以后会做一期视频,但还没排上号。但已经有文字稿了:
https://quantxu.blogspot.com/2024/01/529-plan.html
这应该是全网最全最实用的529指南了,包含到底要不要存529,存哪个州的529,以及529 dynasty
加州的小伙伴要投资标普500指数基金,费用最低的应该是伊利诺伊州的529;如果投large cap growth index fund,费用最低的应该是密歇根州的529。
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加州的小伙伴要投资标普500指数基金,费用最低的应该是伊利诺伊州的529;如果投large cap growth index fund,费用最低的应该是密歇根州的529。
• 529免遗产税,是避遗产税以及家庭财富代际传承的工具,这点roth ira都比不上。 -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 07:46:02
• 受益人自己可以更改为孙辈受益人吗?假设父母100年后不在了。 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 07:48:48
• 可以。但收益人有gift tax。最好一开始就设成家庭中最小的那个,以后往上或同辈改没事,往下改有gift tax -QuantFields- ♂ (19 bytes) () 10/15/2024 postreply 07:54:42
• 谢谢!那还不如等以后孙辈出生存 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 07:58:26
• 对,家庭代际财富传承,推荐给最小的那一辈存。同辈和上面辈分的也都能用上。 -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 08:04:37
• 可以superfund, 利用five-year gift tax averaging -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 08:24:54
• 这样理解吗?如100万没用,每年1.8万免税。取9万给其他人,分成5年用免税额度。那剩的钱税也是gift 利率啊。复杂 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 08:43:25
• 就是把今后5年的钱提前到第一年都存完。太多了确实superfund也不行。 -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 09:52:46
• 有个疑问,孩子大学毕业了还可以存529 吗?当作孩子未来的资产传承下去 -stop-loss- ♂ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 07:49:00
• 可以。但以后往下一辈改受益人需要考虑gift tax以及GSTT -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 07:52:37
• 大学毕业就考虑GIFT TAX?那打算读研究生的呢? -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 07:55:14
• 我意思是:如果孩子一直都用不上,以后转给孙子用时,孩子要考虑gift tax -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 07:57:18
• 谢谢! -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 07:59:36
• 孩子大学毕业了,等有孙辈了,给孙辈存,多少没关系,重要的是时间长 -dogmom2019- ♀ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 08:02:20
• 你可以给自己存 -start2020- ♀ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 08:04:36
• 给自己存?行吗?以后改名字,那有GIFT TAX呀 -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 08:06:55
• 可以给自己存。但以后改名字,确实有gift tax。所以还是存最低辈分的,随时可以往上改。 -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 08:13:07
• 谢谢! -Girlsmom92- ♀ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 08:05:09
• Gift tax 税率高吗?主要是现在529的钱孩子估计用不完,还在一直存,看是不是剩下的给再下一代 -littleflake- ♂ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 08:07:01
• 每对夫妻一年有3万6的gift 免税给每个孩子,积少成多 -dogmom2019- ♀ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 08:17:28
• 大赞文章稿!是看到过的最全面清晰的529策略 -未知- ♂ (293 bytes) () 10/15/2024 postreply 10:31:56
• 大赞! -HappyWed- ♀ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 10:33:08
• 赞分享! -yuanshangdu- ♂ (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 11:46:16
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