还是不动最好。 - QQQ2074 - ♂ (0 bytes) () 04/20/2026  22:45:50

• 如果个股比例太大，可以每年卖一些，或者用options 来hedge - QQQ2074 - ♂ (0 bytes) () 04/20/2026  22:48:46

• 一言难尽，这个要看个人具体情况 - 老实8交 - ♂ (0 bytes) () 04/20/2026  23:19:34

• 确实一言难尽，如果是公司给的股票，有的公司不许用衍生品 - 圭妈 - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  00:27:00

• It is for diversity - Eastpond - ♀ (106 bytes) () 04/20/2026  23:45:47

• 对，对，对，it is for diversity! - ITmanager-2 - ♀ (137 bytes) () 04/21/2026  08:31:40

• 原来这么麻烦。最近懒得搞exchange，直接卖掉变成cash了。 - LvNordstrom2 - ♂ (0 bytes) () 04/20/2026  23:59:32

• 我手里有过去的股票被收购了，看来exchange fund也不能逃税 - slow_quick - ♂ (0 bytes) () 04/21/2026  01:52:05

• 如果是全现金收购就要交税，如果是股票交换形式的收购就不交税 - 圭妈 - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  07:46:00

• 我大概猜到了是哪个公司 - 圭妈 - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  12:27:00

• real estate 也可以721 exchange 到 stocks , 一个原理， 各种fee 后， 还不如一次性交25% - 1000units - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  05:35:00

• Exactly！ - dancingpig - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  10:59:53

• 以我的理解，如果交换后没有实际收到分红，需报税但不需交税。不过报K1是挺烦人，如果找会计师报，单报K1就要另收上百块。 - 守月 - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  08:09:15

• 手动点赞! 适合有特殊税务规划的，正常投资者没必要把资金锁在这些效率极低的“避税陷阱”里 - dancingpig - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  10:59:25

• 不同意避税陷阱的说法，看下面的补充 - 圭妈 - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  11:33:00

• 如果七年内要用的钱最好不要放在 EF里，但是不要认为靠自己短炒瞎折腾就能提高资金效率 - 圭妈 - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  11:37:00

• 我觉得需要补充一下 - 圭妈 - ♀ (479 bytes) () 04/21/2026  11:31:43

• 是延税，不是避税；但每年4%左右的损耗，7年compound下来，7年的延税对普通人几百几千万这种就不值得了。 - dancingpig - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  13:51:29

• 我上面补充过了，我算一下一年的损耗没有4%，我的基金管理费0.54%，年回报率还比标普高0.5%，没有其他费用，如果你 - 圭妈 - ♀ (138 bytes) () 04/21/2026  14:12:50

• 这个就是我说的风险和收益的取舍，自己的决定没有后悔药。你说的方法我也知道，不适合我。 - 圭妈 - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  14:42:00

• 谢谢科普 - Tianyazi - ♂ (0 bytes) () 04/20/2026  22:40:46

• 把一支牛股换成一蓝子个股，exchange fund可以自己选股吗？ - 田园景色1230 - ♀ (41 bytes) () 04/20/2026  23:51:45

• 不可以，有跟踪标普和QQQ的EF, 回报率差不多的 - 圭妈 - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  00:21:00

• 再确认一下，可以把英伟达换成跟踪标普或者QQQ的EF 吗？多谢多谢 - 田园景色1230 - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  01:48:07

• 可以换成跟踪QQQ的EF, 但是你不可以自己选股, EF负责选股 - 圭妈 - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  07:44:00

• 感谢 - 田园景色1230 - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  13:24:57

• 可以换，但需要等一段时间。我的等了三个月。 - ITmanager-2 - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  09:20:45

• 非常感谢，学到了新知识 - 田园景色1230 - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  13:23:20

• 感谢圭妈好帖！你的帖有知识点，真能学到东西。一直都很喜欢看你的帖，也学到好多知识。 - 守月 - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  08:15:34

• +10000 - newxiaoshuye - ♂ (0 bytes) () 04/21/2026  08:53:04

• 谢谢鼓励！ - 圭妈 - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  08:55:00

• 长姿势了，多谢 - dogmom2019 - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  10:44:27

• 谢谢分享。涨知识了。收藏起来好好研究。 - HiJudy - ♀ (0 bytes) () 04/21/2026  10:52:50