还是只要填了1099-r就可以了?看那个pro-rata rule还是没明白怎么算。担心万一产生gain不会报税就麻烦大了。
还是只要填了1099-r就可以了?看那个pro-rata rule还是没明白怎么算。担心万一产生gain不会报税就麻烦大了。
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一点都不麻烦。
-硅谷居士-
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01/02/2024 postreply
13:09:22
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能不能细说一下?需要自己按pro-rate 算吗?如果有gain的话
-beishexi-
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01/02/2024 postreply
13:10:33
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如果已经有Traditional IRA,要 pro rata
-CatcherInTheRye-
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01/02/2024 postreply
13:23:27
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我只有一个401k账号,里面有pretax和Roth,这是你说的那种账号吗?
-beishexi-
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01/02/2024 postreply
13:38:30
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不是。看来你没有IRA账号。那很好, 连back door一起搞了 LOL
-CatcherInTheRye-
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01/02/2024 postreply
13:58:49
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居士不是每年还要pretax 401吗?
-beishexi-
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01/02/2024 postreply
13:41:06
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是的,我先放满 Pre-tax,拿到雇主Match。然后放After-tax 401k,走Mega Backdoor。
-硅谷居士-
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01/02/2024 postreply
13:48:27
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Pro rata规则适用于Backdoor Roth IRA(每年7千美元);和Mega Backdoor Roth无关
-硅谷居士-
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01/02/2024 postreply
13:46:58
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哦,能提供after tax contribution 401k的真是良心公司啊
-CatcherInTheRye-
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01/02/2024 postreply
13:56:38
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还是1099-r会给算好?
-beishexi-
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01/02/2024 postreply
13:12:16
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1099-R 会算好
-硅谷居士-
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01/02/2024 postreply
13:22:08
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你这个是公司401k自带的in plan conversion?这种backdoor最容易。一般的401k都没有这个
-Wei_PDX-
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01/02/2024 postreply
13:12:07
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这种不会产生gain吗?
-beishexi-
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01/02/2024 postreply
13:13:13
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没有。conversion 是 instant,不是taxable event。你可以给fidelity打电话咨询
-Wei_PDX-
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01/02/2024 postreply
13:16:11
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你看我下面写的
-螺丝螺帽-
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01/02/2024 postreply
13:31:48
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有时候盈利, 有时候亏钱。年底有1099表
-螺丝螺帽-
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01/02/2024 postreply
13:40:04
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”自带的in plan conversion“, 我可是一年打了至少15次电话。据说现在页面上有按钮
-螺丝螺帽-
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01/02/2024 postreply
13:31:24
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不是自动的?
-beishexi-
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01/02/2024 postreply
13:36:34
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2019年前, 是打电话的。我的案例。我前公司提供after tax 401k plan 执行的早
-螺丝螺帽-
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01/02/2024 postreply
13:37:39
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那你那个pro-rata 麻烦吗?还是只是交当年税,和pro-rata没关系
-beishexi-
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01/02/2024 postreply
13:39:38
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401k 没有prorate, ira才有prorate。只要你理干净ira账号是零,
-螺丝螺帽-
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01/02/2024 postreply
13:42:08
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那我就放心了,谢谢你啊!
-beishexi-
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01/02/2024 postreply
13:44:14
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没想到conversion 都有这么大区别。我只给fidelity打过一次电话,我的plan不许在网页上设置。设置好以后
-Wei_PDX-
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01/02/2024 postreply
13:47:51
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Fidelity 会有一个单独的子账号keep track你的in-plan-conversion (记住让他们收到钱后
-littleflake-
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01/02/2024 postreply
13:15:00
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是的。after tax的钱是混在账户里,但是单独track的。离职好像也可以单独转成Roth IRA
-Wei_PDX-
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01/02/2024 postreply
13:18:24
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我当时, 可是3个账号,401k, roth 401k, after tax 401k, 是公司请fidelity管理的
-螺丝螺帽-
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01/02/2024 postreply
13:33:47
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我只是一个账号。但有pretax和Roth
-beishexi-
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01/02/2024 postreply
13:35:44
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不懂
-螺丝螺帽-
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01/02/2024 postreply
13:42:48
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我账号就是列出pretax的占比和Roth 的占比,那conversion 后就是转到这个Roth 的占比了吗?
-beishexi-
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01/02/2024 postreply
13:34:33
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正确, conversion 后就是转到这个Roth 401k。今后可以平移到roth ira
-螺丝螺帽-
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01/02/2024 postreply
13:36:59
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是的。我的401k就是这样。
-Wei_PDX-
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01/02/2024 postreply
13:44:50
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谢谢回复啊,这下放心了。
-beishexi-
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01/02/2024 postreply
13:47:07
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in plan conversion是转进Roth 401K。转进Roth IRA要打电话
-哈密顿-
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01/02/2024 postreply
13:41:30
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谢谢大家的回复,公司一直有这个,但没注意,最近看居士的贴才去查的。得不断学习啊。
-beishexi-
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01/02/2024 postreply
13:50:05
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