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地主那点事儿(5)跟风 - jenning - 给 jenning 发送悄悄话 jenning 的博客首页 (10076 bytes) () 04/05/2024  12:36:26

2010前后那样的市场,一辈子也就能碰上一,二回吧 - start2020 - 给 start2020 发送悄悄话 start2020 的博客首页 (0 bytes) () 04/05/2024  12:55:20

PF建宁的行动力。都说百年难逢,真正拥抱机遇的勇夫少之又少。 - IEbird - 给 IEbird 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  15:06:31

我最佩服的是人家根本不看房子,这也太爽了。 - alpha123 - 给 alpha123 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  19:53:28

这不是重点,自己不必要看房子,但你的有能看房子的的人,尤其是能估维修费用的人。 - jenning - 给 jenning 发送悄悄话 jenning 的博客首页 (0 bytes) () 04/05/2024  20:16:36

你买的时候中介给不给你video tour . 难道你不知道户型啥的就买么 - alpha123 - 给 alpha123 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  23:29:22

那时video tour还没岀来呢,哈哈 - DJGO_SF1996 - 给 DJGO_SF1996 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/06/2024  00:20:00

我的贵人是出租车司机,旅游结束去机场搭上他的车。他分享喜悦,告诉我买下银行房修好后出租,那是11年深秋。 - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (818 bytes) () 04/05/2024  15:50:14

这么有趣,什么时间详细写写你的经历,别整天忽悠我班门弄斧,哈哈 - jenning - 给 jenning 发送悄悄话 jenning 的博客首页 (0 bytes) () 04/05/2024  20:10:46

我就这么点家底,早在投坦倒完了,你有两年离开投坦,没看到,这是第三次说这故事了。就是一路跌跌撞撞地走,遇到啥问题学啥。 - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  20:23:51

这是我第一次听说,故事不嫌多,守月要多讲 - DJGO_SF1996 - 给 DJGO_SF1996 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/06/2024  00:58:00

我是14年春天读了富爸爸穷爸爸,觉得再也不能打工帮别人致富了。书上说了两条路,一,当房东,二,创业。创业失败率极高,只能 - tallcuterich - 给 tallcuterich 发送悄悄话 tallcuterich 的博客首页 (150 bytes) () 04/05/2024  17:02:26

4年就可以辞职了!高富帅,你开个贴说说我们微小地主(1-3门)的,如何scale up吧,主要是卡在贷款上了 - red_flower - 给 red_flower 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  17:58:22

Debt vs. income ratio 高了不能再贷款了,但现金不够全款做BRRRR, 你当时有这种情况?如何突围? - red_flower - 给 red_flower 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  18:07:40

我当时确实是100%投入了。存款大概十万,401k上有几万全部罚款套现。然后套现信用卡,网络借贷,hard money都 - tallcuterich - 给 tallcuterich 发送悄悄话 tallcuterich 的博客首页 (889 bytes) () 04/05/2024  23:10:35

我觉得房价偏低. 租售比比较高对于scale up很重要。 - alpha123 - 给 alpha123 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  23:24:55

真是艺高胆大! - jenning - 给 jenning 发送悄悄话 jenning 的博客首页 (0 bytes) () 04/06/2024  06:27:56

干啥的都有天才,他的回报率是百分之几百,小地主即便贷款现在不到10%。 - alpha123 - 给 alpha123 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  19:49:59

是呀,望尘莫及呀 - red_flower - 给 red_flower 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  20:29:34

他和我都交代过,用了信用卡。可那时的信用卡只有1%利息,房价又特低,是黄金坑。现在10%+利息,谁敢让你用卡? - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  20:26:50

嗯,我啥时都不敢这样用信用卡的,所以嘛。。。 - red_flower - 给 red_flower 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  20:30:12

我最开始也是25%首付,找银行贷款。买市价的房子,后来发觉攒首付的速度跟不上。就只能买便宜的房子。15年开始,我专门买 - tallcuterich - 给 tallcuterich 发送悄悄话 tallcuterich 的博客首页 (342 bytes) () 04/05/2024  23:22:03

小高年轻悟性高,能成大事! - jenning - 给 jenning 发送悄悄话 jenning 的博客首页 (0 bytes) () 04/05/2024  20:07:26

我怎么觉得宁大人就是建宁兄本人呢?我有过类似的经历,当时被接受的短卖房等了半年都没消息,转投隔壁一个类似的银行屋,虽贵了10%, - DJGO_SF1996 - 给 DJGO_SF1996 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  20:27:00

但成交很快,非常顺利,是我回报最好的几个房之一。 - DJGO_SF1996 - 给 DJGO_SF1996 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  20:30:00

当时什么都不懂,应该买银行屋,过户快。 - jenning - 给 jenning 发送悄悄话 jenning 的博客首页 (0 bytes) () 04/05/2024  20:42:24

有个我买的银行屋也是几方债务,银行把地址弄错了跟我签的是title未清的房,等了足足6个月才过户。银行屋过户快,但房屋状 - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (271 bytes) () 04/05/2024  20:49:45

小白问,short sale的房是哪一方卖的? - red_flower - 给 red_flower 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  21:08:33

房主卖,但要贷款银行同意。 - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  21:26:33

和closure有啥不同? - red_flower - 给 red_flower 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  21:31:04

short sale 不经法庭判决,直接由贷款银行吃下短款,卖家信用损毁小,气愤也小,离开时也不朝房子撒气。 - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  21:54:47

谢谢,那short sale的房子会出现在Zillow上吗?好像没见到过,还是F SBO? - red_flower - 给 red_flower 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  21:58:18

会。跟夏天看不见雪一个道理,除了海拔高的山峰上。在冬天,却是屡见不鲜。 - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/06/2024  05:40:44

无用之用地下室 - caizane - 给 caizane 发送悄悄话 caizane 的博客首页 (4360 bytes) () 04/05/2024  08:48:45

我想不清楚,到底是被原子弹人间蒸发好,还是活着受辐射病核冬天折磨好。 - 柠檬椰子汁 - 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (0 bytes) () 04/05/2024  09:18:48

爬出地下室,驱车离开核辐射,阳光灿烂的夏威夷迈阿密在等着呢 - 蓬莱阁21 - 给 蓬莱阁21 发送悄悄话 蓬莱阁21 的博客首页 (66 bytes) () 04/05/2024  09:37:04

绝对不去迈阿密,要去就去山沟沟里面躲着,重建桃花源。 - 柠檬椰子汁 - 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (0 bytes) () 04/05/2024  10:59:57

得先学会种菜 - greenfinger - 给 greenfinger 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  11:28:06

借你的绿指头用两年? - 柠檬椰子汁 - 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (0 bytes) () 04/05/2024  11:41:21

俺不会,没啥想啥 LOL - greenfinger - 给 greenfinger 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  11:50:48

放个台球桌或乒乓桌、桑拿房 - 新年好运 - 给 新年好运 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  16:11:00

为了省钱自己动手干了点活 - 咖啡 - 给 咖啡 发送悄悄话 咖啡 的博客首页 (1561 bytes) () 04/04/2024  22:33:05

提醒你,房子里面各房间卫生间不能用上锁钥匙,安全逃生考虑。房客自己换掉你管不着,如果你给安装的,出了事情想想后果。 - 老朽 - 给 老朽 发送悄悄话 老朽 的博客首页 (0 bytes) () 04/05/2024  00:04:53

有些家庭怕几岁小孩跑出门外,大门锁用的是里外都用钥匙锁上,可以防小孩跑出去。这也是不被允许的,发生紧急情况要离开 - 老朽 - 给 老朽 发送悄悄话 老朽 的博客首页 (127 bytes) () 04/05/2024  00:18:02

各房间卫生间不能装用钥匙的锁,但是从里面可以锁的可以吗? - start2020 - 给 start2020 发送悄悄话 start2020 的博客首页 (0 bytes) () 04/05/2024  04:52:46

从里面拧一下锁上那种可以,不要用钥匙。当然,你的自住房用将军不下马也没人拦着。 - 老朽 - 给 老朽 发送悄悄话 老朽 的博客首页 (0 bytes) () 04/05/2024  06:00:12

是的。我也是从S8的规则中学到这一点的。那还是开始做房子的时候。后来所有的房子做法基本上都按Housing的规定去做。每 - 古来万事 - 给 古来万事 发送悄悄话 (50 bytes) () 04/05/2024  06:33:23

房东指定,建筑师批准,我们只负责安装。外面keyed,里面thumb knob. - 咖啡 - 给 咖啡 发送悄悄话 咖啡 的博客首页 (65 bytes) () 04/05/2024  06:58:49

惭愧,我到现在还是不会换锁。房客换了个上下不一样的锁走了,只留一把钥匙。前几天我被锁外边了,叫smithlock开锁, - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (462 bytes) () 04/05/2024  09:22:35

想起之前一个新闻,有人回家忘带钥匙于是翻窗,被邻居当成break in报警,然后警察想当然就把这个房主当劫匪打死了…… - Firefly2023 - 给 Firefly2023 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  12:14:00

我的房客也跳窗户,被八辆警车团团围住,幸好警察克制没出手 - 惨白的天使 - 给 惨白的天使 发送悄悄话 惨白的天使 的博客首页 (0 bytes) () 04/05/2024  16:17:30

那窗户几个月前被警察爬过弄坏了,我还没找警察算账呢。那天这hanyman不仅跳窗,还从约一尺高的缝里爬进了车库修车库门。 - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  19:38:38

該罵!不過這個我看笑了--谁家卫生间还要拿钥匙开门!!!你家是公厕,要收钱吗??!! - nanbudao - 给 nanbudao 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  19:46:27

地主那点事儿(4)顿悟 - jenning - 给 jenning 发送悄悄话 jenning 的博客首页 (3764 bytes) () 04/04/2024  18:27:41

千真万确,我当年就是读了建宁兄的BRRRR文章才茅塞顿开走上此路 - 新手地主刚上路 - 给 新手地主刚上路 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  18:48:00

我的记忆力好,当时学得也认真,每贴都认真看,先后顺序记得很清楚。建宁之后,还有几人写过,快牛也还以为是他最先写呢,哈哈。 - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  08:49:03

后来我仔细查了查,其实快哥说的没错,是他第一个在坛子里提到BRRRR - jenning - 给 jenning 发送悄悄话 jenning 的博客首页 (205 bytes) () 04/05/2024  09:12:42

哦,他为此还跟我理论过,哈哈。当时坦里兴旺,很多资讯和东西可以学。可惜那批人几乎都跑得差不多了,有时挺怀念故人。 - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (150 bytes) () 04/05/2024  09:34:58

忽然想到一件事,以前的资讯挺多,后来大家都不帖了。每月房屋数据你看的时候,若能转进坦里就更好了。其实能帮到很多人。 - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  09:43:38

牛人。地坛人均文豪 - tallcuterich - 给 tallcuterich 发送悄悄话 tallcuterich 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  19:27:29

佛度有缘人!我嘴欠,经常尝试度一些朋友投资房地产,多数一听就摇头,千万个理由。少数几个有缘,开始不断买入,盆满钵满。 - 蓬莱阁21 - 给 蓬莱阁21 发送悄悄话 蓬莱阁21 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  19:36:50

take action!take calculated risk! - IEbird - 给 IEbird 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  21:29:45

有幸拜读,期待后续 - 飘落的草 - 给 飘落的草 发送悄悄话 (280 bytes) () 04/04/2024  23:12:50

地主那点事儿(3)英老大 - jenning - 给 jenning 发送悄悄话 jenning 的博客首页 (4525 bytes) () 04/04/2024  14:45:34

最后一句话深有同感,住哪儿是很重要的风水。嘻嘻。 - alpha123 - 给 alpha123 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  14:49:55

写的很好啊, 继续转这里啊。 - smlandlord - 给 smlandlord 发送悄悄话 smlandlord 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  15:39:56

放这里啊,看起来方便。我还不习惯看博客 - 吃货99 - 给 吃货99 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  16:01:19

写得好啊。英大人抓住了天时和地利,宁大人抓住了人和。 - 吃货99 - 给 吃货99 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  16:06:21

写的很好,喜欢看 - 钰儿 - 给 钰儿 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  16:09:24

不要搬家。这些故事很有启发性。以前在投坦不断有人质疑地主是因为有钱才能投房。其实,白手起家的在坦里并不鲜见,时机在,只 - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (60 bytes) () 04/04/2024  16:34:02

写的很好呀,继续继续 - kitfrommars - 给 kitfrommars 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  16:53:15

谢谢大家抬爱,搬回来了! - jenning - 给 jenning 发送悄悄话 jenning 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  18:29:00

这个系列一定会如老朽兄的博文一样造福很多如我一般的后来人 - 新手地主刚上路 - 给 新手地主刚上路 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  18:44:14

老兄过奖了,现在你是师父,我该当徒弟了,LOL - jenning - 给 jenning 发送悄悄话 jenning 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  18:51:13

建宁兄折煞小弟了 - 新手地主刚上路 - 给 新手地主刚上路 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  04:13:17

感恩有启蒙的挚友。 - IEbird - 给 IEbird 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  20:59:08

今天再说两个成功的BRRRR,也是最近做的 - tallcuterich - 给 tallcuterich 发送悄悄话 tallcuterich 的博客首页 (2153 bytes) () 04/04/2024  13:46:10

真是很棒,主要是把维修成本压得那么低! - jenning - 给 jenning 发送悄悄话 jenning 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  13:58:28

佩服。是私下自己找的,还是Zillow看到找的 - red_flower - 给 red_flower 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  14:02:03

mls上看到的,上市当天看的,就直接给的cash offer, no inspection,no contingency - tallcuterich - 给 tallcuterich 发送悄悄话 tallcuterich 的博客首页 (228 bytes) () 04/04/2024  14:05:51

六个小时时差?欧洲? - 吃货99 - 给 吃货99 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  14:24:23

夏威夷 - tallcuterich - 给 tallcuterich 发送悄悄话 tallcuterich 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  15:17:55

能不能透露一下这是纽约哪里? - Firefly2023 - 给 Firefly2023 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  14:04:00

一个字, 豪!两个字, 豪门! - smlandlord - 给 smlandlord 发送悄悄话 smlandlord 的博客首页 (12 bytes) () 04/04/2024  14:13:02

老大,你又来取笑我们小打小闹的小地主 - tallcuterich - 给 tallcuterich 发送悄悄话 tallcuterich 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  14:14:21

老大,我悟了。退休真的是太无聊了。你以前给我讲的太对了。今年认真做,开心多了 - tallcuterich - 给 tallcuterich 发送悄悄话 tallcuterich 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  14:15:26

太牛了,佩服! - 吃货99 - 给 吃货99 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  14:26:55

贷出的利息是多少? - 圭妈 - 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  14:27:00

好久不见圭妈了。问好!前两天去投坦翻了几页没看见你。你能多发言就好了,很喜欢看你的贴,含金量高。 - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  16:39:18

守月好!谢您的美言。最近比较忙, 突然觉得投坛有点陌生了, 插不上话,以后有话题了再发贴。 - 圭妈 - 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  19:47:00

7.x - tallcuterich - 给 tallcuterich 发送悄悄话 tallcuterich 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  17:39:23

恭喜!这是投房最吸引人的魔力,佩服羡慕望尘莫及。 - IEbird - 给 IEbird 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  14:35:35

但是只有聪明能干的能做到这种傻瓜生意。 - alpha123 - 给 alpha123 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  14:38:24

第2套白的厨柜,在哪儿买的? - lovecat08 - 给 lovecat08 发送悄悄话 lovecat08 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  14:44:59

原来的。我没动它 - tallcuterich - 给 tallcuterich 发送悄悄话 tallcuterich 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  15:18:39

回报真好。很能干很厉害! - 守月 - 给 守月 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  16:48:38

真厉害!能分享一下什么公司refinance吗?以前找老中作refinance都是买房价的70%。没办法BRRR - 大盈若冲 - 给 大盈若冲 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  16:59:04

本地的小银行 - tallcuterich - 给 tallcuterich 发送悄悄话 tallcuterich 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  17:37:10

- 新手地主刚上路 - 给 新手地主刚上路 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  17:40:01

谢谢,羡慕。 - 大盈若冲 - 给 大盈若冲 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  17:52:20

厉害!装修的性价比太高了 - 新手地主刚上路 - 给 新手地主刚上路 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  17:40:35

我记得你也是做BRRRR的? - tallcuterich - 给 tallcuterich 发送悄悄话 tallcuterich 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  18:34:11

是的,我起步晚一些,但也退休了,目前也是有机会时才干一个,也许一两年后无聊了再步兄台后尘更上一层楼 - 新手地主刚上路 - 给 新手地主刚上路 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  18:46:45

退休太无聊了。闷出个鸟来。今年我要认真做。目前过户了23门,签了七门。努努力,看今年能不能过户35门 - tallcuterich - 给 tallcuterich 发送悄悄话 tallcuterich 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  19:14:55

认真学习了!贷出的利息?贷多少年? - 秋天的山野 - 给 秋天的山野 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  19:54:08

你太厉害了,我一年弄三四个就心满意足了 - 新手地主刚上路 - 给 新手地主刚上路 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  04:04:57

哈哈哈,这个厉害。2023年还能买到这么便宜的房子。装修也很给力,控制得很好。 - logyliang2002 - 给 logyliang2002 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/05/2024  07:00:48

请问533尺的地板怎么才花$959?材料人工总共这么多吗? - GA_home01 - 给 GA_home01 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/06/2024  02:21:05

纽约地税高低谈 - 上海大男人 - 给 上海大男人 发送悄悄话 上海大男人 的博客首页 (2758 bytes) () 04/04/2024  08:12:47

加州地税不算高,1%左右,关键是不像我们乔州每年评估,加州以成交价为基础,几乎不涨,30年前30万买的,现在3百万了。 - 大阿牛 - 给 大阿牛 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  08:28:16

这也是为什么老地主们都不卖房,导致加州房源少,房价高。 - 大阿牛 - 给 大阿牛 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  08:29:23

是的,在加州现金流容易控制,纽约变数太多, - 上海大男人 - 给 上海大男人 发送悄悄话 上海大男人 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  08:30:12

加州的地税是基于成交价,有Proposition 13的保护。早年买的房子税率远低于1% - 花飞絮 - 给 花飞絮 发送悄悄话 (103 bytes) () 04/04/2024  08:50:29

让我们高地税的泪目 - start2020 - 给 start2020 发送悄悄话 start2020 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  09:08:31

就以我97年6万房为例,现在买要50万,1%地税5千。而我实际上是不到1100,按1100算是0.22。prop 13是 - 老朽 - 给 老朽 发送悄悄话 老朽 的博客首页 (45 bytes) () 04/04/2024  09:33:43

南加建商成片开发的新房税率会比同城市高一倍不止。人口集中流入要收取impect fee补偿学校医院警察道路。投资要问清。 - IEbird - 给 IEbird 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  09:40:29

看来搬加州不能买新建房 - start2020 - 给 start2020 发送悄悄话 start2020 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  09:45:52

纽约市相反,新房15年内地税优惠。 - 上海大男人 - 给 上海大男人 发送悄悄话 上海大男人 的博客首页 (89 bytes) () 04/04/2024  09:55:38

那可能是鼓励买新房。需求大就不需要。郊区建高密度公寓按比例接受低收入租客州政府和大城市政府对建商税务优惠多。 - IEbird - 给 IEbird 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  10:06:57

还这样啊,大概房价高的原因 - start2020 - 给 start2020 发送悄悄话 start2020 的博客首页 (0 bytes) () 04/04/2024  10:35:04

也不能绝对,比如新兴和扩建城市人口年流入率很高,城市规划好可负担,升值潜力就相对高。 - IEbird - 给 IEbird 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  09:59:39

是的。同一个区不同房子差很多。mello roos 好像也CAP在2%年涨幅。 - mobius - 给 mobius 发送悄悄话 (38 bytes) () 04/04/2024  10:11:51

麻州都是大于1%地产税。 - 吃货99 - 给 吃货99 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/04/2024  11:36:48

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