我是自雇,有一个solo 401k trust account,里面有pre tax account, after tax account, Roth account. 我是放税后收入进after tax account,第二天再转入Roth account 或者叫Conversion。2022年我总共可以放$61k。但我在2022年没有向我的after tax account 以及Roth account放钱。到了2023年1月20日,我向after tax account 转了$61k, 那我在报2022年税表时该填写到哪里?
我的solo401k 管理人员跟我说,因为我是2023年放的钱,所以她会在2024年1月给我发1099R,报在2023年税表里,但是我的问题是这$61k是 for 2022年的conversion. 她说conversion from after tax account to Roth account 是2023年放,则2024年1月出1099R,报在2023年税表。但如果我2023年收入,只可以放$20k, 比如我在2023年12月转入我的Roth account,那么2023年税表是填写我roth conversion $61k +$20k=$81k 吗?但2023年收入只能convert $20k到roth account。这个报税方式对吗?
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