我是自雇,有一个solo 401k trust account,里面有pre tax account, after ta

我是自雇,有一个solo 401k trust account,里面有pre tax account, after tax account, Roth account. 我是放税后收入进after tax account,第二天再转入Roth account 或者叫Conversion。2022年我总共可以放$61k。但我在2022年没有向我的after tax account 以及Roth account放钱。到了2023年1月20日,我向after tax account 转了$61k, 那我在报2022年税表时该填写到哪里?

我的solo401k 管理人员跟我说,因为我是2023年放的钱,所以她会在2024年1月给我发1099R,报在2023年税表里,但是我的问题是这$61k是 for 2022年的conversion. 她说conversion from after tax account to Roth account 是2023年放,则2024年1月出1099R,报在2023年税表。但如果我2023年收入,只可以放$20k, 比如我在2023年12月转入我的Roth account,那么2023年税表是填写我roth conversion $61k +$20k=$81k 吗?但2023年收入只能convert $20k到roth account。这个报税方式对吗?

欢迎大家帮忙解答,谢谢!

所有跟帖: 

401K contribution deadline is 12/31 -柠檬椰子汁- 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (2396 bytes) () 01/25/2023 postreply 09:28:29

谢谢柠檬的解答!再Clarify一下,这$61k是2023年1月20日转入的。$20k 是预测2023年收入得来的 -bayuquan- 给 bayuquan 发送悄悄话 (326 bytes) () 01/25/2023 postreply 09:56:57

你的administrator可以退给你。 -柠檬椰子汁- 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (635 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:00:17

我已经用这钱买了股票,有了收益,是可以等到年底,看我2023年整年实际大约可以赚多少钱,再把多余的退出来吗? -bayuquan- 给 bayuquan 发送悄悄话 (147 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:05:02

那就比较复杂了,还需要算增值税。你的plan admin应该可以算清楚 -柠檬椰子汁- 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (121 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:11:01

网上写As long as your Solo 401(k) was setup before December 31s -bayuquan- 给 bayuquan 发送悄悄话 (785 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:17:15

谢谢新知识 -柠檬椰子汁- 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (328 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:19:41

柠檬,请教没有注册公司,收入是拿1099,报税收入显示在SChedule C,是否属于sole proprietor? -bayuquan- 给 bayuquan 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:29:19

对,个体户 -柠檬椰子汁- 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (0 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:37:34

谢谢柠檬! -bayuquan- 给 bayuquan 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:42:28

401K 帐都可以指定beneficiaries,把它设成trust有什么特别用途吗 -Calab- 给 Calab 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/25/2023 postreply 11:18:04

当时帮我办的人让这样做的,我是小白,也不知道还有其他做法 -bayuquan- 给 bayuquan 发送悄悄话 (67 bytes) () 01/25/2023 postreply 11:22:14

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