我的理解， 在没有convert 到roth 401k的时段， 就当一般税后的投资， 所以， 年底有1099表， 上面有

我的理解， 在没有convert 到roth 401k的时段， 就当一般税后的投资， 所以， 年底有1099表， 上面有

盈利或者亏钱， 都是实打实的数字。

 

做税时候， 就可以加加减减了。所以， 这部分亏的是可以拉回的， 前提， 其他税后的投资有盈利。

 

进了roth 后， 不管盈利还是亏本， 都没有税收问题了。

所有跟帖： 

• 好像不可以。这里是ChatGPT的回答，有可能是幻觉，但那个rare case是和bogleheads对上的。 -QuantFields- ♂ (7174 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:41:48

• 看来老公给我讲的， 是对的， 那个时段的盈利要交税， 亏损不能抵扣 -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:47:27

• 再次说明， 钱到账， 马上转， 就没有盈利和亏损问题了。我记得N次和fidelity人员对话， 说转的比我投的少 -螺丝螺帽- ♀ (102 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:51:10

• 我经历的最后一年是2019年。刚才去问老公， 他是我家做税的， 他不记得了 -螺丝螺帽- ♀ (319 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:45:37

• 1099R应该和1099B不一样，毕竟earnings也是按income交税，不是按capital gain交税。 -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:46:15

• 可能和公司计划有关。以前给1099， 已经很多年不发了。contribution 部分转Roth， -sj1993- ♀ (63 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:48:57

• 不是的。 IRA的钱转来转去和Capital Gain还是Loss都无关。就是你要转或者取的钱，就当是你的Income。 -24桥明月夜- ♀ (0 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:49:22

• 现在搞清了。以前那部分理解是错的 -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:52:13

• 其实没差别。 你有了Loss，能转的钱就少了，也就是抵扣了你的Contribution。 -24桥明月夜- ♀ (0 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:53:08

• 区别大了。比如我有选default投资的， 所以钱进来， 就去default了。过一个月， 投资的亏钱了。等我电话去， -螺丝螺帽- ♀ (100 bytes) () 07/29/2025 postreply 11:56:08