首先,边际税率是24%,401k存不存就无所谓了。
其次,不知你股票数目大不大,如果很大的话, 你可以用Interactive Brokers(IBKR) Pro 的Margin account。 具体就是开个Interactive Brokers Pro,然后把股票transfer(不是卖掉再转移)到IBKR,然后用它的 Margin account。 它的Margin Rate比HELOC要低, 基本是Fed Rate +1.5%, 目前是6.83%。以前写过一篇文章:
当然,用Margin的话要控制好风险。