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• 置顶: 小地主的奇葩遭遇： Trust, Owner Change, 律师函，出租房，Rental Cap -跟潮哥聊退休- ♂ 给 跟潮哥聊退休 发送悄悄话 (3067 bytes) () 10/02/2023  14:15:56

• 置顶: Why you need a revocable living trust -美西游子- ♀ 给 美西游子 发送悄悄话 美西游子 的博客首页 (1759 bytes) () 10/17/2012  22:20:03

• 回答楼下问题：有娃有房的家庭都该设立revocable living trust - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (647 bytes) () 04/18/2025  07:42:45

• 好像是。 还有如果夫妻离异， Trust里的财产还是孩子的。 - 24桥明月夜 - ♀ 给 24桥明月夜 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/18/2025  07:43:39

• 这个就是我想讲的 - sportfan - ♂ 给 sportfan 发送悄悄话 sportfan 的博客首页 (0 bytes) () 04/18/2025  07:44:34

• 支持，缺点是买房资产变化，要经常改。怎么分钱会引起家庭矛盾呵呵 - Hightides - ♂ 给 Hightides 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/18/2025  07:46:51

• 承认will的州是不是不用这个了？ - iMe - ♀ 给 iMe 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/18/2025  07:54:48

• 可以更改的Trust每年维持费高不高？ - 不过而已 - ♂ 给 不过而已 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/18/2025  08:51:26

• 不用每年维持. 只是有变动才改. 不改就是一笔钱. - Olive_2 - ♀ 给 Olive_2 发送悄悄话 Olive_2 的博客首页 (0 bytes) () 04/18/2025  09:46:03

• 非公民的房产需要建立信托Trust来保护吗？ - dfwoneth_wxc - ♂ 给 dfwoneth_wxc 发送悄悄话 (887 bytes) () 04/18/2025  07:33:14

• Trust的事还是跟律师直接商量为好。 - 三心三意 - ♂ 给 三心三意 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/18/2025  07:38:58

• 建立trust挺好的，省得将来麻烦（不是为了政治）。不会没收清算之类的，少听微信谣言。 - sportfan - ♂ 给 sportfan 发送悄悄话 sportfan 的博客首页 (0 bytes) () 04/18/2025  07:39:53

• 和政治无关。有娃有房的话应该设立revocable-living-trust，除非你们州的will不需要probate - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (219 bytes) () 04/18/2025  07:44:47

• 看来只有irrevocable trust有资产保护功能，但是出租房做这个的话就太不方便了 - dfwoneth_wxc - ♂ 给 dfwoneth_wxc 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/18/2025  08:28:20

• 不仅如此。。。 - Lee5588 - ♂ 给 Lee5588 发送悄悄话 Lee5588 的博客首页 (78 bytes) () 04/18/2025  10:14:20

• Peter Navarro is not trustworthy . He needs to go. - NewLeaf2021 - ♀ 给 NewLeaf2021 发送悄悄话 (898 bytes) () 04/08/2025  13:56:07

• 对，莫名其妙，为什么一定要给他自己树立一个假想敌，而且还一定是中国，他跟中国有仇吧，“爱”的深，恨得深。lol - Rose03 - ♀ 给 Rose03 发送悄悄话 Rose03 的博客首页 (0 bytes) () 04/08/2025  14:28:21

• Navaro毕业后一直找不到好工作，抱怨都是外国人抢走了。 他原本是支持自由贸易的，后来才变得仇视全球化。典型的PTSD - whaled - ♂ 给 whaled 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/08/2025  14:34:24

• 你真的觉得纳瓦罗就是始作俑者？还是个背黑锅的？川普提关税在大选时就提了，那时有人提他的名字了吗？ - 加州阳光123 - ♀ 给 加州阳光123 发送悄悄话 加州阳光123 的博客首页 (0 bytes) () 04/08/2025  15:14:28

• 日本最火的信托投资，SP500，QQQ，FNGS，SCHD，大家对这个FNGS/SCHD怎么看？搜投坛几乎极少谈及。 - Octobter - ♂ 给 Octobter 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/25/2025  17:04:07

• Fngs不错, 买过它的3倍.schd是分红多, 但过去一年输大盘太多, 最近也不太好 - mobius - ♂ 给 mobius 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/25/2025  17:16:19

• 嗯，最近3年涨幅很小，但长期看10年，含分红回报率有10%以上。 - Octobter - ♂ 给 Octobter 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/25/2025  19:17:37

• 有利有弊 - 556517 - ♂ 给 556517 发送悄悄话 556517 的博客首页 (278 bytes) () 01/25/2025  17:16:30

• 请问大家常说的QQQ在fidelity 里叫 invesco QQQ trust 吗? 谢谢 - momjr - ♀ 给 momjr 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/12/2025  18:30:26

• YES - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 01/12/2025  18:33:55

• 谢谢亮线前辈 - momjr - ♀ 给 momjr 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/12/2025  18:35:59

• 不客气 - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 01/12/2025  18:41:43

• 离社保信托基金破产又缩短两年 - t130152 - 给 t130152 发送悄悄话 t130152 的博客首页 (15080 bytes) () 12/21/2024  07:44:56

• 所以说，到62岁不领，偏偏要等到70岁才领，这里就有个社保金风险？原来是美国风险最小的福利，现在看来也不保证了? - hhtt - ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 12/21/2024  07:51:27

• 马川要给富人减税，又要借债无限，不砍社保能干啥，早领了放自己账户安心 - gccard - 给 gccard 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/21/2024  07:55:07

• 有人投资land trust as a tax saving investment吗？ - smilingjj23 - ♀ 给 smilingjj23 发送悄悄话 (87 bytes) () 12/17/2024  16:48:43

• Bessemer Trust, Fiduciary Trust, Brown Advisory - 请问有谁用吗？ - Fudan2purdue - ♂ 给 Fudan2purdue 发送悄悄话 (383 bytes) () 12/16/2024  15:56:02

• Bessemer 不错 - 灵光一闪 - ♂ 给 灵光一闪 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/16/2024  16:41:09

• 今天NYT登了Jensen黄是如何在20年前开始操作把股票放进irrevocable trust给孩子，逃避8B的税 - dogmom2019 - ♀ 给 dogmom2019 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/08/2024  15:33:19

• 颜阳不是说Irrevocable trust是给傻子的吗？老黄太傻了还是？ - 灵光一闪 - ♂ 给 灵光一闪 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/08/2024  16:07:00

• 老黄吃亏了？不知道是谁傻？ - 灵光一闪 - ♂ 给 灵光一闪 发送悄悄话 (632 bytes) () 12/08/2024  17:16:00

• Very Smart... lol - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/08/2024  20:45:18

• 没有问题啊，不少人在搞 - 三心三意 - ♂ 给 三心三意 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/08/2024  16:34:28

• NYT别有用心。除了private family foundation，报道里提到的IDGT和GRATs普通人都可以搞 - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (0 bytes) () 12/08/2024  17:47:25

• 之前发在论坛里的关于GRATs的帖子，至今仍然感觉GRATs以及rolling GRATs的设计非常精妙 - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (201 bytes) () 12/08/2024  17:49:38

• IDGT是什么回事？讲讲？太复杂了，大佬的世界看不懂啊，哈哈 - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/08/2024  18:03:59

• IDGT最简单，就是故意留个破绽导致信托设立人交税而不是信托自己交税，这样就能把钱尽可能多的留在信托里传下去。 - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (37 bytes) () 12/08/2024  18:06:55

• 岂不是Grantor Trust?Grantor付税？ - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/08/2024  18:26:38

• 胡说， GRATs 怎么可能省税！！！ - 三心三意 - ♂ 给 三心三意 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/08/2024  18:57:41

• 老黄这个傻子 - 三心三意 - ♂ 给 三心三意 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/08/2024  18:59:14

• IDGT全称就是Intentionally Defective Grantor Trust - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (0 bytes) () 12/08/2024  19:54:43

• 在当前形势，Irrevocable Trust 要早立 - dujyy262 - ♂ 给 dujyy262 发送悄悄话 (773 bytes) () 11/19/2024  21:17:41

• 你不用立，反正你也没钱 - 越王剑 - ♂ 给 越王剑 发送悄悄话 越王剑 的博客首页 (30 bytes) () 11/19/2024  21:31:44

• 你一定是我肚里的蛔虫 - dujyy262 - ♂ 给 dujyy262 发送悄悄话 (197 bytes) () 11/20/2024  05:47:45

• 短短续续看了两周，可以下结论了：不可撤销信托是可以避税的。之前论坛讨论很多，都不在点上。 - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (766 bytes) () 11/09/2024  20:31:26

• 这还用说？不可撤销信托当然是可以避税的，当富人都是傻瓜？哈哈，谢谢分享 - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/09/2024  20:34:06

• 自梦想居士提出不可撤销信托避税开始，论坛上争论过好一段时间，我当时一知半解，现在才明白都不在点上 - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (142 bytes) () 11/09/2024  20:49:50

• 谢谢分析，涨见识了，太复杂了，哈哈 - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/09/2024  20:55:52

• 看吧 这个三千四百万 是会向上调的吗？要是每年涨一点，过二三十年能上到八九千万的话 可能就不用折腾了 - Fudan2purdue - ♂ 给 Fudan2purdue 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/10/2024  05:35:00

• 请教： 公司的legal insurance有必要买吗？多谢！来美后的20多年， 除了设立trust， - 石榴 - ♀ 给 石榴 发送悄悄话 石榴 的博客首页 (96 bytes) () 11/07/2024  11:37:35

• 有人研究过用Charitable Leader Trust （CLT）为高收入的暂时减税吗？ - 纽约米米 - ♀ 给 纽约米米 发送悄悄话 (72 bytes) () 11/04/2024  08:56:31

• 还没学习到。昨天刚学习了CRT，楼下有发帖。实际中CRT数量远远高于CLT数量：大概是91%比6% - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (204 bytes) () 11/04/2024  09:03:59

• CLT 是先慈善再自己取， 感觉可为目前工资高的人减税， 做慈善总比交给uncle sam 强。 - 纽约米米 - ♀ 给 纽约米米 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  20:39:42

• 看米奇的帖子LD同事家有7，8个孙子辈，准备一个人2米的信托，想了想，是不是每娃一个529更好？ - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 (241 bytes) () 11/04/2024  05:27:11

• 申明不是我家啊，是LD同事家，人家70多了，有三个儿子，比着生孙辈，估计誰生的多拿钱多 - 米奇的厨房 - ♂ 给 米奇的厨房 发送悄悄话 米奇的厨房 的博客首页 (123 bytes) () 11/04/2024  05:32:47

• 改了，至少觉得有意思的topics, 还没想过这个话题，孙子辈还好遥远，哈哈 - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  05:39:17

• 我朋友儿媳不让她看孙子，她准备移民，其实也是想把一辈子赚的钱通过移民少被收税，然后给孙子。用心良苦 - yhr - ♀ 给 yhr 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  05:40:08

• 我跟她儿媳见面了，因为我要去见她婆婆，有事找她，我讲，你生的也是儿子，将来你也是婆婆，那时候就明白你婆婆是好人。想着孙子 - yhr - ♀ 给 yhr 发送悄悄话 (154 bytes) () 11/04/2024  05:43:46

• 儿媳是哪里人？ - 名校FAN - ♀ 给 名校FAN 发送悄悄话 名校FAN 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  05:44:40

• 小留。大厂工作，钱多，赚钱能力很强的。 - yhr - ♀ 给 yhr 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  05:46:23

• 你朋友想不开，这样的儿媳说不定心想给了孙子就是她的。弄个trust，慢慢给孙子用 - start2020 - ♀ 给 start2020 发送悄悄话 start2020 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  05:57:14

• 儿媳娘家也很有钱，儿媳工作能力很强，不是钱的问题，是不懂人情世故，婆婆公公以前都是公司高管，是老留中的佼佼者。一家PhD - yhr - ♀ 给 yhr 发送悄悄话 (129 bytes) () 11/04/2024  06:26:18

• 一开始看贴还以为是你家：） - -隔三岔五来逛逛- - ♀ 给 -隔三岔五来逛逛- 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  05:57:09

• LOL， - 米奇的厨房 - ♂ 给 米奇的厨房 发送悄悄话 米奇的厨房 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:38:04

• 这同事是老板吗？普通员工这么高收入，那这个公司人人千万富翁，估计是英伟达，OPENAI - bobpainting - ♀ 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  08:26:53

• 类似于COO的角色，但是他没有title，老臣了，跟老板十多年了 - 米奇的厨房 - ♂ 给 米奇的厨房 发送悄悄话 米奇的厨房 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  09:01:39

• 两米真没啥用；有个朋友2010年前后给他的两个孩子一人五米 - 名校FAN - ♀ 给 名校FAN 发送悄悄话 名校FAN 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  05:43:55

• 如果几岁的孩子有两米还好了，等他们成年也得有5米的价值了，孙子多，只能给这么多了，要是每个给5米，我估计他自己退休金就紧 - 米奇的厨房 - ♂ 给 米奇的厨房 发送悄悄话 米奇的厨房 的博客首页 (18 bytes) () 11/04/2024  05:47:27

• 子孙若如我，留钱做什么？子孙不如我，留钱做什么？ - 吃货99 - ♀ 给 吃货99 发送悄悄话 (33 bytes) () 11/04/2024  06:24:32

• 唉，父母总希望儿女比自己强，日子过的比自己好。可他三个儿子没一个比他强的。都还行，比他还是差点。难啊 - 米奇的厨房 - ♂ 给 米奇的厨房 发送悄悄话 米奇的厨房 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:26:40

• 子女都是父母的软肋。没办法。 - 吃货99 - ♀ 给 吃货99 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  06:52:19

• 你不会是曾国藩的后代吧？近代最好家教和成功的家族！ - hhtt - ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:29:30

• 这是林则徐说的？ - 名校FAN - ♀ 给 名校FAN 发送悄悄话 名校FAN 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:30:51

• 知道！但是没有听说过林则徐的后人有什么作为？ - hhtt - ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:33:14

• 儿子个个显赫，五世孙很了不起 - futufutu - ♂ 给 futufutu 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  09:32:26

• 赞。我是市井小民，和这些名门望族不搭界啊。 - 吃货99 - ♀ 给 吃货99 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  06:54:32

• 子孙不如你，难道就不值得获得一点帮助，让他们在这个金钱社会生活的好一点？ - 桃花源里人家 - ♂ 给 桃花源里人家 发送悄悄话 桃花源里人家 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  09:41:40

• 529每个小孩每个州可以放50万，不记收益。 - 牛经沧海 - ♂ 给 牛经沧海 发送悄悄话 牛经沧海 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:26:00

• You can only do 500K for each kid. Two grand parents for 1M? - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  06:50:53

• 一起，但可以存不同的州的plan。529转Roth有限制 - 牛经沧海 - ♂ 给 牛经沧海 发送悄悄话 牛经沧海 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:52:00

• so you can do 2M for kids - just using multiple states... - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 (173 bytes) () 11/04/2024  07:53:22

• 这个是目前最好的方法了。适用上中产家庭。 - 牛经沧海 - ♂ 给 牛经沧海 发送悄悄话 牛经沧海 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:54:00

• 即使不是真的想做慈善，设Charity Remainder Trust (CRT) 也可能比直接卖股票合算 - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (22769 bytes) () 11/03/2024  23:17:54

• 近期学习心得：用不可撤销信托避税的关键点其实是实际投资收益率与IRS假定的7520 interest rates的利差 - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (0 bytes) () 11/03/2024  23:28:25

• 论坛上资产千万大佬们要搞GRAT的最好时机是2020年，那时7520 rates只有0.4%，现在都到5%了。 - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (0 bytes) () 11/03/2024  23:31:52

• 谢谢分享，作业做得真仔细。是不是这个做法比较合适 Index？ - *江南雨* - ♀ 给 *江南雨* 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  04:12:16

• 继续，多少岁财产必须交给慈善？哈哈，看你的表格好像70岁打平。谢谢分析，很有意思 - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/04/2024  04:50:16

• 信托结束时捐给慈善机构。信托到期（当初设立了一个不超过20年的时间）或者收益人去世。 - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (0 bytes) () 11/04/2024  06:55:25

• CRT最长存续时间是20年。如果设立者去世早，存续时间就更短。占不到很多便宜。 - 太阳从西边出来 - ♀ 给 太阳从西边出来 发送悄悄话 (87 bytes) () 11/04/2024  05:23:30

• 活着越长，占得便宜越大。有研究表明，CRT收益人的平均寿命超过了IRS预估的人均寿命太多, - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (306 bytes) () 11/04/2024  07:00:07

• 昨天分享了GRAT，今天又知道了Qualified Personal Residence Trust - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (5745 bytes) () 11/02/2024  13:27:39

• 没准Harris上台所有的step-up basis都废了，哈哈 - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 (1011 bytes) () 11/02/2024  13:31:07

• 就是上台， 也就4年。这两个人， 都不咋地。 - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 11/02/2024  13:35:37

• 民主党自奥巴马起，就一直想限制GRAT，倒是真的。凡是民主党想限制的，多半是好东西。 - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (0 bytes) () 11/02/2024  13:38:34

• 这是Harris关于GRAT的提案 - BrightLine - ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 (333 bytes) () 11/02/2024  13:41:04

• 哈哈懂啥？不是号称价格控制， - 月光寶盒 - ♂ 给 月光寶盒 发送悄悄话 (345 bytes) () 11/02/2024  14:11:14

• 这反而是一份具体指导意见：这些民主党想限制的，就是设立GRAT时真正应该做的。 - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (0 bytes) () 11/03/2024  07:26:25

• 还有SLAT - 灵光一闪 - ♂ 给 灵光一闪 发送悄悄话 (0 bytes) () 11/02/2024  14:06:23

• Charitable Lead Trust (CLT)看起来很棒，有人用过吗？ - 蓬莱阁21 - ♂ 给 蓬莱阁21 发送悄悄话 蓬莱阁21 的博客首页 (395 bytes) () 10/26/2024  10:22:42

• 您研究好了上来教教我们？ - meowi - 给 meowi 发送悄悄话 (0 bytes) () 10/26/2024  14:22:39

• 有其他的方式能做到你列举的所有好处，而且我对你说的 - 长空无际 - ♀ 给 长空无际 发送悄悄话 (530 bytes) () 10/26/2024  16:37:50

• should I set up an irrevocable trust? - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (571 bytes) () 10/02/2024  13:03:20

• For 20 million $, you need to consult an expert - 越王剑 - ♂ 给 越王剑 发送悄悄话 越王剑 的博客首页 (58 bytes) () 10/02/2024  13:22:34

• 仅仅退休金账户就有10米，刷新了投坛记录，佩服！ - 蓬莱阁21 - ♂ 给 蓬莱阁21 发送悄悄话 蓬莱阁21 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  13:46:52

• 这里应该不少人退休帐有这个数吧 - 三心三意 - ♂ 给 三心三意 发送悄悄话 (0 bytes) () 10/02/2024  14:01:20

• 最简单就是：1990-2024 （34年），每月3千投SPY，今天10米 - 三心三意 - ♂ 给 三心三意 发送悄悄话 (87 bytes) () 10/02/2024  14:25:37

• 这个比较难， 那得1985年来美，1990年毕业。 第一份年薪10万以上 - 猛牛 - ♂ 给 猛牛 发送悄悄话 猛牛 的博客首页 (201 bytes) () 10/02/2024  14:31:19

• 上面是估算的，跟实际数据差不多 - 猛牛 - ♂ 给 猛牛 发送悄悄话 猛牛 的博客首页 (98 bytes) () 10/02/2024  14:44:55

• 1990博士EE毕业硅谷6万左右，不太可能10万的。93年开始涨得比较厉害。 - 颜阳 - ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  14:56:17

• 今年61岁，90年应该工作了吧？甚至更早 - 三心三意 - ♂ 给 三心三意 发送悄悄话 (0 bytes) () 10/02/2024  14:36:42

• 退休金10米，这个有点牛。即使每年投到IRS的上限， 投S&P500，也达不到10米，除非 - 未知 - ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (38 bytes) () 10/02/2024  15:23:22

• 真发愁钱花不完，哈哈！ - CastlePines - ♀ 给 CastlePines 发送悄悄话 CastlePines 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  14:37:32

• 啊哈，引起我注意的是你跟福虎差不多大, 小一岁！ - 猛牛 - ♂ 给 猛牛 发送悄悄话 猛牛 的博客首页 (60 bytes) () 10/02/2024  13:48:33

• 其实我还是主要因为关心这个估算靠不靠谱？ - 猛牛 - ♂ 给 猛牛 发送悄悄话 猛牛 的博客首页 (229 bytes) () 10/02/2024  13:55:50

• 不会吧？ 已经说了正负误差20%了，难道要差一半不成？ - 猛牛 - ♂ 给 猛牛 发送悄悄话 猛牛 的博客首页 (87 bytes) () 10/02/2024  15:13:45

• 年纪小，身价是4倍。你让福虎情何以堪？ - 蓬莱阁21 - ♂ 给 蓬莱阁21 发送悄悄话 蓬莱阁21 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  15:15:57

• 再过20年肯定多于27m，请律师规划一下. - CastlePines - ♀ 给 CastlePines 发送悄悄话 CastlePines 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  14:27:47

• 付税后其实20米不到，可能15米也没有。 - 颜阳 - ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  15:10:41

• That is exactly what I am worried about - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  16:52:53

• exactly! 20million的资产就算现在都gift给了闺女也没税啊 - 绿野仙踪24 - ♂ 给 绿野仙踪24 发送悄悄话 (213 bytes) () 10/02/2024  15:51:21

• 同意，特别是还没结婚的话，赶紧给钱。 - 米奇的厨房 - ♂ 给 米奇的厨房 发送悄悄话 米奇的厨房 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  16:39:09

• 朋友说你不要给，以防以后结了又离，要平分 - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  16:47:58

• 是的，我买了个condo 给她及朋友住着呢。 - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  19:32:36

• 如果把出租房放入irrevocable trust，问题可能比较复杂。理论上你是不可以管理的。必须有trustee来管 - 颜阳 - ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  15:19:46

• 修个房，出个庭都要请人. - CastlePines - ♀ 给 CastlePines 发送悄悄话 CastlePines 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  15:31:57

• 把房子卖了就可以放到trust里了。 - 颜阳 - ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  16:36:47

• 卖房变cash, 把cash 放trust? - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  16:54:28

• 谢谢您为大家详解trust. I learned a lot from you - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  18:02:26

• 谢谢大家，看来大家的意见是不用set irrevocable trust. Wow, I was going to d - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (628 bytes) () 10/02/2024  17:03:03

• start with your brokerage, based on your asset size - 长空无际 - ♀ 给 长空无际 发送悄悄话 (340 bytes) () 10/02/2024  17:15:52

• My is in fidelity. They did assign me a consultant. Let me - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  17:50:10

• the quick answer is no, if you want your daughter to have - 长空无际 - ♀ 给 长空无际 发送悄悄话 (155 bytes) () 10/02/2024  17:23:38

• Thank you. 是的，这是一个考虑。 - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  17:57:01

• 看这里这么热闹，应该是真Case LOL，我给一点看法你参考： - 如山 - ♂ 给 如山 发送悄悄话 如山 的博客首页 (687 bytes) () 10/02/2024  17:31:06

• 谢谢如山大师。十七八年前开始买房子时得到了您的详细指导，非常感谢 - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  17:53:42

• 啊？老网友啊，难得难得！ - 如山 - ♂ 给 如山 发送悄悄话 如山 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  17:57:14

• 感谢您二十年一如一如既往的投坛的贡献。您的文章我都读几遍的 - Seasy - ♀ 给 Seasy 发送悄悄话 Seasy 的博客首页 (0 bytes) () 10/02/2024  19:44:40

• Trust 主要作用是避免probate, 就是生前把资产的收益人就列清楚， 不用probate court 决定. Retir - 1000units - ♀ 给 1000units 发送悄悄话 (0 bytes) () 10/03/2024  09:00:00

• 最近办信托中，有问题请教 - justdoit8 - ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (1654 bytes) () 09/25/2024  17:19:06

• Reply - 柠檬椰子汁 - ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (1871 bytes) () 09/25/2024  17:37:15

• #3， 楼主意思和你不一样。 - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/25/2024  18:22:53

• #3 还有别的方面要考虑吗？ - justdoit8 - ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024  19:57:33

• 多谢信息分享！ - justdoit8 - ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024  19:56:48

• 你找的这家信托公司，是公司买的Plan里的吗，还是外面自己找的？ - 未知 - ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (225 bytes) () 09/25/2024  17:37:53

• 主贴写了，参加公司的。我以前同事办五份文件收100 - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/25/2024  18:21:35

• 是公司的legal insurance cover 之后自付部分。感谢#2 #3 建议 - justdoit8 - ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024  19:59:00

• 什么律师做这么多事，只收8百多块？我20年多前做，我记得是2千多块。 - hhtt - ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/25/2024  18:09:00

• 公司计划，这875，ok. - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/25/2024  18:26:00

• 公司的Plan会付律师费$1200～1500，算是公司给职工的额外福利吧 - 未知 - ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (366 bytes) () 09/25/2024  18:54:59

• 是的，大概一年交200快。 - justdoit8 - ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024  20:12:14

• 信托挺好 - ZeroSumGame - ♀ 给 ZeroSumGame 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024  18:37:36

• 楼主做的是对的！每个有孩子的家庭，至少在加州，都应该搞revocable living trust！ - QuantFields - ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 (208 bytes) () 09/25/2024  18:53:54

• 家庭情况简单，加州可以不要，也不会走Probate，而且可能比LivingTrust更简单 - 未知 - ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (500 bytes) () 09/25/2024  19:09:05

• 先赞一个，对小白来说看上去很复杂 - justdoit8 - ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024  20:01:04

• 正确 - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/26/2024  04:27:47

• 是的， 我是听说要走漫长的法庭认证 - justdoit8 - ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/25/2024  20:02:01

• 房子，银行帐户全在死亡时转了，还要probate 干啥？我觉的身前填好，注册好，就不用去法院了 - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (346 bytes) () 09/26/2024  04:40:07

• 万一同时意外 - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/26/2024  04:41:15

• 还有一个follow up question: 就是以后我们要是再买卖房子，就是这个trust 在买卖，不用再专门更改 - justdoit8 - ♀ 给 justdoit8 发送悄悄话 (203 bytes) () 09/25/2024  20:23:22

• trust amendment , 加新房， remove 旧房. - CastlePines - ♀ 给 CastlePines 发送悄悄话 CastlePines 的博客首页 (0 bytes) () 09/25/2024  20:59:35

• Charitable Remainder Trust和Charitable Lead Trust是可以考虑的选择吗 - 颤音 - ♂ 给 颤音 发送悄悄话 颤音 的博客首页 (2473 bytes) () 09/17/2024  09:47:45

• Key error in your example: - 虎嗅蔷薇 - ♀ 给 虎嗅蔷薇 发送悄悄话 (105 bytes) () 09/17/2024  10:01:40

• 那看来是大学的募款在忽悠俺了 - 颤音 - ♂ 给 颤音 发送悄悄话 颤音 的博客首页 (0 bytes) () 09/17/2024  10:03:58

• 美国税法是鼓励民间捐赠的 - 虎嗅蔷薇 - ♀ 给 虎嗅蔷薇 发送悄悄话 (136 bytes) () 09/17/2024  10:11:49

• 我再读了一遍原文，xx导致误解，原文里是大学，非捐着 - 颤音 - ♂ 给 颤音 发送悄悄话 颤音 的博客首页 (0 bytes) () 09/17/2024  10:11:18

• 对 - 虎嗅蔷薇 - ♀ 给 虎嗅蔷薇 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/17/2024  10:12:31

• Re CRT - 虎嗅蔷薇 - ♀ 给 虎嗅蔷薇 发送悄悄话 (154 bytes) () 09/17/2024  10:19:55

• 谢谢解惑 - 颤音 - ♂ 给 颤音 发送悄悄话 颤音 的博客首页 (0 bytes) () 09/17/2024  10:39:45

• 两个先决条件：一、钱足够多，二、有慈善动机/对象 - 未知 - ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (66 bytes) () 09/17/2024  13:33:41

• 。。 一个朋友要做 living trust，研究了几年了，还没做，还在研究 - hz82000 - ♀ 给 hz82000 发送悄悄话 hz82000 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024  19:10:36

• 你拿到多少？ - hhtt - ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024  19:15:00

• It’s the thought that counts, not the amount - hz82000 - ♀ 给 hz82000 发送悄悄话 hz82000 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024  19:17:37

• 去政府部门注册了吗？有在公司参加legal plan的， 快点用这公司福利办好。5个文件就付100。 - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (205 bytes) () 09/15/2024  19:17:43

• 投坦那时还年轻，没讨论这事，我现在退休了 - hz82000 - ♀ 给 hz82000 发送悄悄话 hz82000 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024  19:19:46

• Living Trust不用找律师。Costco上买一个Living Trust软件，自己就可以做。跟自己用软件报税一样 - Visionary_FP - ♀ 给 Visionary_FP 发送悄悄话 Visionary_FP 的博客首页 (250 bytes) () 09/15/2024  19:21:07

• 自己做， 是·可以， 但是，人走，万一trust有错， 一旦无效， 那是不可更改的（人死了） - 螺丝螺帽 - ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024  19:22:29

• 可以自己填好，让律师过目收点费不？ - red_flower - ♀ 给 red_flower 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024  20:50:44

• 律师自己的表格，他过目过，然后重复使用几百次降低成本。 - 柠檬椰子汁 - ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (90 bytes) () 09/16/2024  11:45:21

• 哈哈，明白了 - red_flower - ♀ 给 red_flower 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/16/2024  14:13:49

• 谢谢，价钱很好，我把这信息给我朋友 - hz82000 - ♀ 给 hz82000 发送悄悄话 hz82000 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024  19:22:34

• 没孩子？ - red_flower - ♀ 给 red_flower 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024  20:49:36

• 有 - hz82000 - ♀ 给 hz82000 发送悄悄话 hz82000 的博客首页 (0 bytes) () 09/16/2024  05:58:13

• 嗯，这是值得研究一辈子的 (*^_^*) - x潇潇 - ♀ 给 x潇潇 发送悄悄话 x潇潇 的博客首页 (0 bytes) () 09/16/2024  00:06:27

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