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投资理财 » 基金

置顶: 一种股票延税的办法 -- Exchange Fund -圭妈- 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (17328 bytes) () 04/20/2026  21:11:56

置顶: 长持倍数基金的方法探讨 -jenning- 给 jenning 发送悄悄话 jenning 的博客首页 (12512 bytes) () 07/19/2025  19:39:15

置顶: 说几句Credit/Debt Fund -jenning- 给 jenning 发送悄悄话 jenning 的博客首页 (92 bytes) () 10/20/2024  19:28:08

置顶: 高分红基金和增值型基金的比较 -圭妈- 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (9538 bytes) () 05/04/2024  23:54:11

一种股票延税的办法 -- Exchange Fund - 圭妈 - 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (17328 bytes) () 04/20/2026  21:11:56

最后返还的真的是一篮子个股,跟direct indexing一样很麻烦。最近boxx发行商的一大创新是: - QuantFields - 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (180 bytes) () 04/20/2026  21:35:35

最后返还的真的是一篮子个股?不是一个index fund? 这个还要去问一下 - 老实8交 - 给 老实8交 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/20/2026  22:44:12

想弄exchange fund, 可以看看cache financials - ITmanager-2 - 给 ITmanager-2 发送悄悄话 (186 bytes) () 04/20/2026  21:36:07

我说的boxx发行商好像就是这家cache合作的。当然,我没用过,肯定不是推荐。 - QuantFields - 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (0 bytes) () 04/20/2026  21:41:41

七年之内不能卖吗?七年之中要用钱,怎么办? - QQQ2074 - 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/20/2026  21:50:04

七年之内卖的话就要交税,最好是七年不用的钱投进去 - 圭妈 - 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (0 bytes) () 04/20/2026  21:59:00

7年这个很难讲。如果中间卖的话,除了税,有penalty 吗? 没有的话,还不错 - QQQ2074 - 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/20/2026  22:08:21

我最近发现它的坏处了,这个坏处表面看不出来的,只有填税表的时候才能发现 - 老实8交 - 给 老实8交 发送悄悄话 (1115 bytes) () 04/20/2026  22:25:47

谢谢你提供实际体验。看来还是不动最好。 - QQQ2074 - 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/20/2026  22:45:50

如果个股比例太大,可以每年卖一些,或者用options 来hedge - QQQ2074 - 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/20/2026  22:48:46

一言难尽,这个要看个人具体情况 - 老实8交 - 给 老实8交 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/20/2026  23:19:34

确实一言难尽,如果是公司给的股票,有的公司不许用衍生品 - 圭妈 - 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (0 bytes) () 04/21/2026  00:27:00

It is for diversity - Eastpond - 给 Eastpond 发送悄悄话 (106 bytes) () 04/20/2026  23:45:47

对,对,对,it is for diversity! - ITmanager-2 - 给 ITmanager-2 发送悄悄话 (137 bytes) () 04/21/2026  08:31:40

原来这么麻烦。最近懒得搞exchange,直接卖掉变成cash了。 - LvNordstrom2 - 给 LvNordstrom2 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/20/2026  23:59:32

我手里有过去的股票被收购了,看来exchange fund也不能逃税 - slow_quick - 给 slow_quick 发送悄悄话 slow_quick 的博客首页 (0 bytes) () 04/21/2026  01:52:05

如果是全现金收购就要交税,如果是股票交换形式的收购就不交税 - 圭妈 - 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (0 bytes) () 04/21/2026  07:46:00

我大概猜到了是哪个公司 - 圭妈 - 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (0 bytes) () 04/21/2026  12:27:00

real estate 也可以721 exchange 到 stocks , 一个原理, 各种fee 后, 还不如一次性交25% - 1000units - 给 1000units 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/21/2026  05:35:00

Exactly! - dancingpig - 给 dancingpig 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/21/2026  10:59:53

以我的理解,如果交换后没有实际收到分红,需报税但不需交税。不过报K1是挺烦人,如果找会计师报,单报K1就要另收上百块。 - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/21/2026  08:09:15

手动点赞! 适合有特殊税务规划的,正常投资者没必要把资金锁在这些效率极低的“避税陷阱”里 - dancingpig - 给 dancingpig 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/21/2026  10:59:25

不同意避税陷阱的说法,看下面的补充 - 圭妈 - 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (0 bytes) () 04/21/2026  11:33:00

如果七年内要用的钱最好不要放在 EF里,但是不要认为靠自己短炒瞎折腾就能提高资金效率 - 圭妈 - 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (0 bytes) () 04/21/2026  11:37:00

我觉得需要补充一下 - 圭妈 - 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (479 bytes) () 04/21/2026  11:31:43

是延税,不是避税;但每年4%左右的损耗,7年compound下来,7年的延税对普通人几百几千万这种就不值得了。 - dancingpig - 给 dancingpig 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/21/2026  13:51:29

我上面补充过了,我算一下一年的损耗没有4%,我的基金管理费0.54%,年回报率还比标普高0.5%,没有其他费用,如果你 - 圭妈 - 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (138 bytes) () 04/21/2026  14:12:50

谢谢科普 - Tianyazi - 给 Tianyazi 发送悄悄话 Tianyazi 的博客首页 (0 bytes) () 04/20/2026  22:40:46

把一支牛股换成一蓝子个股,exchange fund可以自己选股吗? - 田园景色1230 - 给 田园景色1230 发送悄悄话 田园景色1230 的博客首页 (41 bytes) () 04/20/2026  23:51:45

不可以,有跟踪标普和QQQ的EF, 回报率差不多的 - 圭妈 - 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (0 bytes) () 04/21/2026  00:21:00

再确认一下,可以把英伟达换成跟踪标普或者QQQ的EF 吗?多谢多谢 - 田园景色1230 - 给 田园景色1230 发送悄悄话 田园景色1230 的博客首页 (0 bytes) () 04/21/2026  01:48:07

可以换成跟踪QQQ的EF, 但是你不可以自己选股, EF负责选股 - 圭妈 - 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (0 bytes) () 04/21/2026  07:44:00

感谢 - 田园景色1230 - 给 田园景色1230 发送悄悄话 田园景色1230 的博客首页 (0 bytes) () 04/21/2026  13:24:57

可以换,但需要等一段时间。我的等了三个月。 - ITmanager-2 - 给 ITmanager-2 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/21/2026  09:20:45

非常感谢,学到了新知识 - 田园景色1230 - 给 田园景色1230 发送悄悄话 田园景色1230 的博客首页 (0 bytes) () 04/21/2026  13:23:20

感谢圭妈好帖!你的帖有知识点,真能学到东西。一直都很喜欢看你的帖,也学到好多知识。 - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/21/2026  08:15:34

+10000 - newxiaoshuye - 给 newxiaoshuye 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/21/2026  08:53:04

谢谢鼓励! - 圭妈 - 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (0 bytes) () 04/21/2026  08:55:00

长姿势了,多谢 - dogmom2019 - 给 dogmom2019 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/21/2026  10:44:27

谢谢分享。涨知识了。收藏起来好好研究。 - HiJudy - 给 HiJudy 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/21/2026  10:52:50

糊涂基金组合。 - hhtt - 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (81 bytes) () 04/07/2026  14:56:43

真的都是龙头老大!尽量长持不放手 - 千万里 - 给 千万里 发送悄悄话 千万里 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  14:58:33

制药行业里,MRK和PFE是以前的老大,哎,世界变了,现在的老大是LLY - 千万里 - 给 千万里 发送悄悄话 千万里 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  15:00:56

不过我是这样看的,当大家都在追龙头老大时,它的市盈率就高了?上升的潜力也就变小了?反而去趁人之危买那些公司,瘦死的骆驼? - hhtt - 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  15:07:04

PFE是在它家疫情后跌到20块左右,开始买的。我这人小气,不肯花大钱,都是在减价时买的,市盈率是一个主要指标。 - hhtt - 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  15:11:17

你这样做是很有道理的,其实LLY已经涨了很多,现在买LLY,风险很大的 - 千万里 - 给 千万里 发送悄悄话 千万里 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  15:15:30

PFE 股息不错 - 圭妈 - 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  15:17:00

当时除了辉瑞的股价跌了,还有就是你说的分红率高了,想想自己退休后,这医药开销不少,不管怎么样,股价不涨,我就拿分红。 - hhtt - 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  15:59:09

IBM你前一阵子加仓了。 - 雨女 - 给 雨女 发送悄悄话 雨女 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  16:08:48

加了!还加了微软!因为在它们价格高时,因为占比高卖出了些,最近这两家都出现30%的下调,占比又低了,所以就买进一些补仓。 - hhtt - 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  16:17:12

非常睿智聪明。终于知道你之前“调仓”的意义了。 - 雨女 - 给 雨女 发送悄悄话 雨女 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  16:22:59

从你的基金组合,真的学会了不少,感谢你的分享。希望二十年后,我们还在这儿发言 - 千万里 - 给 千万里 发送悄悄话 千万里 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  15:06:44

糊涂兄,无私的分享! - suzhouren - 给 suzhouren 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/07/2026  15:09:17

除了5个外 - 南风17 - 给 南风17 发送悄悄话 南风17 的博客首页 (63 bytes) () 04/07/2026  15:12:51

谢谢!请问资金怎么分配在这些股份上的的?有什么规律建议吗? - zacao - 给 zacao 发送悄悄话 zacao 的博客首页 (60 bytes) () 04/07/2026  15:16:23

忘记说了,我这基金是用等值方法管理,它们在基金里的市值占比是基本一样的,32个股票,每个股票的市值占3%左右。 - hhtt - 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  15:22:15

标普500指数基金SPY是不等值基金,它有个等值基金RSP。 - hhtt - 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  15:23:25

什么情况下,买卖换股? - 千万里 - 给 千万里 发送悄悄话 千万里 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  15:24:11

市值占比超出3%,比如到5或者6%,就买出些,以此把占比下降到3%左右。 - hhtt - 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  15:27:18

谢谢分享。 可以卖掉BP了, 很好奇你买入BP 而不是Shell。 BP 在GOM 钻井平台事故后就一蹶不振风险特别大 - 使转 - 给 使转 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/07/2026  15:30:35

糊涂兄今天把压箱底的料给抖出来了,重仓股Weighing percent 多少?不必说具体哪只是重仓股 - BigMountain6 - 给 BigMountain6 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/07/2026  15:36:57

这是等值基金,没有哪个股票是重仓的,一旦如果一个股票大涨,占比太高,就卖出,以此平衡仓位,我有时把这种方法叫枪打出头鸟, - hhtt - 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  15:42:23

这个说法很形像, 哈哈哈, 有才! - 千万里 - 给 千万里 发送悄悄话 千万里 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  15:55:03

跟一个 - 牛经沧海 - 给 牛经沧海 发送悄悄话 牛经沧海 的博客首页 (99 bytes) () 04/07/2026  15:43:37

牛兄只有ETF,不做个股? - BigMountain6 - 给 BigMountain6 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/07/2026  15:49:31

不做个股了 - 牛经沧海 - 给 牛经沧海 发送悄悄话 牛经沧海 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  15:53:00

好思路,这些基金比重分配? - bobpainting - 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/07/2026  19:28:39

学习了,谢谢 - 成功的兔 - 给 成功的兔 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/07/2026  15:55:57

谢谢分享,学习了! - 非同凡响001 - 给 非同凡响001 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/07/2026  15:58:00

SEXY - 肖波飞 - 给 肖波飞 发送悄悄话 肖波飞 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  16:02:27

test - yfdc - 给 yfdc 发送悄悄话 yfdc 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  16:09:08

系统不让人说话 le?难到是我的回复有禁字? - yfdc - 给 yfdc 发送悄悄话 yfdc 的博客首页 (14296 bytes) () 04/07/2026  16:12:04

多谢分享,学习了 - coolchineseguy - 给 coolchineseguy 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/07/2026  17:30:00

特地登录点赞,感谢这个平台能跟大师学习! - 看山是山1 - 给 看山是山1 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/07/2026  18:29:39

一个压缩版的大盘指数 - 桃花源里人家 - 给 桃花源里人家 发送悄悄话 桃花源里人家 的博客首页 (0 bytes) () 04/07/2026  18:54:10

感谢糊涂免费为人民服务! - bobpainting - 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/07/2026  19:11:33

几天没上文学城,刚上就看到了糊涂哥的大礼包!!!非常感谢!!! - Meowpa - 给 Meowpa 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/07/2026  20:31:21

谢糊涂兄,等我退休了也学着做一下 - 七月徐风 - 给 七月徐风 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/07/2026  20:43:39

33只股票?太多了吧?变成了个指数基金。个人不宜管理 > 7只股票 - 未知 - 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (136 bytes) () 04/07/2026  22:48:39

SP33 -:) - NCNE - 给 NCNE 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/08/2026  07:21:02

Fidelity Blue Chip Growth Fund(FBGRX)YTD -10.34%,真让人无语 - BigMountain6 - 给 BigMountain6 发送悄悄话 (167 bytes) () 03/28/2026  19:09:45

是,今年这个基金特别差。 - bobpainting - 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/28/2026  19:22:24

今天看了一下,我的退休帐户 ytd -0.5% - 成功的兔 - 给 成功的兔 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/28/2026  19:26:39

My -4.5% - Tianyazi - 给 Tianyazi 发送悄悄话 Tianyazi 的博客首页 (0 bytes) () 03/28/2026  19:38:33

我的-6.72% - bobpainting - 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/28/2026  19:41:40

不看,不管。 - 620Oaks - 给 620Oaks 发送悄悄话 620Oaks 的博客首页 (0 bytes) () 03/28/2026  20:55:47

Buy more - Tianyazi - 给 Tianyazi 发送悄悄话 Tianyazi 的博客首页 (0 bytes) () 03/28/2026  19:47:58

哈,那要无穷多现金买下去。 - bobpainting - 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/28/2026  19:53:36

你要有无穷多现金还用得着炒股?一万亿亿亿亿美元也比无穷多少多了吧 - 丁丁在美洲 - 给 丁丁在美洲 发送悄悄话 丁丁在美洲 的博客首页 (0 bytes) () 03/28/2026  23:09:29

你理解反了。 - bobpainting - 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/29/2026  04:38:58

我的是-5.75%. 但重仓于双倍的大盘指数。 远远跑赢大盘指数。 - short_pump - 给 short_pump 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/28/2026  20:34:31

双倍大盘指数是-14%~-19%,double digital. - short_pump - 给 short_pump 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/28/2026  20:40:05

太危险了! - 加州阳光123 - 给 加州阳光123 发送悄悄话 加州阳光123 的博客首页 (0 bytes) () 03/29/2026  05:27:03

多谢提醒, 但俺能控制尺度, 进退有余. - short_pump - 给 short_pump 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/29/2026  06:30:26

請教同学们一个问题, 那些基金包裝了股市里的七雄? 多谢! - Maxim88 - 给 Maxim88 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/03/2026  13:21:31

请教同学们一个问题,哪些基金包装了股市里的七雌?多谢! - hhtt - 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 03/03/2026  13:30:00

哈哈哈,七仙女下凡? - 千万里 - 给 千万里 发送悄悄话 千万里 的博客首页 (0 bytes) () 03/03/2026  13:41:10

逗楼主开心的。 - hhtt - 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 03/03/2026  14:33:00

也许股票也有公母 - SGZ - 给 SGZ 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/03/2026  16:19:20

most index fund, large cap or large growth all do - ntlu - 给 ntlu 发送悄悄话 ntlu 的博客首页 (0 bytes) () 03/03/2026  13:52:00

嘛嘎,MAGS - 胡雪盐8 - 给 胡雪盐8 发送悄悄话 胡雪盐8 的博客首页 (0 bytes) () 03/03/2026  14:32:00

父老鄉親们,請給两三个標普500反向基金, 比如QQQ SPY VOO的反向基金是什么? 明天就买点反向基金, 多谢! - Maxim88 - 给 Maxim88 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/02/2026  22:20:39

简单:DOWN DOWN DOWN! - Tianyazi - 给 Tianyazi 发送悄悄话 Tianyazi 的博客首页 (50 bytes) () 03/02/2026  22:35:36

说来Shame, 从来沒有反向炒过 :( - Maxim88 - 给 Maxim88 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/02/2026  22:41:00

SQQQ,SPXS, ERY, SOXS - Tianyazi - 给 Tianyazi 发送悄悄话 Tianyazi 的博客首页 (0 bytes) () 03/02/2026  22:50:35

多谢! - Maxim88 - 给 Maxim88 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/02/2026  23:23:10

现在不是买在高点吗?我在考虑是否卖掉我的SQQQ - poconodog - 给 poconodog 发送悄悄话 poconodog 的博客首页 (0 bytes) () 03/03/2026  06:36:26

在中选之前,川二很可能以refund tariff的名义直接给美国人发支票 - 越王剑 - 给 越王剑 发送悄悄话 越王剑 的博客首页 (370 bytes) () 02/21/2026  10:20:48

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