离开原工作公司后,把一笔403b Rollover到Traditional IRA,看了坛里的讨论后,思考应该尽量把钱放在Roth IRA。
请教大家,可以直接把IRA的钱转到Roth IRA吗?有金额的限制吗?税务方面,我的理解是从IRA转到Roth IRA的钱会被视为当年(如2024年)的收入,按ordinary Tax Rate缴税,对吗?此外,有没有其他需要注意的?
谢谢!
离开原工作公司后,把一笔403b Rollover到Traditional IRA,看了坛里的讨论后,思考应该尽量把钱放在Roth IRA。
请教大家,可以直接把IRA的钱转到Roth IRA吗?有金额的限制吗?税务方面,我的理解是从IRA转到Roth IRA的钱会被视为当年(如2024年)的收入,按ordinary Tax Rate缴税,对吗?此外,有没有其他需要注意的?
谢谢!
• 是要计入当年的普通收入缴税的;没有上限。如果没有退休,可以考虑转入当前雇主的401k/403b。 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 14:06:06
• 缴税部分是用非IRA的钱还是从IRA里withhold? -ninanina2019- ♀ (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 15:01:45
• 应该是在报税的时候,从银行里出吧。 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 15:03:46
• 好问题!交税的钱需要另外出。如果从IRA直接转到银行,会有10%的penalty. -少小离家大难归- ♂ (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 15:14:33
• 多谢回答!如果从rollover 401K转Roth IRA 应是同理吧? -ninanina2019- ♀ (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 15:47:16
• 我理解是这样的。 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 17:30:58
• 税钱尽量从Taxable 账户里出,这样保留更多的钱在ROTH里Grow Tax free。 -鲤鱼洲- ♀ (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 17:41:37
• 嗯 这是最好的 -ninanina2019- ♀ (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 18:53:49
• 明白了,非常谢谢! -xunde- ♂ (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 18:33:29