这个functional literacy对中国人来说比较难理解。
首先，functional是什么意思呢？根据剑桥词典，functional解释为intended to be used; practical rather than attractive。用中文解释就是“实用”。该词典给出的两个例子也说明了这一点：
1. Our furniture isn’t very fancy, but it’s functional. 我们的家具并不花哨，不过很实用。
2. Is the plumbing functional yet (= does it ?work)? 水管通了吗？（即：水管在起作用吗？）
从前有一门英语课程，叫functional English。所谓functional Enlgish的意思就是，该课程不教那些花里胡哨没用的英语，而是实用英语，学了你就能在该语言环境里survive（生存）。
其次，literacy是什么意思呢?根据剑桥词典，literacy解释为the ability to read and write，即“读写力”。这就是为什么illiterate是“文盲”的意思。该词典给出的例子是：
She was actively involved in programs to increase adult literacy. 她积极参加各种能提高读写力的活动。
所以，functional literacy就是“实用性的读写力”。但如果这么直译的话，恐怕很多人不懂，什么叫“实用性的读写力”？难道有“非实用性的读写力”。而且，这样译的话，functional illiteracy就不好译了，总不见得把它译成“实用性的文盲”？所以，我们用汉语修辞里的替代法，以小代大，用“读写”来指“实用性”，能读能写也就掌握了“实用”的“文字能力‘，故此译：
functional literacy：读写力
functional illiteracy：读写盲
这是我的理解，不一定对。
