有500万的更不爽吧。呵呵。探春推荐的CharlesSchwab对这个价位的金融资产收费是年0.5%

来源: 清水胜浓茶 于 2021-11-30 18:25:16 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (213 bytes)

不用active管理，不需要买卖证券或提供研报咨询，没有performance incentive or penalty.  光提供一个托管账号就每年收费25K，不太合理。即使帮报税也不值。

所有跟帖： 

• 嘻嘻， 每年扣费， 人还活的长， 人没走， 钱被扣的差不多了， 会不会？ -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 11/30/2021 postreply 18:27:33

• 太有可能了。 -清水胜浓茶- ♀ 给 清水胜浓茶 发送悄悄话 (248 bytes) () 11/30/2021 postreply 18:28:37

• 这就是为什么现在财富管理的生意这么好？我几年前为了咨询一件事，问了两家公司. 以后是电话，请客吃饭，节日礼物不断。这都是羊毛出在 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 11/30/2021 postreply 18:34:38

• 请客吃饭送礼都是小钱。你一旦打钱进去，他们就不客气了。 -清水胜浓茶- ♀ 给 清水胜浓茶 发送悄悄话 (240 bytes) () 11/30/2021 postreply 18:39:40

• 用人不疑， 疑人不用 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 11/30/2021 postreply 18:58:01

• 唉，人家写得很清楚，这费用包括人家帮你投资的费用。你的401K投资的mutual funds照样有年度管理费。既然 -Porcelana- ♀ 给 Porcelana 发送悄悄话 Porcelana 的博客首页 (570 bytes) () 11/30/2021 postreply 19:10:24

• 那么金融机构的信托服务以什么样的guideline帮你投资呢？设想他们99%的情况下也是passive investment为主 -清水胜浓茶- ♀ 给 清水胜浓茶 发送悄悄话 (451 bytes) () 11/30/2021 postreply 19:31:25

• 如果你有几千万的资产的话，你不会都投股市吧？但是你除了股市，你有没有其他的投资渠道？用资产管理公司可以帮你投你个人不能接触到的投 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 11/30/2021 postreply 19:45:12

• 几千万以上金融资产一般就建立family office了，或者分散交给几个策略不同funds，交一层管理费 -清水胜浓茶- ♀ 给 清水胜浓茶 发送悄悄话 (266 bytes) () 11/30/2021 postreply 21:14:06

• Investment guidelines是立trust的时候就写进trust document的。你如果是用金融机构的信托服务 -Porcelana- ♀ 给 Porcelana 发送悄悄话 Porcelana 的博客首页 (82 bytes) () 11/30/2021 postreply 20:00:50

• 别忘了二战期间有些金融职业人士为啥突然暴富了 -julie116- ♀ 给 julie116 发送悄悄话 julie116 的博客首页 (0 bytes) () 11/30/2021 postreply 20:05:15

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