US Treasury 20Y yield above 5% now

长期利率升得比短期多,业内称 bear steepening

昨天有人问哪里能买到。我现在看了一下,散户可以在 Fidelity brokerage account 买到 20年 高于5%。注意数量 1 = 1000 美元面值。

【警告:长期债券有很大的利率风险,不打算持有到期的请三思而行】

所有跟帖: 

市场上下波动很快 -slow_quick- 给 slow_quick 发送悄悄话 slow_quick 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 07:07:36

从图表来看,是不是5月份买的20年国债,现在已经亏了百分之二十几了? -gccard- 给 gccard 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 10:15:29

2月份$100买的,现在只值$76?这比股票风险还大? -gccard- 给 gccard 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 10:17:30

你什么地方看到这价格差?怎么会差这么多? -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 11:28:36

这个是老旧30年债券,现在还剩20年不到。长期债券利率风险非常大 -slow_quick- 给 slow_quick 发送悄悄话 slow_quick 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 10:30:51

20 年 就是20倍杠杆 -mobius- 给 mobius 发送悄悄话 (134 bytes) () 09/28/2023 postreply 14:35:35

买下不动,躺平20年!买!买!买! -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 07:13:41

利率在多少的时候,你会买?到时候,请您喊一嗓子哈。 -好心态- 给 好心态 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 08:53:45

我今天喊得还不够响?那再喊多几次?买!买!买!百!百!百!買う!買う!買う!Acheter!Acheter!。。。 -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:02:08

哈哈哈 -haomahaoma99- 给 haomahaoma99 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:04:48

你今天买了吗?短期的不算,我问的是长期的。银子就这点,要用在刀刃上 -好心态- 给 好心态 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:15:07

我近几个礼拜已经陆陆续续地买了些5年和10年期的。提醒一句,买什么都别一下子全买进去!还是要分批分期地买入。 -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:20:26

我这买中期和20年国债的喊,是个风险分散的喊,对于接近和已经退休的网友,是个很好的风险分散的机会。 -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:24:40

同意!我想再等等,也许利率还会再高些,尤其是长期的 -好心态- 给 好心态 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:27:56

80年代都两位数呢,完全想像不出的新世界啊。 -haomahaoma99- 给 haomahaoma99 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:34:33

他退休了钱又多,短期长期一套组合拳下来,有福的人连退休都退逢其时,要搁在过去十几年退休的能拿到1%利息? -haomahaoma99- 给 haomahaoma99 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:21:57

其中逻辑,是否表示转向为利率会更长期地待在高位?也请懂经济的朋友谈谈看法。 -守月- 给 守月 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 07:19:00

长短债总不能一直倒挂,短债下不来只好升长债了。 -2008VGirl- 给 2008VGirl 发送悄悄话 2008VGirl 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 08:12:17

是保证20年之内每年都有5%的利息吗?还是以后随时可变? -寂寞山城- 给 寂寞山城 发送悄悄话 寂寞山城 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 07:51:11

保证20年每6个月给你发利息!不想折腾的,可以躺平20年在全世界最安全的投资上! -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 08:19:36

5%是不是太低了?交了税没啥剩下的 -H&CMom- 给 H&CMom 发送悄悄话 H&CMom 的博客首页 (124 bytes) () 09/28/2023 postreply 08:54:21

国债盈利是不用交州税的。看看你过去20年的股市投资,有没有每年5%回报?如果通涨两年后到2%,利率到2%,现在买不买? -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 08:57:10

俺联邦税就够高了 -H&CMom- 给 H&CMom 发送悄悄话 H&CMom 的博客首页 (193 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:02:55

我这买20年国债的建议,是给很接近或者已经退休的人的。买房是不能躺平的,赚的是掏粪幸苦钱,年纪大了应该做减法。 -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:10:51

哈哈哈,我在捣糨糊了 -H&CMom- 给 H&CMom 发送悄悄话 H&CMom 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:15:14

哈哈哈!你年轻,可以用时间去追更高回报的投资!我是在退休适应期,总认为我还能拿到更高回报的投资,还在慢慢调整投资心理。 -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:38:05

哈哈我也不年轻,就是不想5%还要交税一下子锁20年 -H&CMom- 给 H&CMom 发送悄悄话 H&CMom 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 11:24:02

你有投房,房子已经起了风险分散的作用,确实不用再买这20年的国债;我这是对只有股市投资的年老网友说的。 -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 11:44:09

以后通胀下来了,这个最初定的5%的利息还保持不变吗? -寂寞山城- 给 寂寞山城 发送悄悄话 寂寞山城 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 10:31:09

是的!20年不变!美国国债除了通涨国债除外,其他的都是在拍卖时,一锤定终身!都是固定利率。 -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 11:09:17

U.S. Treasury 和 U.S. Treasury Zeros的区别是啥?应该买哪个? -smilingjj23- 给 smilingjj23 发送悄悄话 (54712 bytes) () 09/28/2023 postreply 08:22:42

当然买便宜的那个! -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 08:38:00

解释一下Treasury Zeros -slow_quick- 给 slow_quick 发送悄悄话 slow_quick 的博客首页 (847 bytes) () 09/28/2023 postreply 08:46:57

徐速兄,解释的好!可是,你还是没有回答楼主的问题,”应该买哪个?“。 -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 08:53:26

是不是说如果想靠利息躺平 应该买coupon 高的,这样每半年能拿到利息花,不然虽然买的时候便宜, -江水草- 给 江水草 发送悄悄话 (80 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:02:27

楼主没有说她想买多长期的国债,就是这么一问,我没法回答。所以就在捣糨糊! -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:05:03

糊涂 你跟快慢兄这方面都是专家,不能捣糨糊 弄得小白们分不出真真假假 -江水草- 给 江水草 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:11:50

老朽兄当别人来问投房市的问题,也总说要说地区,因为地区之间有区别?这买国债也一样,应该给多些想买什么的信息。 -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:15:57

看不懂啊,比如第一行,coupon 2.875, 是说每半年 按这个利率发利息?那bid price73.109是什么? -江水草- 给 江水草 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 08:38:13

这70几块的价格,是补偿你买的国债2.875%和现在5%利率的差价,是补偿20年的。如果是10年,这价格也许是80多? -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 08:50:54

哦,就是说我现在出73.109买,20年后拿回面值100,同时每半年再拿2.875的利息? -江水草- 给 江水草 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 08:57:09

关于 coupon rate, yield and price ... -slow_quick- 给 slow_quick 发送悄悄话 slow_quick 的博客首页 (102915 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:21:54

你说得很清楚了,如果TD 要有20年5% interest rate 就好了,这样每半年拿的利息多 -江水草- 给 江水草 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:38:37

不可能没有,去Schwab网站找找看? -hhtt- 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 11:11:21

TD=Treasury Direct, new issues, 20年notes现在还只有4.375% -江水草- 给 江水草 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 16:23:47

请问这个5年的 可以在treasurydirect 买吗? -tt10- 给 tt10 发送悄悄话 (18 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:29:57

那个就是刚发行的,在TreasuryDirect买的。现在看看二手市场,也许更好些 -slow_quick- 给 slow_quick 发送悄悄话 slow_quick 的博客首页 (54 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:33:23

眼馋但不敢轻举妄动。没有余粮的地主头疼啊。 -吃货99- 给 吃货99 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 09:34:10

假如在Fidelity买20年的bond,如何设定每半年收利息,而非是利息再投资?谁有这个经验? -客居北- 给 客居北 发送悄悄话 客居北 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 11:47:10

放心利息无法再投资 -slow_quick- 给 slow_quick 发送悄悄话 slow_quick 的博客首页 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 14:21:30

还是小心点。美国国债这么高,为了还利息和其他,以后只能提供更高的利息来卖美债。 -phx007- 给 phx007 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 11:58:00

从另一个角度看,如果美20年利率到6%,7%,谁又会去买股票? -phx007- 给 phx007 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 11:59:00

这都是名义利率,还要考虑通胀的 -slow_quick- 给 slow_quick 发送悄悄话 slow_quick 的博客首页 (90 bytes) () 09/28/2023 postreply 12:24:20

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