• 置顶: 一种股票延税的办法 -- Exchange Fund
-圭妈-
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04/20/2026
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• 置顶: 看到木头姐的方舟基金狂飙上涨,夜不能寐。感觉有点yesterday once more.
-高山峻岭流水人家-
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07/28/2025
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• 置顶: 长持倍数基金的方法探讨
-jenning-
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07/19/2025
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• 置顶: 我为退休做准备的分红基金构建情况更新(05/01/2025)
-老留伍哥-
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05/01/2025
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• 置顶: 说几句Credit/Debt Fund
-jenning-
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10/20/2024
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• 置顶: 三里半:退休人员能买标普指数基金吗?
-江南一素子-
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06/15/2024
05:44:36
• 置顶: 已退休和马上要退休的还是平衡基金好 (60/40搭配)
-va168-
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05/13/2024
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• 置顶: 高分红基金和增值型基金的比较
-圭妈-
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05/04/2024
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•
一种股票延税的办法 -- Exchange Fund
-
圭妈 -
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04/20/2026
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•
最后返还的真的是一篮子个股,跟direct indexing一样很麻烦。最近boxx发行商的一大创新是:
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QuantFields -
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04/20/2026
21:35:35
•
最后返还的真的是一篮子个股?不是一个index fund? 这个还要去问一下
-
老实8交 -
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04/20/2026
22:44:12
•
想弄exchange fund, 可以看看cache financials
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ITmanager-2 -
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04/20/2026
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•
我说的boxx发行商好像就是这家cache合作的。当然,我没用过,肯定不是推荐。
-
QuantFields -
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04/20/2026
21:41:41
•
七年之内不能卖吗?七年之中要用钱,怎么办?
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QQQ2074 -
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04/20/2026
21:50:04
•
七年之内卖的话就要交税,最好是七年不用的钱投进去
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圭妈 -
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04/20/2026
21:59:00
•
7年这个很难讲。如果中间卖的话,除了税,有penalty 吗? 没有的话,还不错
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QQQ2074 -
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04/20/2026
22:08:21
•
我最近发现它的坏处了,这个坏处表面看不出来的,只有填税表的时候才能发现
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老实8交 -
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04/20/2026
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•
谢谢你提供实际体验。看来还是不动最好。
-
QQQ2074 -
♂
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04/20/2026
22:45:50
•
如果个股比例太大,可以每年卖一些,或者用options 来hedge
-
QQQ2074 -
♂
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04/20/2026
22:48:46
•
一言难尽,这个要看个人具体情况
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老实8交 -
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04/20/2026
23:19:34
•
确实一言难尽,如果是公司给的股票,有的公司不许用衍生品
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圭妈 -
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04/21/2026
00:27:00
•
It is for diversity
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Eastpond -
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04/20/2026
23:45:47
•
对,对,对,it is for diversity!
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ITmanager-2 -
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04/21/2026
08:31:40
•
原来这么麻烦。最近懒得搞exchange,直接卖掉变成cash了。
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LvNordstrom2 -
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04/20/2026
23:59:32
•
我手里有过去的股票被收购了,看来exchange fund也不能逃税
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slow_quick -
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04/21/2026
01:52:05
•
如果是全现金收购就要交税,如果是股票交换形式的收购就不交税
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圭妈 -
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04/21/2026
07:46:00
•
我大概猜到了是哪个公司
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圭妈 -
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04/21/2026
12:27:00
•
real estate 也可以721 exchange 到 stocks , 一个原理, 各种fee 后, 还不如一次性交25%
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1000units -
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04/21/2026
05:35:00
•
Exactly!
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dancingpig -
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04/21/2026
10:59:53
•
以我的理解,如果交换后没有实际收到分红,需报税但不需交税。不过报K1是挺烦人,如果找会计师报,单报K1就要另收上百块。
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守月 -
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04/21/2026
08:09:15
•
手动点赞! 适合有特殊税务规划的,正常投资者没必要把资金锁在这些效率极低的“避税陷阱”里
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dancingpig -
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04/21/2026
10:59:25
•
不同意避税陷阱的说法,看下面的补充
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圭妈 -
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04/21/2026
11:33:00
•
如果七年内要用的钱最好不要放在 EF里,但是不要认为靠自己短炒瞎折腾就能提高资金效率
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圭妈 -
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04/21/2026
11:37:00
•
我觉得需要补充一下
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圭妈 -
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04/21/2026
11:31:43
•
是延税,不是避税;但每年4%左右的损耗,7年compound下来,7年的延税对普通人几百几千万这种就不值得了。
-
dancingpig -
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04/21/2026
13:51:29
•
我上面补充过了,我算一下一年的损耗没有4%,我的基金管理费0.54%,年回报率还比标普高0.5%,没有其他费用,如果你
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圭妈 -
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04/21/2026
14:12:50
•
谢谢科普
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Tianyazi -
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04/20/2026
22:40:46
•
把一支牛股换成一蓝子个股,exchange fund可以自己选股吗?
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田园景色1230 -
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04/20/2026
23:51:45
•
不可以,有跟踪标普和QQQ的EF, 回报率差不多的
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圭妈 -
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04/21/2026
00:21:00
•
再确认一下,可以把英伟达换成跟踪标普或者QQQ的EF 吗?多谢多谢
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田园景色1230 -
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04/21/2026
01:48:07
•
可以换成跟踪QQQ的EF, 但是你不可以自己选股, EF负责选股
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圭妈 -
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04/21/2026
07:44:00
•
感谢
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田园景色1230 -
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04/21/2026
13:24:57
•
可以换,但需要等一段时间。我的等了三个月。
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ITmanager-2 -
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04/21/2026
09:20:45
•
非常感谢,学到了新知识
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田园景色1230 -
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04/21/2026
13:23:20
•
感谢圭妈好帖!你的帖有知识点,真能学到东西。一直都很喜欢看你的帖,也学到好多知识。
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守月 -
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04/21/2026
08:15:34
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+10000
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newxiaoshuye -
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04/21/2026
08:53:04
•
谢谢鼓励!
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圭妈 -
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04/21/2026
08:55:00
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长姿势了,多谢
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dogmom2019 -
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04/21/2026
10:44:27
•
谢谢分享。涨知识了。收藏起来好好研究。
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HiJudy -
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04/21/2026
10:52:50
•
Large growth fund 至今还在深水里,而qqq 已经新高了,这个今年表现太差
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农家姑 -
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04/16/2026
11:50:04
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买TECL
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Tianyazi -
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04/16/2026
12:01:04
•
VUG YTD快出水了。跟最高比在浅水。
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老留伍哥 -
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04/16/2026
12:14:47
•
俺家2022年VUG买在320最高点,2023年就跌到200. LD定力很强,绝不割肉。今天VUG486,都涨回来了。
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HiJudy -
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04/16/2026
12:46:31
•
所以,第一重要的是不买垃圾股,或者你没有信心的股,买了它们你在大跌的时候会没有信心长持。
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桃花源里人家 -
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04/16/2026
19:44:29
•
Fidelity Growth Company Fund YTD 9.5%
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tj81 -
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04/16/2026
16:27:03
•
糊涂基金组合。
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hhtt -
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04/07/2026
14:56:43
•
真的都是龙头老大!尽量长持不放手
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千万里 -
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04/07/2026
14:58:33
•
制药行业里,MRK和PFE是以前的老大,哎,世界变了,现在的老大是LLY
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千万里 -
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04/07/2026
15:00:56
•
不过我是这样看的,当大家都在追龙头老大时,它的市盈率就高了?上升的潜力也就变小了?反而去趁人之危买那些公司,瘦死的骆驼?
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hhtt -
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04/07/2026
15:07:04
•
PFE是在它家疫情后跌到20块左右,开始买的。我这人小气,不肯花大钱,都是在减价时买的,市盈率是一个主要指标。
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hhtt -
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04/07/2026
15:11:17
•
你这样做是很有道理的,其实LLY已经涨了很多,现在买LLY,风险很大的
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千万里 -
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04/07/2026
15:15:30
•
PFE 股息不错
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圭妈 -
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04/07/2026
15:17:00
•
当时除了辉瑞的股价跌了,还有就是你说的分红率高了,想想自己退休后,这医药开销不少,不管怎么样,股价不涨,我就拿分红。
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hhtt -
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04/07/2026
15:59:09
•
IBM你前一阵子加仓了。
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雨女 -
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04/07/2026
16:08:48
•
加了!还加了微软!因为在它们价格高时,因为占比高卖出了些,最近这两家都出现30%的下调,占比又低了,所以就买进一些补仓。
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hhtt -
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04/07/2026
16:17:12
•
非常睿智聪明。终于知道你之前“调仓”的意义了。
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雨女 -
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04/07/2026
16:22:59
•
从你的基金组合,真的学会了不少,感谢你的分享。希望二十年后,我们还在这儿发言
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千万里 -
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04/07/2026
15:06:44
•
糊涂兄,无私的分享!
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suzhouren -
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04/07/2026
15:09:17
•
除了5个外
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南风17 -
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04/07/2026
15:12:51
•
谢谢!请问资金怎么分配在这些股份上的的?有什么规律建议吗?
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zacao -
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04/07/2026
15:16:23
•
忘记说了,我这基金是用等值方法管理,它们在基金里的市值占比是基本一样的,32个股票,每个股票的市值占3%左右。
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hhtt -
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04/07/2026
15:22:15
•
标普500指数基金SPY是不等值基金,它有个等值基金RSP。
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hhtt -
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04/07/2026
15:23:25
•
什么情况下,买卖换股?
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千万里 -
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04/07/2026
15:24:11
•
市值占比超出3%,比如到5或者6%,就买出些,以此把占比下降到3%左右。
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hhtt -
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04/07/2026
15:27:18
•
谢谢分享。 可以卖掉BP了, 很好奇你买入BP 而不是Shell。 BP 在GOM 钻井平台事故后就一蹶不振风险特别大
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使转 -
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04/07/2026
15:30:35
•
糊涂兄今天把压箱底的料给抖出来了,重仓股Weighing percent 多少?不必说具体哪只是重仓股
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BigMountain6 -
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04/07/2026
15:36:57
•
这是等值基金,没有哪个股票是重仓的,一旦如果一个股票大涨,占比太高,就卖出,以此平衡仓位,我有时把这种方法叫枪打出头鸟,
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hhtt -
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04/07/2026
15:42:23
•
这个说法很形像, 哈哈哈, 有才!
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千万里 -
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04/07/2026
15:55:03
•
跟一个
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牛经沧海 -
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04/07/2026
15:43:37
•
牛兄只有ETF,不做个股?
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BigMountain6 -
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04/07/2026
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•
不做个股了
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牛经沧海 -
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04/07/2026
15:53:00
•
好思路,这些基金比重分配?
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bobpainting -
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04/07/2026
19:28:39
•
学习了,谢谢
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成功的兔 -
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04/07/2026
15:55:57
•
谢谢分享,学习了!
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非同凡响001 -
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04/07/2026
15:58:00
•
SEXY
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肖波飞 -
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04/07/2026
16:02:27
•
test
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yfdc -
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04/07/2026
16:09:08
•
系统不让人说话 le?难到是我的回复有禁字?
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yfdc -
♀
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04/07/2026
16:12:04
•
多谢分享,学习了
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coolchineseguy -
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04/07/2026
17:30:00
•
特地登录点赞,感谢这个平台能跟大师学习!
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看山是山1 -
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04/07/2026
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•
一个压缩版的大盘指数
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桃花源里人家 -
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04/07/2026
18:54:10
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感谢糊涂免费为人民服务!
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bobpainting -
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04/07/2026
19:11:33
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几天没上文学城,刚上就看到了糊涂哥的大礼包!!!非常感谢!!!
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Meowpa -
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04/07/2026
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•
谢糊涂兄,等我退休了也学着做一下
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七月徐风 -
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04/07/2026
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33只股票?太多了吧?变成了个指数基金。个人不宜管理 > 7只股票
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未知 -
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04/07/2026
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•
Fidelity Blue Chip Growth Fund(FBGRX)YTD -10.34%,真让人无语
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BigMountain6 -
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03/28/2026
19:09:45
•
是,今年这个基金特别差。
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bobpainting -
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03/28/2026
19:22:24
•
今天看了一下,我的退休帐户 ytd -0.5%
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成功的兔 -
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03/28/2026
19:26:39
•
My -4.5%
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Tianyazi -
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03/28/2026
19:38:33
•
我的-6.72%
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bobpainting -
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19:41:40
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不看,不管。
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620Oaks -
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20:55:47
•
Buy more
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Tianyazi -
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19:47:58
•
哈,那要无穷多现金买下去。
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bobpainting -
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03/28/2026
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•
你要有无穷多现金还用得着炒股?一万亿亿亿亿美元也比无穷多少多了吧
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丁丁在美洲 -
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03/28/2026
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•
你理解反了。
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bobpainting -
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03/29/2026
04:38:58
•
我的是-5.75%. 但重仓于双倍的大盘指数。 远远跑赢大盘指数。
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short_pump -
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03/28/2026
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•
双倍大盘指数是-14%~-19%,double digital.
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short_pump -
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03/28/2026
20:40:05
•
太危险了!
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加州阳光123 -
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03/29/2026
05:27:03
•
多谢提醒, 但俺能控制尺度, 进退有余.
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short_pump -
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03/29/2026
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•
这个市场,一定要持有一些long/short,managed future funds对冲大的下跌风险
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大展宏图 -
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03/28/2026
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•
这个主题很好,网上推荐portfolio4,6分,现在是否过时?应不应该考虑一点分红分配?或者其他比例呢?
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bobpainting -
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03/28/2026
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•
策略多元化应该有好处,看是否适合自己,比如年龄,资产状况,预期等等,分红应该也考虑一下,比如高分红ETF,CEF
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大展宏图 -
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03/28/2026
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•
买股得靠自己做功课和风控,刚看到有人跟风买了UNH大亏到财坛咨询
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游走四方16 -
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03/28/2026
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•
个股有的翻几倍,也有的腰斩,算上精力和时间,意义不太大
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大展宏图 -
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03/28/2026
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•
请问有人对私募基金有了解吗?
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狗年好运 -
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03/08/2026
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•
这个是小公司短期拆借;影响多大还不知道;2008是从这个开始的
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胡雪盐8 -
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03/08/2026
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•
学费就不要投股市了,买点短债赚点利息吧
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非同凡响001 -
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03/08/2026
13:06:00
•
BlackRock’s $26 Billion Private Credit Fund Limits Withdrawl
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加州阳光123 -
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03/06/2026
14:56:23
•
花街标新立异的产品,最终都是为了割韭菜,却总有人自愿上当
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未知 -
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03/06/2026
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•
請教同学们一个问题, 那些基金包裝了股市里的七雄? 多谢!
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Maxim88 -
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03/03/2026
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•
请教同学们一个问题,哪些基金包装了股市里的七雌?多谢!
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hhtt -
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03/03/2026
13:30:00
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哈哈哈,七仙女下凡?
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千万里 -
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03/03/2026
13:41:10
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逗楼主开心的。
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hhtt -
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03/03/2026
14:33:00
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也许股票也有公母
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SGZ -
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03/03/2026
16:19:20
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most index fund, large cap or large growth all do
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ntlu -
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03/03/2026
13:52:00
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父老鄉親们,請給两三个標普500反向基金, 比如QQQ SPY VOO的反向基金是什么? 明天就买点反向基金, 多谢!
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Maxim88 -
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03/02/2026
22:20:39
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简单:DOWN DOWN DOWN!
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Tianyazi -
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03/02/2026
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说来Shame, 从来沒有反向炒过 :(
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Maxim88 -
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03/02/2026
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SQQQ,SPXS, ERY, SOXS
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Tianyazi -
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03/02/2026
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多谢!
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Maxim88 -
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03/02/2026
23:23:10
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现在不是买在高点吗?我在考虑是否卖掉我的SQQQ
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poconodog -
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03/03/2026
06:36:26
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不是大炮一响黃金万两吗?非常反常, 这周会不会是世界犹太人的基金死押着黃金白银不让涨?下周才开始涨
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Maxim88 -
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03/02/2026
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犹太人再牛逼,也没能力如此操纵市场
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越王剑 -
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03/02/2026
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在80年代银曾经被两兄弟操作,曾经的经典
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胡雪盐8 -
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03/02/2026
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可以查一下当年CME是怎么搞他们的
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越王剑 -
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03/02/2026
10:50:23
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大炮一响黄金万两这句话的意思是,只要打仗就能发国难财,不是黄金一定涨价的意思
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Firefly2023 -
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03/02/2026
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共同基金与ETF,主动与被动
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slow_quick -
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02/26/2026
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清晰。但人家问的就是 1+1 等于几,您偏不说2,说也可能等于 10
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上海大男人 -
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02/26/2026
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家庭妇女才回答1+1=2,会计师律师统计学教授都要拐个弯。。。
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slow_quick -
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02/26/2026
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哈哈,同意。但这是脑筋转得快的问题,据说现在小学高年级就学二进制,冒犯了。
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上海大男人 -
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02/26/2026
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哈哈哈,下回把这也加进去
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slow_quick -
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02/26/2026
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我儿子教我:1+1=11
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Firefly2023 -
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02/26/2026
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哈哈。对陌生知识,基础与框架特别重要。虽然钉子钉哪,木头怎么架也很重要。我觉得快慢写的这篇框架不错,我看懂轮廓了。
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守月 -
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02/26/2026
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除了FTEC/VGT,我已换掉了所有的板块基金。最后一次是今年开市的第一天卖掉IGV@$105.38
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老留伍哥 -
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02/24/2026
18:12:18
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我也准备把个股逐步换成指数基金!
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Tianyazi -
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02/24/2026
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鸭子医生,怎么从一个极端走向另一个极端?个股怎么得罪你了?
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hhtt -
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02/24/2026
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我早就这样做了. 少亏钱还省力
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CastlePines -
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02/24/2026
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IVG昨天收盘$78.41,你没亏就是赚了!
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parentb -
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02/25/2026
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其实,股灾早已经开始了,看方舟基金(ARKW)最高至今-36.4%惨不忍睹,大科技股还撑在那里,没人卖,所以大盘没有跌。
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parentb -
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02/24/2026
04:59:20
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木头姐的基金不能作为指标!她的基金就是大起大落,有些人还是愿意跟她,苦头吃不怕?
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hhtt -
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02/24/2026
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我好奇,有多少人跟木头姐吃大肉过?她的基金在对的时候进出,可赚大的
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螺丝螺帽 -
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02/24/2026
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其实ARK是个很好的指标。每当有人在这坛里捧ARK我就告诫自己要小心了 :D
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徒劳 -
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02/24/2026
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哈哈哈!对!2021年那时在大千,木头姐简直就是女神!
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hhtt -
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02/24/2026
06:38:12
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ARKK在2021年的最高点$135, 到现在还没有恢复。血淋淋的教训啊。
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徒劳 -
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02/24/2026
06:56:23
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高科技股机构早就出货了,只有
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加州阳光123 -
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02/24/2026
06:12:25
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在中选之前,川二很可能以refund tariff的名义直接给美国人发支票
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越王剑 -
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02/21/2026
10:20:48