请哪位大咖科普一下如何将401K 账户转成Roth?
请教401K 转Roth
所有跟帖:
• 不是大咖,试着回答一下: -八卦煮九- ♀ (407 bytes) () 09/28/2023 postreply 14:56:11
• 就是说你是在59.5岁以后,才从Rollover IRA提出来,然后转去Roth? -hhtt- ♂ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 15:24:17
• 不是,离开公司之后,等收入低的年份转。我离职之后那年没去工作,收入低,就convert Roth 了 -八卦煮九- ♀ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 15:27:32
• 你拿出来时,算作Distribution,不但付了所得税,而且还付了10%的罚金? -hhtt- ♂ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 15:42:08
• 没有罚金,因为转入的是IRA 账户 -八卦煮九- ♀ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 16:16:51
• 没有罚金是对的。只是你转换的金额会算做你当年的收入,要正常交税的 -好心态- ♀ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 16:31:00
• 是的,所以我没有全部都转成ROTH,分批分期,等收入低的年份转,蚂蚁搬家 :) -八卦煮九- ♀ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 16:35:49
• 不好做backdoor Roth 了。 -phx007- ♂ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 16:45:00
• 真的不能做了?前一阵子有讲要关着后门,现在通过了? -hhtt- ♂ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 17:38:26
• 如果有税前IRA,再做back door Roth conversion的话, 好像需要prorate,比较麻烦。 -八卦煮九- ♀ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 18:10:13
• 平移, 不要用check, 就券商之间移动 -螺丝螺帽- ♀ (65 bytes) () 09/29/2023 postreply 07:50:23
• 401k--》到ira, 是平移动, 没有费用的。转roth, 可以任何时候从ira转roth -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 09/29/2023 postreply 07:38:10
• roth 401k --》 roth ira 是平移 -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 09/29/2023 postreply 07:41:41
• 下面写了一长段, 也许会有用,提上来。欢迎讨论 -螺丝螺帽- ♀ (6594 bytes) () 09/29/2023 postreply 07:47:18
• 谢谢分享!从401k roll over 出来要收手续费吗? -花州的家- ♀ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 15:09:00
• 为什么问这个问题?如果有手续费,你就不准备从401K转去Rollover IRA? -hhtt- ♂ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 15:26:32
• 我准备明年退休,开始拿社安金。明年收入肯定比现在少,似乎应该从401k 转些去Roth,缴税少些?我的年龄不用缴罚金,但Roth -花州的家- ♀ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 17:26:00
• Roth 和401k 在同一家公司才不另收费吧 -花州的家- ♀ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 17:30:00
• 去年我也把401K的钱转到Rollover IRA,转去的公司有和401K同一家券商的,也有不是的,我没有看到收手续费。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 17:40:49
• 退休后收入低些,在RMD之前从401k 转点到Roth,少缴税。我的理解对吗? -花州的家- ♀ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 18:23:00
• 对! -hhtt- ♂ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 18:33:36
• 同一家店不收费,刚转的。401K, rollover IRA , Roth IRA 都在Fidelity家。网上自己操作 -西木人- ♂ (98 bytes) () 09/28/2023 postreply 18:32:09
• 401k 在ALLIANZ, 如果转到fidelity , 自己能操作吗 -花州的家- ♀ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 18:39:00
• 按fidelity 网站说法,这个要先打电话给你的401k 管家 -西木人- ♂ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 19:45:24
• 都在Fidelity转,要先卖401K,再roll over吗? -江水草- ♀ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 19:07:25
• 多数是要的!除非你的401K里的基金和市场上卖的是一样的,但是多数是不同Class的基金, -hhtt- ♂ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 19:26:02
• 谢糊涂, 401里的是为公司量身定制的基金,看来要先卖了 -江水草- ♀ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 19:54:33
• 先卖掉,一个礼拜左右钱可以到位,到时就马上再买入,一个礼拜不会差很多,如果是上礼拜到今天,你就高出低进?赚了! -hhtt- ♂ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 19:58:01
• 拖了一年多没转,每个季度收管理费,管理费虽然不多 但基金本来就不赚几个钱,不如转出买大盘。 -江水草- ♀ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 20:05:26
• 我的fixed income funds 给转成了money market fund. 也还行,过两天再动 -西木人- ♂ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 19:48:56
• 谢西木,我再去Fidelity 网站上学习一下。 -江水草- ♀ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 19:58:14
• 是的, 我的401k在fidelity, 我开的ira, roth ira也在fidelity。 我转, 必须是现金, -螺丝螺帽- ♀ (143 bytes) () 09/29/2023 postreply 07:41:06
• 谢螺丝螺帽 -江水草- ♀ (0 bytes) () 09/29/2023 postreply 18:08:31
• 单位401K也在fidelity, 没有收费 -八卦煮九- ♀ (0 bytes) () 09/28/2023 postreply 15:28:39
• 有些公司会收一点管理费, 假如这人不是雇员了, 有的公司不收 -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 09/29/2023 postreply 08:06:35