Estate Planning

以前一直拖estate planning，现在觉得不能拖了。
有几个问题，想请教懂的朋友。

两个人，都是第二次结婚，第一次婚姻都有孩子，两个人再婚后没有共同的孩子。
两个人本来想的很简单，individual 的财产给各自的孩子，joint 财产在其中一个人pass away后： 房子和共同的cash给现在的spouse。

跟attorney谈过话，他建议做estate tax planning, 做Credit Shelter Trust, Marital Trust, 这样可以省税，将来2nd person 死后，有更多的遗产。当然这样，律师要charge more money，多做trust。可是这样，第一个人的孩子就不能立即拿到财产，必须等到第二个也死后。好像这样不好。

有其它的办法省税吗？先谢了懂这个topic的专家 
 

 

 

 

所有跟帖： 

• 现在就开始给两边的孩子，行不行？ -打工崽的退休梦- ♂ (108 bytes) () 04/30/2024 postreply 10:06:17

• 现在就开始赠予，对自己，对各种关系，未必是好事，特别是那些不是很富裕的，中产阶层的。 -底线清晰- ♂ (0 bytes) () 04/30/2024 postreply 11:18:27

• 我们以前找过attorney做Trust -游走四方16- ♀ (278 bytes) () 04/30/2024 postreply 10:18:29

• 这样也是不错的选择，简单明了。 -底线清晰- ♂ (0 bytes) () 04/30/2024 postreply 11:02:45

• 除非你俩有两千万财产，否则和省税无关。 -柠檬椰子汁- ♂ (1630 bytes) () 04/30/2024 postreply 10:57:10

• 请教：假如每年给孩子赠与钱在规定范围内，这个钱还要算在遗产继承里吗？ -hotsauce- ♀ (0 bytes) () 04/30/2024 postreply 11:08:55

• 这钱是国税局每年允许不用交税的Gift，和遗产没有关系！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 04/30/2024 postreply 11:13:20

• 每年赠与免税额以下的赠与，不算做遗产赠与免税额里面。 -柠檬椰子汁- ♂ (220 bytes) () 04/30/2024 postreply 11:14:57

• 州税里可能管。。。 -打工崽的退休梦- ♂ (213 bytes) () 04/30/2024 postreply 11:26:13

• 不是专家，常理：先走的其个人财产先归其子女。共同财产第二个走后再按双方孩子数分。是不是更合理？当然这种情况需限制第二个花 -底线清晰- ♂ (800 bytes) () 04/30/2024 postreply 10:59:14

• 相对给予子女，要优先满足自己与配偶的有生之年消费，而不是优先考虑如何传给子女，除非有财产自己与配偶怎么消费也花不了或 -底线清晰- ♂ (134 bytes) () 04/30/2024 postreply 12:14:58