你这个是公司401k自带的in plan conversion？这种backdoor最容易。一般的401k都没有这个

来源: Wei_PDX 于 2024-01-02 13:12:07 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (80 bytes)
本帖于 2024-01-02 13:14:12 时间, 由普通用户 Wei_PDX 编辑

你什么都不要做，报税的时候fidelity的表会标识清楚。

所有跟帖： 

• 这种不会产生gain吗？ -beishexi- ♀ 给 beishexi 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:13:13

• 没有。conversion 是 instant，不是taxable event。你可以给fidelity打电话咨询 -Wei_PDX- ♂ 给 Wei_PDX 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:16:11

• 你看我下面写的 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:31:48

• 有时候盈利， 有时候亏钱。年底有1099表 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:40:04

• ”自带的in plan conversion“， 我可是一年打了至少15次电话。据说现在页面上有按钮 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (364 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:31:24

• 不是自动的？ -beishexi- ♀ 给 beishexi 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:36:34

• 2019年前， 是打电话的。我的案例。我前公司提供after tax 401k plan 执行的早 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:37:39

• 那你那个pro-rata 麻烦吗?还是只是交当年税，和pro-rata没关系 -beishexi- ♀ 给 beishexi 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:39:38

• 401k 没有prorate， ira才有prorate。只要你理干净ira账号是零， -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (85 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:42:08

• 那我就放心了，谢谢你啊！ -beishexi- ♀ 给 beishexi 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:44:14

• 没想到conversion 都有这么大区别。我只给fidelity打过一次电话，我的plan不许在网页上设置。设置好以后 -Wei_PDX- ♂ 给 Wei_PDX 发送悄悄话 (36 bytes) () 01/02/2024 postreply 13:47:51

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