• 置顶: 大家都买529吗? -莉莉百合- ♀ (336 bytes) () 03/27/2012 07:36:51
• 取出529的钱交学费用,先放到自己银行账号里。IRS允许这笔钱最多提前多少日子取出才承认这是交学费的? - 成功的G - ♂ (354 bytes) () 04/10/2024 07:39:02
• 只要同一年就可以。比如12月。 - yangyang08 - ♀ (0 bytes) () 04/10/2024 07:45:24
• 谢谢!意思是12月取出cover本年7月学费和7月取出存着交12月的学费,都可以吗? - 成功的G - ♂ (0 bytes) () 04/10/2024 07:47:45
• 是的。 - yangyang08 - ♀ (0 bytes) () 04/10/2024 08:59:58
• 我们当年的做法是学费直接由529plan付给大学,生活费书本费是让529plan转这笔钱给孩子,很简单。 - 退休计划 - ♂ (0 bytes) () 04/10/2024 08:55:07
• 529 portfolio 问题 - hpi2020 - ♂ (3222 bytes) () 03/23/2024 10:13:25
• 有网友问能不能transfer 529 from your children to grandchildren? - 高山峻岭流水人家 - ♂ (2087 bytes) () 03/14/2024 05:40:36
• 有income limit. 不适合高收入家庭 - laoshi48104 - ♀ (0 bytes) () 03/14/2024 05:57:04
• 没有听说有income limit. - 高山峻岭流水人家 - ♂ (0 bytes) () 03/14/2024 06:15:16
• 529 本来就是税后的钱。 - 高山峻岭流水人家 - ♂ (0 bytes) () 03/14/2024 06:17:06
• 孙子辈可以用我倒是好几年前就了解的。我们儿子 - HenryLi - ♂ (85 bytes) () 03/14/2024 06:04:12
• 这要感谢九叔,从今年开始,如果529计划已经开户15年,最高可以转3万5千去孩子的Roth。 - hhtt - ♂ (0 bytes) () 03/14/2024 06:45:13
• Got it. Thanks! - 自在自为自洽 - ♀ (0 bytes) () 03/14/2024 06:48:56
• 儿子继承的529,是必须用教育,还是就可以随便花了?孙子出生前就可以存529。还没儿孙的,先给自己存529 - RYYC - ♀ (241 bytes) () 03/14/2024 09:09:33
• 请教,529账户问题 - 成功的G - ♂ (710 bytes) () 03/11/2024 15:13:01
• 也想借此帖问一下,如果明年股市跌用现金账户付学费,后年股市涨了可以reimburse 自己吗? - 可乐瓶 - ♀ (0 bytes) () 03/11/2024 15:37:00
• 前面有人问过交税的问题,从529直接进自己账户IRS好像得向你要税 - 成功的G - ♂ (0 bytes) () 03/11/2024 16:09:23
• 我家就是转自己账户,然后交学校。 - bobpainting - ♀ (0 bytes) () 03/11/2024 16:14:13
• 转自己账户就是它给你寄一张check?payto 是孩子名字还是你的名字?记得在这里有人议论过 - 成功的G - ♂ (135 bytes) () 03/11/2024 17:45:59
• 很简单,网上直接转,我们名字的银行账户,不是孩子的账户,学费也是我们账户付。一直都是这样操作 - bobpainting - ♀ (0 bytes) () 03/11/2024 18:07:13
• 谢谢! - 成功的G - ♂ (0 bytes) () 03/11/2024 19:02:41
• 不可以,每年拿出必须是当年的花费 - 数学博士 - ♂ (0 bytes) () 03/11/2024 16:15:02
• LOL,有别的钱付孩子学费,至少不怕孩子吵架。。。藤校一年八万,拿得出来就好。。。 - 打工崽的退休梦 - ♂ (325 bytes) () 03/11/2024 16:01:04
• 不需要直接付学校,只要保存记录如果audit时用。529的费用不光是学费,还有其他费用不是交给学校的,像租房 - funpiano-MD - ♂ (0 bytes) () 03/11/2024 16:58:33
• 想问问哪个州的529最好? - 琥珀妈妈 - ♀ (0 bytes) () 03/11/2024 16:45:17
• 买的纽约的,涨得挺不错。就怕跌回去 - 成功的G - ♂ (0 bytes) () 03/11/2024 17:48:26
• 还学贷可以用529,不止是一万对吧? - 成功的G - ♂ (0 bytes) () 03/11/2024 17:50:04
• 总谢一下大家!感觉这个529能用还是先用着 - 成功的G - ♂ (0 bytes) () 03/11/2024 17:51:14
• 好像你很有把握明后年股市会跌,所有计划都是基于这个判断;而实际上,谁也不知道 - stop-loss - ♂ (0 bytes) () 03/11/2024 19:44:00
• 没有没有,我是菜鸟,涨的时候担心跌,没经历过 - 成功的G - ♂ (0 bytes) () 03/11/2024 23:32:46
• 请教529是否有管理费?是否可以自己选择买什么?比如国债或是CD?谢谢! - bayuquan - ♀ (0 bytes) () 03/04/2024 12:56:05
• Fidelity 529无年费,我最地心哦按要求 - 青裁 - ♂ (0 bytes) () 03/04/2024 13:24:00
• 谢谢信息!你是自己直接在fidelity申请的对吗? - bayuquan - ♀ (0 bytes) () 03/04/2024 16:08:40
• 对,我觉得比vanguard 好 - 青裁 - ♂ (0 bytes) () 03/04/2024 16:48:00
• 我刚在vanguard开了账号,fidelity只能几个州啊 - weblue - ♀ (0 bytes) () 03/04/2024 18:24:03
• 其实是有年费的。0.11%比0.015%多出来的就是管理费 - 哈密顿 - ♂ (322 bytes) () 03/04/2024 21:58:18
• 有啊 - RomaVacation - ♂ (303 bytes) () 03/04/2024 13:59:50
• 谢谢!通过broker 设立529,有的要charge 5%,这个是不是每年都charge - bayuquan - ♀ (0 bytes) () 03/04/2024 16:33:27
• Go directly to companies like Fidelity. - RomaVacation - ♂ (113 bytes) () 03/04/2024 18:51:13
• 请教529报税的问题。529发1099-q给父母名下,学费1099-t是孩子名下。孩子有足够收入独立报税。1099q跟谁 - start2020 - ♀ (92 bytes) () 02/18/2024 19:50:30
• 1099-Q 的 recipient's TIN 是谁,就是谁交税。 - 柠檬椰子汁 - ♂ (215 bytes) () 02/18/2024 20:06:22
• 529如果付学费,应该是免税的!楼主为什么要付税,是因为钱没有用于教育费用? - hhtt - ♂ (0 bytes) () 02/18/2024 20:09:45
• 1099Q has to agree with 1099T - 柠檬椰子汁 - ♂ (571 bytes) () 02/18/2024 20:14:51
• 明白了,谢谢 - start2020 - ♀ (0 bytes) () 02/18/2024 20:18:13
• 529 Beneficiaries 是孩子,recipient 一直都是父母吧? - start2020 - ♀ (0 bytes) () 02/18/2024 20:12:21
• recipient应该是孩子 - 柠檬椰子汁 - ♂ (126288 bytes) () 02/18/2024 20:16:40
• 我是开个自己了,再转给孩子,看来要交税了 - start2020 - ♀ (0 bytes) () 02/18/2024 20:19:15
• 只要你把全部的钱再转给学校,没有税的问题。 把交学费的收据保管好,就可以了。 - 小小试一下水 - ♀ (0 bytes) () 02/18/2024 20:28:38
• 学费有1099-t - start2020 - ♀ (0 bytes) () 02/18/2024 20:45:57
• 未必,IRS不audit也没人管。 - 柠檬椰子汁 - ♂ (440 bytes) () 02/18/2024 20:28:43
• IRS来信, 据理力争就好, 别怕麻烦, 有条有理很重要。 - 螺丝螺帽 - ♀ (470 bytes) () 02/19/2024 06:55:02
• 我们也是转给自己。529没有直接转学校选项。不知道有税一说。我们有转账记录,AUDIT也没事吧 - bobpainting - ♀ (0 bytes) () 02/18/2024 21:40:07
• 交学费直接从529 支付给学校,都是qualified expenses, 应该不用交任何税吧? - stop-loss - ♂ (0 bytes) () 02/18/2024 20:08:00
• 我没有付给学校,弄错了 - start2020 - ♀ (0 bytes) () 02/18/2024 20:43:03
• 不给自己咋给孩子,我也没明白。咱俩操作一样,也没AUDIT 过。 - bobpainting - ♀ (0 bytes) () 02/18/2024 21:45:51
• 谢谢各位,找到我帐户付学费凭据,应该没问题了 - start2020 - ♀ (0 bytes) () 02/19/2024 19:57:40
• 请教529问题 - leappad - ♀ (585 bytes) () 01/29/2024 16:54:20
• 回复 - 柠檬椰子汁 - ♂ (1787 bytes) () 01/29/2024 17:02:37
• 你说问两个问题,怎么问了三个问题?1. 为什么现开现用?省州税?是个理由。2./3. 没有听说过非本州529不能用的。 - hhtt - ♂ (113 bytes) () 01/29/2024 17:03:09
• 真有面子,两个大佬帮你回答!呵呵。 - bobpainting - ♀ (0 bytes) () 01/29/2024 17:08:18
• 多谢1现在就去开帐号 - leappad - ♀ (86 bytes) () 01/29/2024 17:16:13
• 美国的律师喜欢穷折腾,过几年就弄出点东东。好像529存多少年后又可以转Roth? - funpiano-MD - ♂ (0 bytes) () 01/29/2024 19:04:23
• 那些孩子还小,又拒绝存529 的,参照一下吧。将来你们怎么付学费?指望full ride ? - stop-loss - ♂ (0 bytes) () 01/29/2024 20:46:00
• 单挑Hightides, 你说, 一次投529账户30万,是一年吗?也就是那年收入高, 税前收入? - 螺丝螺帽 - ♀ (385 bytes) () 01/24/2024 07:21:46
• 你可以一次存五年的,我的钱是卖旧自住房来的,决定不继续投房以后必然的结果 - Hightides - ♂ (0 bytes) () 01/24/2024 07:26:48
• 有啥税收好处?每天学一点, 可以增加和人聊天的知识内容。我这辈子用不上, 孙子辈可以给参谋, 哈哈! - 螺丝螺帽 - ♀ (0 bytes) () 01/24/2024 07:30:30
• 那取出的时候可以一次取出吗?还是必须每年取一些? - 可乐瓶 - ♀ (0 bytes) () 01/24/2024 07:41:00
• 必须要上学的开支,现在一年十万就够了 - Hightides - ♂ (0 bytes) () 01/24/2024 07:42:57
• 你用不完可以给孙子用,实在不行,可以给朋友用还你现金,偷税漏税,不推荐,呵呵 - Hightides - ♂ (0 bytes) () 01/24/2024 07:47:07
• 哈哈哈 - nilabonita - ♀ (0 bytes) () 01/24/2024 07:51:04
• 谢谢回复 - 可乐瓶 - ♀ (0 bytes) () 01/24/2024 07:51:00
• 愚公回答说:我死了以后有我的儿子,儿子死了,又有孙子,子子孙孙是没有穷尽的。 - hhtt - ♂ (0 bytes) () 01/24/2024 07:52:40
• lol!喜欢愚公比毛语录多一些 - nilabonita - ♀ (0 bytes) () 01/24/2024 07:53:39
• 来,大数据告诉你人口目前是下降趋势。 - 2008VGirl - ♀ (0 bytes) () 01/24/2024 08:33:50
• 谢谢回复 - 可乐瓶 - ♀ (0 bytes) () 01/24/2024 07:51:00
• 可以一次存相当于5年的年礼品免税额度(2024年是18000x5=90000),条件是接下来的4年不能再存了。 - 易木 - ♂ (0 bytes) () 01/24/2024 08:11:38
• 如果孩子是老婆生的,可以加一码来个18万,呵呵 - Hightides - ♂ (0 bytes) () 01/24/2024 08:18:28
• 谁能放529没有限制,所以理论上一次性放某个beneficary的529没有上限。 - 易木 - ♂ (0 bytes) () 01/24/2024 08:32:33
• 如果认为不同人同一时间放进去算做一次性放的话。 - 易木 - ♂ (0 bytes) () 01/24/2024 08:35:13
• 你说的对,但除了老婆谁给你儿一下子来个9万刀啊? - Hightides - ♂ (0 bytes) () 01/24/2024 08:38:25
• 听起来孩子可以不是老婆生的,哈哈哈哈 - stop-loss - ♂ (0 bytes) () 01/24/2024 10:37:00
• 529一个小孩每年可以存多少钱? - 叮叮当当 - (134 bytes) () 01/09/2024 20:03:26
• 每个家长可以给每个小孩$17000 - CatcherInTheRye - ♂ (105 bytes) () 01/09/2024 20:16:53
• IRS有一个5 year rule for 529 plan, 可以将5年的gift聚在一年投。 - 退休计划 - ♂ (0 bytes) () 01/09/2024 20:25:40
• 有两个重要概念,请看两张截图: - 退休计划 - ♂ (183 bytes) () 01/09/2024 20:22:10
• 谢谢大家的回复!非常有用 - 叮叮当当 - (0 bytes) () 01/09/2024 20:29:05
• 刚来本坛学习良多,问个小问题:双胞胎买529是该开两个账户还是一个就可以了 - baojieyuan - ♀ (77 bytes) () 01/02/2024 20:05:26
• 一个账户,里面放两个姓名和SSN - stop-loss - ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 20:14:00
• 是我就开两个帐户,因为 - LiveInMatrix - ♂ (65 bytes) () 01/03/2024 05:35:56
• 我家这种情况还值得投529吗? - 叮咚 - ♀ (732 bytes) () 01/02/2024 15:00:50
• 值得,用不完就转Roth - BrightLine - ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 15:07:56
• 如果还有两年就别折腾了 - 越王剑 - ♂ (116 bytes) () 01/02/2024 15:17:22
• 孙子辈就算了。有没有还不一定,哈哈哈 - 叮咚 - ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 15:19:05
• 同意越王兄的!两年和四年时间,已经不值得了,投保守的,和你现在投的不会有什么两样,投风险大的,到时也许用钱时,亏了! - hhtt - ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 15:46:47
• 糊涂,看看转Roth,这样感觉很值得啊 - 叮咚 - ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 15:53:51
• 你这30万是两个孩子的学费?私校是肯定不够的,公校勉强。哪里还有钱做什么Roth。孩子教育要紧! - hhtt - ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 15:59:55
• 考虑过的,工资收入可以供一个小孩私校。另一个需要用这30万 - 叮咚 - ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 16:20:31
• 越王说的对,另开529感觉最合适 - 叮咚 - ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 15:58:47
• 怎么花不完?不仅要学费,还有生活费 - 柠檬椰子汁 - ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 15:32:41
• 现在如果是私立大学,每个孩子要准备40万。 - hhtt - ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 15:48:47
• 这还仅仅只是本科的花费,孩子是碎钞机 - 叮咚 - ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 16:24:50
• 你们州存529可以免州稅吗? - 天意悠悠 - ♀ (177 bytes) () 01/02/2024 16:07:12
• 没投过,还没研究过 - 叮咚 - ♀ (0 bytes) () 01/02/2024 16:21:31
• 即使是减州税的州,也不是所有的529都能免州税。 - 不允许的笔名 - ♂ (0 bytes) () 01/02/2024 16:23:42
• 孩子上私立大学,529在CSS college profile 里怎么算呢?算父母还是学生的财产?谢谢! - 尊义 - (0 bytes) () 01/02/2024 04:40:53
• 529和HSA问题 - leappad - ♀ (187 bytes) () 01/01/2024 19:40:54
• 大家新年好!请问老大都七年级了,才打算存529来得及吗? - 青裁 - ♂ (103 bytes) () 01/01/2024 10:32:20
• 七年级?还早着呢当然来得及 - ljty1 - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024 10:42:29
• 不存529, 难道拿税后的钱付学费?除非你孩子可以full ride - stop-loss - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024 15:14:00
• 529的问题 - kitfrommars - ♀ (580 bytes) () 01/01/2024 09:20:48
• 你这现在该把老大的plan改到conservative了 - CatcherInTheRye - ♂ (113 bytes) () 01/01/2024 09:32:12
• 我感觉再等个一年半也行吧,不是说市场下行最多24个月吗? - kitfrommars - ♀ (84 bytes) () 01/01/2024 12:53:09
• 你这相当于time the market. 楼主貌似没有什么风险承受能力 - CatcherInTheRye - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024 14:03:58
• 明年一娃上大学,后年另外一娃上大学,存529是不是有点晚? - 吃货99 - ♀ (179 bytes) () 01/01/2024 07:43:11
• 破唱片再放一次?吃货网友要谨记胡总书记的话,“不折腾。“。5年里要用完的钱,应该根据付学费的年份,投短期或中期的国债! - hhtt - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024 08:06:01
• 同意,2022年暴跌,当时要用529没法割肉 - yangyang08 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024 08:08:57
• 529里可以选money market,有免州税的可以放这个 - xebbk - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024 08:13:31
• 529有些州是给本金+增值免州税的,国债是只有增值免州税 - yangyang08 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024 08:18:33
• 我是针对立刻要用钱的529,放进529的低风险类,立即付学费 - xebbk - ♀ (359 bytes) () 01/01/2024 08:55:35
• 糊涂大师,529投国债的话,是不是earning即免国税又免州税? - 小儿子的老妈 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024 08:26:05
• 要不要开始整理胡主席语录?“和谐社会”,“科学发展观”,“不折腾”,“八荣八耻”,还有啥? - 硅谷居士 - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024 08:26:47
• 后年再加5年,有七年时间投529,why not? - jonjon - (0 bytes) () 01/01/2024 08:33:03
• 应该放在529 里,但是投什么要考虑清楚了, - stop-loss - ♂ (0 bytes) () 01/01/2024 10:27:00
• 谢谢大家的热心回复!还是决定不折腾了。 - 吃货99 - ♀ (0 bytes) () 01/01/2024 13:08:59
• 加州的,要给娃投529,想选一个可自己随意买spy and qqq的529 plan.大家有推荐吗?非常感谢! - HappyWed - ♀ (262 bytes) () 11/28/2023 11:07:24
• 529 计划的基金选择是有限的,要自己看选哪个。简单粗暴的选择,挑十年回报最好的基金 - stop-loss - ♂ (0 bytes) () 11/28/2023 11:28:00
• 其实你自己进去花点时间就可以看到,不能直接买SPY和QQQ 但是可以买500 Index 相当于SPY (可能管理费高点 - 佛州葛老 - ♂ (0 bytes) () 11/28/2023 11:43:40
• 请问老二的529 plan里的钱,可以转给老大用吗?上大学前,每个孩子的529 plan里最好是多少amount最合适? - HappyWed - ♀ (733 bytes) () 11/28/2023 12:59:50
• 老二用不完,给老大用,老大用不完。。。子又生孙,孙又生子;子又有子,子又有孙;子子孙孙无穷匮也,总有一天会用完的。 - hhtt - ♂ (0 bytes) () 11/28/2023 13:27:22
• beneficiary 随便换,所以可以先把老二账号的beneficiary换成老大用不完再换成老二 - ljty1 - ♂ (117 bytes) () 11/28/2023 13:29:28
• 有个比较权威性的529计划的网站,建议你去看看? - hhtt - ♂ (113 bytes) () 11/28/2023 13:45:08
• 我买了NY的, Vanguard, ratio expense 0.12%, 有VIGIX,VFTNX选择,可能类似于 - qinxi - ♀ (146 bytes) () 11/28/2023 14:03:01
• 娃已经10年级了,现在还有必要放529吗? - beishexi - (224 bytes) () 11/04/2023 16:33:20
• 当然值得,如果年底前放的话 - jonjon - (57 bytes) () 11/04/2023 18:28:28
• 如果不放,要用税后的钱付学费,肯定不如从529 里取出来付省税。如果你有把握孩子可以全奖,练食宿费都免了 - stop-loss - ♂ (0 bytes) () 11/04/2023 21:14:00
• 放着给第三代也可以呀。 - Shanghaigirl98 - ♀ (0 bytes) () 11/04/2023 23:16:43
• 这钱放银行也的5%算入EFC - 新年好运 - ♀ (0 bytes) () 11/05/2023 02:20:00
• 没必要 - 加州阳光123 - ♀ (0 bytes) () 11/05/2023 02:33:39
• 都10年级了,真的没有必要。省的就是州税,也没有多少。 - 家有好宝-夏静子 - ♀ (0 bytes) () 11/05/2023 03:26:00
• apple 只有 $529了, 该买了吗? - sinke - ♂ (0 bytes) () 12/13/2012 13:26:07
• 大千不少人在做空。 - 湘西山民 - ♂ (0 bytes) () 12/13/2012 13:27:56
• 那就该买入啊,大千可是著名的反指啊 - Hiccupbaby - ♀ (0 bytes) () 12/13/2012 15:16:07
• 没有创新的话,$200以内不是梦. - 都爱哈哈 - (0 bytes) () 12/13/2012 13:36:06
• 爱君看的好远 - sinke - ♂ (0 bytes) () 12/13/2012 13:39:05
• 哪里,history is on my side - 都爱哈哈 - (242 bytes) () 12/13/2012 14:14:21
• 大家都买529吗? - 莉莉百合 - ♀ (336 bytes) () 03/27/2012 07:36:51
• yes, but after 3 years, I gave up. - mike369 - (0 bytes) () 03/27/2012 07:43:31
• Can you tell me why? - 莉莉百合 - ♀ (117 bytes) () 03/27/2012 08:04:33
• no capital gain after three years. - mike369 - (156 bytes) () 03/27/2012 08:08:57
• 看来等于是强迫放在股市里。谢谢。 - 莉莉百合 - ♀ (0 bytes) () 03/27/2012 08:17:10
• 529省不了多少税 - 凌长老 - ♂ (193 bytes) () 03/27/2012 07:45:19
• 529如果有GAIN的话,是否CAPITAL GAIN还要报联邦税呢? - 莉莉百合 - ♀ (0 bytes) () 03/27/2012 08:03:05
• no tax - jjj7 - ♂ (0 bytes) () 03/27/2012 08:08:50
• 借花献佛 供参考 - us7749 - ♀ (161 bytes) () 03/27/2012 08:17:38
• 谢谢。看了很有帮助。 - 莉莉百合 - ♀ (0 bytes) () 03/27/2012 08:47:18
• 不客气!再加一个link - us7749 - ♀ (93 bytes) () 03/27/2012 09:09:37
• 再谢! - 莉莉百合 - ♀ (0 bytes) () 03/27/2012 09:53:02
• 千万别买。我的年收益率1.5% - 无事不忙 - (157 bytes) () 03/27/2012 09:25:38
• 看来529的好处就是省州税。缺点是缺乏灵活性,回报有限。 - 莉莉百合 - ♀ (0 bytes) () 03/27/2012 09:50:31
• 我买 - PeaceInHeart - ♂ (721 bytes) () 03/27/2012 10:32:06
• 说到了点子上--投资回报和是不是401/529的关系不太大。 - Morning3evening4 - ♂ (278 bytes) () 03/27/2012 12:26:14
• 我没买,但是 - laoyangdelp - ♀ (246 bytes) () 03/27/2012 10:44:43