这种情况能转入Roth IRA 吗？

来源: 加兰 于 2024-09-05 09:13:02 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (411 bytes)
本帖于 2024-09-05 09:24:54 时间, 由普通用户 加兰 编辑

我把原公司401K rollover 到 Fidelity， 原账户给我单开了个人支票$2900 after-tax的 （年终超出401K limit的balance)， 她说60天内可以存到Fidelity Roth IRA里，这到是好， 但是我想问家庭AGI超出limit（$240000)不是说not eligible吗？ 这种因为 401K rollover的钱是不受这个AGI limit限制的吗？

 

图大小不对，删了

所有跟帖： 

• Roth IRA是账户，不能用来买卖！ -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 09:17:44

• Very funny -麻你- ♂ 给 麻你 发送悄悄话 麻你 的博客首页 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 09:19:43

• 怎么是买卖呢？contribution翻译成什么？你就简单告诉我这2900转入roth行还是不行？ -加兰- ♀ 给 加兰 发送悄悄话 加兰 的博客首页 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 09:23:54

• 只要符合转钱的条件，什么时候转去Roth都行！我现在就是根据我的所得税税率，每年从退休账户里转钱去Roth。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 09:54:51

• 你这是backdoor？我的这不是traditional 401K的而是12月份多出23500后的余额扣除税的部分。谢谢 -加兰- ♀ 给 加兰 发送悄悄话 加兰 的博客首页 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 10:43:42

• 他不是backdoor -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/06/2024 postreply 06:51:08

• 哎呀呀，才明白你说的啥。我把标题改了。你真会扣字眼：） -加兰- ♀ 给 加兰 发送悄悄话 加兰 的博客首页 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 09:26:14

• 答案还就在字眼上。rollover可以，但contribution不可以 -哈密顿- ♂ 给 哈密顿 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 09:34:01

• 我的这个情况好像不是rollover也不是contribution ，所以很糊涂 -加兰- ♀ 给 加兰 发送悄悄话 加兰 的博客首页 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 10:45:19

• 不可能是Contribution。公司的401K是不可能over contributed，到了上限会自动停止。 -未知- ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (38 bytes) () 09/05/2024 postreply 11:43:24

• 说的对，我们前公司有选项如果年底前last contribution过了401K limit： -加兰- ♀ 给 加兰 发送悄悄话 加兰 的博客首页 (179 bytes) () 09/05/2024 postreply 13:39:50

• 假如是#2， 明显的你公司有after tax 401k plan， 也就是可以convert to roth 401k -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (227 bytes) () 09/06/2024 postreply 06:54:26

• 你这个是超过limit的contribution，退给你的，应该不能直接存Roth，如果你收入超过ROTH限额 -wd6- ♀ 给 wd6 发送悄悄话 (38 bytes) () 09/05/2024 postreply 10:02:45

• 我也有担心。但是back door Roth不是要扣税吗？我的这个已经是税后的钱了。 -加兰- ♀ 给 加兰 发送悄悄话 加兰 的博客首页 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 10:39:24

• 是rollover，多少钱都可以转，不交税， 与limit，backdoor都无关。不过先搞清楚2900来自哪种401K -未知- ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (585 bytes) () 09/05/2024 postreply 11:37:00

• 谢谢你解释的这么详细！ -加兰- ♀ 给 加兰 发送悄悄话 加兰 的博客首页 (471 bytes) () 09/05/2024 postreply 13:29:06

• 这样岂不大家都会在公司扣after tax 有意超额，转Roth IRA了？有没有可能跟back door一样要 -人言可畏- ♀ 给 人言可畏 发送悄悄话 (64 bytes) () 09/05/2024 postreply 16:48:04

• 这叫over contribution -春天2020XM- ♂ 给 春天2020XM 发送悄悄话 (122 bytes) () 09/05/2024 postreply 13:15:30

• 这个是after-tax的, 我准备存入Roth IRA，和Fidelity刚确认是可以的只是它的增值部分交税应该很少 -加兰- ♀ 给 加兰 发送悄悄话 加兰 的博客首页 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 13:32:38

• 这样也行， 但是 -春天2020XM- ♂ 给 春天2020XM 发送悄悄话 (184 bytes) () 09/06/2024 postreply 08:32:37

• 如果你的roth ira 加入这2900 没超过limit的话应该可以的。 不知你的这2900 有无包括gain,你 -xsz- ♂ 给 xsz 发送悄悄话 (75 bytes) () 09/05/2024 postreply 19:04:22

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