提上来感谢螺姐

来源: GoGym 于 2023-10-26 15:18:50 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (1070 bytes)

今天LD陪我面试一个 financial advisor. 老公用他很久了也很满意，建议我的退休账户也让他管算了，因为今后十年被通膨搞得会很tricky，而我又是个懒人，以前那种跟index也稳赚好景没有了。我事先写了几点要问他的东西，包括转 Roth, 还有trust什么的，都是跟着螺姐才知道的东西。

去了以后谈得挺满意，尤其他没等我问本子上的问题，就主动讨论转 Roth的利弊，trust的好处，还有529转Roth等等。因为常看螺姐的科普贴，我大都知道个大概，有些连我老公都不知道，所以我蛮得意的得意。

提上来感谢螺姐不倦科普和分享退休财政的知识，真的对我帮助很大!加油

所有跟帖： 

• 不用谢！大家讨论，共同提高。 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (45 bytes) () 10/26/2023 postreply 16:10:01

• 你是跨坦的领导核心人物， 嘿嘿，希望你能坚守这块园地。 -janeb1126- ♀ 给 janeb1126 发送悄悄话 janeb1126 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 09:58:24

• 我也提上来公开感谢一下GG对我的帮助，在跨坦最大的收获就是认识了GG。 -janeb1126- ♀ 给 janeb1126 发送悄悄话 janeb1126 的博客首页 (0 bytes) () 10/26/2023 postreply 17:51:57

• 抱抱妹妹，认识你也是我的幸运 -GoGym- ♀ 给 GoGym 发送悄悄话 GoGym 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 08:52:41

• 螺丝退休的财务事宜门清儿，都可以做financial planner了。 -福禄寿喜- ♀ 给 福禄寿喜 发送悄悄话 福禄寿喜 的博客首页 (0 bytes) () 10/26/2023 postreply 19:17:31

• 真是的，我以前谈过的 financial advisor 还没她清楚 -GoGym- ♀ 给 GoGym 发送悄悄话 GoGym 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 08:53:23

• 你是好学的，马上学以致用。抓住你问一下，oat bran煮了以后吃和raw的效果是不是不一样了？煮了好吃很多 -2008VGirl- ♀ 给 2008VGirl 发送悄悄话 2008VGirl 的博客首页 (47 bytes) () 10/26/2023 postreply 19:40:07

• Raw可以加在smoothie 里，否则没法吃。Oat bran不用吃很多，煮了那点GI没关系的 -GoGym- ♀ 给 GoGym 发送悄悄话 GoGym 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 08:55:59

• 煮了好吃多了，raw的我是在酸奶里混一勺吃。 -2008VGirl- ♀ 给 2008VGirl 发送悄悄话 2008VGirl 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 20:23:27

• 你们两口子都能干， 会理财， 把一切都安排得井井有条的 -gzlady- ♀ 给 gzlady 发送悄悄话 gzlady 的博客首页 (0 bytes) () 10/26/2023 postreply 19:44:47

• 唉，没有啊，就是因为疏于管理才决定找人帮忙 -GoGym- ♀ 给 GoGym 发送悄悄话 GoGym 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 08:56:38

• 請問用financial advisor是不是全權由advisor操作決定如何投資？他做買賣時要先取得你同意嗎？ -may_flower- ♀ 给 may_flower 发送悄悄话 may_flower 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 04:31:00

• 不需要，每年收费% -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 06:23:19

• 早， 多是1%， 有没有增长都是1%， 我觉得比较贵， 没有用他们 -gzlady- ♀ 给 gzlady 发送悄悄话 gzlady 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 06:54:07

• 我几年前想划出去一份钱让他们管， 最后， 还是我自己管了 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 07:22:43

• 用他们的好处是不会跌得太多 ：） -gzlady- ♀ 给 gzlady 发送悄悄话 gzlady 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 07:35:51

• 姐姐好，我以前和你和螺姐的想法一样，不过现在有些改变，因为今后十年会很tricky -GoGym- ♀ 给 GoGym 发送悄悄话 GoGym 的博客首页 (221 bytes) () 10/27/2023 postreply 09:03:27

• GG好， 女儿的表姐夫就是做这个的， 帮人管理基金。 女儿的姑姑也建议我用这个 -gzlady- ♀ 给 gzlady 发送悄悄话 gzlady 的博客首页 (55 bytes) () 10/27/2023 postreply 09:12:04

• 你 -GoGym- ♀ 给 GoGym 发送悄悄话 GoGym 的博客首页 (78 bytes) () 10/27/2023 postreply 09:55:01

• 谢谢， -gzlady- ♀ 给 gzlady 发送悄悄话 gzlady 的博客首页 (180 bytes) () 10/27/2023 postreply 10:02:14

• 是的 -GoGym- ♀ 给 GoGym 发送悄悄话 GoGym 的博客首页 (170 bytes) () 10/27/2023 postreply 10:12:27

• 这个你可以自己选择，我们是要经过同意的，但也有人给advisor 权利处理 -GoGym- ♀ 给 GoGym 发送悄悄话 GoGym 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 08:57:55

• 謝謝上面兩位好姐妹回復。我就是最近很常收到fidelity advisor 電話想約会談。我一直觉得有很多錢的才需要adviso -may_flower- ♀ 给 may_flower 发送悄悄话 may_flower 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 08:27:00

• Advisor 良莠不齐，好的不多，我以前谈过几个都不满意，你有兴趣可以多谈几个，互相比较 -GoGym- ♀ 给 GoGym 发送悄悄话 GoGym 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 08:59:37

• 10 万起步 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 10:27:19

• 有些门坎， 2米起步。有的5米， 10米， 。。。 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 10:28:23

• 是有门槛，每个公司的门槛不一样，收费也不一样 -GoGym- ♀ 给 GoGym 发送悄悄话 GoGym 的博客首页 (0 bytes) () 10/27/2023 postreply 10:32:12

请您先登陆，再发跟帖！