你们的做法很不错，其实当资金到了一定程度，say above $100 mil

来源: 晓炎 于 2025-08-13 03:55:44 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (914 bytes)

年龄到了一定阶段（这因人而异），Wealth Management 是不错的一个选择。而且往往账户越大，portfolio manager 越专业，他的梯队越强，对你的账户管理得也越好些。至于是否超越这里投资者的收益率，从长期来看，或许不一定比这里少数几个人的高，但风险一定小。Fisher 是个很专业的公司，一般只服务high net worth clients, 和那些银行投资理财师不很一样。

还有一点你们做的很对的是设立好Trust，我看这里很多讨论拿SSN 的钱或转Roth的贴，但几乎没有人讨论Estate Taxes, 即使今年因为川普的BBB有益遗产税，但对夫妻中的每个人来说也就只有$13.6mils, 超过了以后遗产税蛮高的，难道大家都不在乎吗？

我到了一定年龄也会向你学习，交给Wealth Management, 只去享受生活和做义工！LOL

所有跟帖： 

• 谢谢您的专业input, 不过我估计这个坛里面的人多数都比我们富裕：） -Oona- ♀ 给 Oona 发送悄悄话 Oona 的博客首页 (0 bytes) () 08/13/2025 postreply 04:19:44

• 我们和你们类似。只是还没退休。 -雨女- ♀ 给 雨女 发送悄悄话 雨女 的博客首页 (51 bytes) () 08/13/2025 postreply 05:16:43

• 问好！暂时不会，但我很想念Carmel, 觉得再生在那里很不错：） -Oona- ♀ 给 Oona 发送悄悄话 Oona 的博客首页 (0 bytes) () 08/13/2025 postreply 05:52:27

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