有网友问能不能transfer 529 from your children to grandchildren?

好像是可以的。

You can, however, change the beneficiary of the 529 plan to your grandchild. As long as the new beneficiary is a family member of the current beneficiary, there will be no tax consequences,

 

另外，529也不在遗产免税总额里。The money in a 529 account is exempt from federal estate tax. In other words, the amount saved in a 529 account does not count toward your taxable estate.

 

529 的确是避税利器。

所有跟帖： 

• 可以用！愚公说：我死了以后有我的儿子用529，儿子死了，孙子又可以用，子子孙孙都可以用。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 05:52:10

• 有income limit. 不适合高收入家庭 -laoshi48104- ♀ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 05:57:04

• 没有听说有income limit. -高山峻岭流水人家- ♂ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:15:16

• Contribution没有收入限制, 避税有,不能避税就税后钱进529好了，增长部分是tax free -Lionkingmom- ♀ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:15:34

• 529 本来就是税后的钱。 -高山峻岭流水人家- ♂ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:17:06

• 谢谢。 学习了。 会计说州税有。 -laoshi48104- ♀ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:54:15

• 孙子辈可以用我倒是好几年前就了解的。我们儿子 -HenryLi- ♂ (85 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:04:12

• 用不完还可以转3万5到孩子的Roth ira -Lionkingmom- ♀ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:11:07

• 这个倒是第一次听说，3万5是总的可转的余额，还是每年(或者有时间限制）可转余额的上限？ -自在自为自洽- ♀ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:21:03

• 这要感谢九叔，从今年开始，如果529计划已经开户15年，最高可以转3万5千去孩子的Roth。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:45:13

• Got it. Thanks! -自在自为自洽- ♀ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:48:56

• 有一些限制的： -打工崽的退休梦- ♂ (438 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:47:00

• 谢谢！保存了，学习学习。 -自在自为自洽- ♀ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:49:26

• 谢谢链子，我今年刚开始做这件事， -数学博士- ♂ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 07:06:16

• Annual limits. Your rollover can't exceed the annual Roth co -RYYC- ♀ (1251 bytes) () 03/14/2024 postreply 08:58:44

• 儿子继承的529，是必须用教育，还是就可以随便花了？孙子出生前就可以存529。还没儿孙的，先给自己存529 -RYYC- ♀ (241 bytes) () 03/14/2024 postreply 09:09:33