关于从国内转钱出来（本帖估计会得罪不少做这方面生意的，见谅）

首先要说，越来越难，越来越严。我知道的两个例子，都是21年，都是北京的。一个是蚂蚁搬家了20多万美元，被上了黑名单。另一个也是20多万，不光是自己上了黑名单，连帮她搬家的也上了黑名单。从去年开始，汇款的时候都需要亲属关系证明。

另外，如果你刚收到一笔钱然后马上想汇出国，也会触发审查。这个其实在美国也是一样的。

如果你想把卖房款以移民的渠道转出来，那第一你需要证明房子是合法所得。如果你当年是全款买的，好，你就得出示你那些款是合法所得，而且是完税的；如果是工资加贷款，好，你需要出示工资单，而且还要有社保医保等等都按规定缴纳了的证明；如果是继承的，好，证明这个是原房主的合法所得（一样的证据要求）。第二，房屋买卖也交了各种规定的税，利得税是大头，阴阳合同（国内的房屋买卖几乎都是阴阳合同操作，买家交税）不算的哦。另外，你只有一次申请机会，注意是申请机会，不管是否被批准。除非你真的是跟蒸馏水那么洁净，不然折腾你一年半载多半还会被拒。假如你收入有那么点灰色的东西，那就更加是偷那个什么不成了，反蚀了那个啥。我从来没听说过有人用这种方式转钱的。

还有，你在这边的银行账户突然多出了一大笔钱，银行会上报。按规定，10万美元以上国外汇款要向IRS报告（不一定需要交税），IRS会问你钱是怎么来的。

所有跟帖： 

• 其实美国也一样审查上报只是你不一定知道而已 -闲来无事事- ♂ (305 bytes) () 03/06/2023 postreply 19:35:41

• 转钱是通过银行的，美国所有的银行转钱都要通过美国外国资产控制局（OFAC）的审查。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 03/06/2023 postreply 19:43:49

• 中国现在主要是怕资本逃跑吧，连美国大投资者的合法投资收入都没法离开中国了 -米奇的厨房- ♂ (0 bytes) () 03/06/2023 postreply 19:48:07

• 他的钱是人民币，要汇出要换汇，外管局要批，要求他提供挣的钱的交易明细完税证明，他说20年了所以拿不出，不给汇出很正常。 -8.Jie- ♀ (0 bytes) () 03/06/2023 postreply 20:33:26

• 当年他的钱进来的时候，强制换汇，外管局是给了承诺日后钱要出去是可以换汇的，怎么进来容易出去难啊？ -米奇的厨房- ♂ (220 bytes) () 03/07/2023 postreply 05:32:31

• 看看現在回國簽證難辦,我周圍現在90%回國都是回去要把錢搞出,拿人民币都不行 -tboy- ♂ (209 bytes) () 03/07/2023 postreply 01:53:41

• 没有国内的银行户头咋会有国内的钱？ -欢喜肉丸子- ♀ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 08:10:58

• 很多来美早的，几十年前都有汇过钱在国内买房 -tboy- ♂ (48 bytes) () 03/07/2023 postreply 12:48:05

• 外籍可以在上海开银联卡的 -Magon- ♀ (0 bytes) () 03/09/2023 postreply 11:59:04

• 国内貌似在转入战时经济，很多迹象。 -墙角数枝梅- ♂ (0 bytes) () 03/06/2023 postreply 20:25:11

• 你说买家付税不算显然是乱弹琴。 买家付税TITLE还是卖家付税的，卖家可以到当地税务局去打印完税单子完全可以用。 -8.Jie- ♀ (0 bytes) () 03/06/2023 postreply 21:01:33

• 拿人民幣都不行,別說外匯了 -tboy- ♂ (155 bytes) () 03/07/2023 postreply 03:55:37

• 现在只有1条路，做公司贸易/找贸易公司。这个早晚也要被堵上的 -位酷哥- ♂ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 05:30:18

• 疫情前就已经堵上了。早就不能这么玩了 -kolobok- ♀ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 06:54:18

• 是谁告诉你的？我的贸易公司还不是天天在做。 -位酷哥- ♂ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 07:01:24

• 中国的事情不知道，美国的事情我来澄清一下 -柠檬椰子汁- ♂ (1470 bytes) () 03/07/2023 postreply 06:15:05

• 赞。建议另开一贴，挂墙上供大家参考。 -徒劳- ♂ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 06:46:05

• 不管是不是赠与，都需要报告。然后再向IRS解释。可以去问你的CPA -kolobok- ♀ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 06:52:42

• 出处 -柠檬椰子汁- ♂ (217 bytes) () 03/07/2023 postreply 06:57:51

• 这个跟银行报告是钱转进来后口头跟银行说一声？还是有什么form要填？ -欢喜肉丸子- ♀ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 08:28:11

• 一个人， 一年收到10万美刀以上（从外国人中收到总和）， 自己填写form 3520， 不用交税， 就是报告一下而已 -螺丝螺帽- ♀ (52 bytes) () 12/26/2023 postreply 16:27:55

• 好！向国内人借钱买房也不用申报吧？如果被问就出示个借条？ -新年好运- ♀ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 09:21:00

• 这个最后一条，我蜜闺（绿卡）每年不拉一年的从国内的Citi 转10万不到一丁点到美国Citi, NN 年。 -Shanghaigirl98- ♀ (0 bytes) () 03/10/2023 postreply 08:47:34

• 关于蚂蚁搬家，那个胖子英达在美国被罚了几十万，差点坐牢 -slow_quick- ♂ (63 bytes) () 03/07/2023 postreply 06:48:37

• 看来徐速兄是很熟悉洗钱？而且每年都要复习考试？原来不知道是怎么回事，通过这种每年的考试，现在是倒背如流。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 07:03:25

• 洗钱三部曲，Placement，Layering，Integration。蚂蚁搬家是第一步里的方法。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 07:06:31

• 不要把蚂蚁搬家和分拆现金存款混淆。 -柠檬椰子汁- ♂ (2129 bytes) () 03/07/2023 postreply 07:05:49

• 不知道他为什么要这么做？把46万钱直接存到一个银行，应该可以？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 07:14:40

• 我不知道他是46万元现钞还是46万元中国的银行存款。 -柠檬椰子汁- ♂ (370 bytes) () 03/07/2023 postreply 07:21:44

• 记得看过报道，是现钞。就是structuring -米奇的厨房- ♂ (0 bytes) () 03/07/2023 postreply 08:05:35