是rollover，多少钱都可以转，不交税， 与limit，backdoor都无关。不过先搞清楚2900来自哪种401K

来源: 未知 于 2024-09-05 11:37:00 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (585 bytes)
回答: 这种情况能转入Roth IRA 吗？ 由 加兰 于 2024-09-05 09:13:02

Tradition-401K 转 Tradition-IRA， 有多少转多少，不交税；

Roth-401K 转 Roth- IRA， 有多少转多少，不交税；

After-Tax401K，要具体看：

1）如果After-tax401K 是已经mega backdoor转换成Roth-401K的，按Roth-401K处理rollover， 不交税；

2）如果After-tax401K 没有mega backdoor转换成Roth-401K，则在Fidelity再开一个After-tax Tradition-IRA账号，（不要与pretax 的Traditional-IRA混了），有多少After-tax401K, 转多少到这个After-Tax IRA, 也不交税。

 

所有跟帖： 

• 谢谢你解释的这么详细！ -加兰- ♀ 给 加兰 发送悄悄话 加兰 的博客首页 (471 bytes) () 09/05/2024 postreply 13:29:06

• 这样岂不大家都会在公司扣after tax 有意超额，转Roth IRA了？有没有可能跟back door一样要 -人言可畏- ♀ 给 人言可畏 发送悄悄话 (64 bytes) () 09/05/2024 postreply 16:48:04

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