我是自雇，有一个solo 401k trust account，里面有pre tax account, after ta

我是自雇，有一个solo 401k trust account，里面有pre tax account, after tax account, Roth account. 我是放税后收入进after tax account，第二天再转入Roth account 或者叫Conversion。2022年我总共可以放$61k。但我在2022年没有向我的after tax account 以及Roth account放钱。到了2023年1月20日，我向after tax account 转了$61k, 那我在报2022年税表时该填写到哪里？

我的solo401k 管理人员跟我说，因为我是2023年放的钱，所以她会在2024年1月给我发1099R，报在2023年税表里，但是我的问题是这$61k是 for 2022年的conversion. 她说conversion from after tax account to Roth account 是2023年放，则2024年1月出1099R，报在2023年税表。但如果我2023年收入，只可以放$20k, 比如我在2023年12月转入我的Roth account，那么2023年税表是填写我roth conversion $61k +$20k=$81k 吗？但2023年收入只能convert $20k到roth account。这个报税方式对吗？

欢迎大家帮忙解答，谢谢！

所有跟帖： 

• 401K contribution deadline is 12/31 -柠檬椰子汁- ♂ (2396 bytes) () 01/25/2023 postreply 09:28:29

• 谢谢柠檬的解答！再Clarify一下，这$61k是2023年1月20日转入的。$20k 是预测2023年收入得来的 -bayuquan- ♀ (326 bytes) () 01/25/2023 postreply 09:56:57

• 你的administrator可以退给你。 -柠檬椰子汁- ♂ (635 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:00:17

• 我已经用这钱买了股票，有了收益，是可以等到年底，看我2023年整年实际大约可以赚多少钱，再把多余的退出来吗？ -bayuquan- ♀ (147 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:05:02

• 那就比较复杂了，还需要算增值税。你的plan admin应该可以算清楚 -柠檬椰子汁- ♂ (121 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:11:01

• 网上写As long as your Solo 401(k) was setup before December 31s -bayuquan- ♀ (785 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:17:15

• 谢谢新知识 -柠檬椰子汁- ♂ (328 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:19:41

• 柠檬，请教没有注册公司，收入是拿1099，报税收入显示在SChedule C，是否属于sole proprietor? -bayuquan- ♀ (0 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:29:19

• 对，个体户 -柠檬椰子汁- ♂ (0 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:37:34

• 谢谢柠檬！ -bayuquan- ♀ (0 bytes) () 01/25/2023 postreply 10:42:28

• 401K 帐都可以指定beneficiaries，把它设成trust有什么特别用途吗 -Calab- ♀ (0 bytes) () 01/25/2023 postreply 11:18:04

• 当时帮我办的人让这样做的，我是小白，也不知道还有其他做法 -bayuquan- ♀ (67 bytes) () 01/25/2023 postreply 11:22:14