请教：从IRA转到Roth IRA的问题

来源: xunde 于 2024-01-22 14:00:19 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (443 bytes)

离开原工作公司后，把一笔403b Rollover到Traditional IRA，看了坛里的讨论后，思考应该尽量把钱放在Roth IRA。

请教大家，可以直接把IRA的钱转到Roth IRA吗？有金额的限制吗？税务方面，我的理解是从IRA转到Roth IRA的钱会被视为当年（如2024年）的收入，按ordinary Tax Rate缴税，对吗？此外，有没有其他需要注意的？

谢谢！

所有跟帖： 

• 是要计入当年的普通收入缴税的；没有上限。如果没有退休，可以考虑转入当前雇主的401k/403b。 -硅谷居士- ♂ 给 硅谷居士 发送悄悄话 硅谷居士 的博客首页 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 14:06:06

• 缴税部分是用非IRA的钱还是从IRA里withhold？ -ninanina2019- ♀ 给 ninanina2019 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 15:01:45

• 应该是在报税的时候，从银行里出吧。 -硅谷居士- ♂ 给 硅谷居士 发送悄悄话 硅谷居士 的博客首页 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 15:03:46

• 好问题！交税的钱需要另外出。如果从IRA直接转到银行，会有10%的penalty. -少小离家大难归- ♂ 给 少小离家大难归 发送悄悄话 少小离家大难归 的博客首页 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 15:14:33

• 多谢回答！如果从rollover 401K转Roth IRA 应是同理吧？ -ninanina2019- ♀ 给 ninanina2019 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 15:47:16

• 我理解是这样的。 -硅谷居士- ♂ 给 硅谷居士 发送悄悄话 硅谷居士 的博客首页 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 17:30:58

• 税钱尽量从Taxable 账户里出，这样保留更多的钱在ROTH里Grow Tax free。 -鲤鱼洲- ♀ 给 鲤鱼洲 发送悄悄话 鲤鱼洲 的博客首页 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 17:41:37

• 嗯 这是最好的 -ninanina2019- ♀ 给 ninanina2019 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 18:53:49

• 明白了，非常谢谢！ -xunde- ♂ 给 xunde 发送悄悄话 xunde 的博客首页 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 18:33:29

请您先登陆，再发跟帖！