Question on IRA 转 Roth IRA

我最近把在fidelity Ira account 里面的一个股票converted to Roth,  今天我发现在Roth aacout 里面, 这个股票还是列出原来的cost base, 而不足转换当天的价格.  请问有类似经历的网友, 是否也是这样, 交税时是按什么转换当天的价格还是原来的cost base? 谢谢!

所有跟帖： 

• Me too, normal -BigMountain6- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 12:39:03

• +1 -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 14:16:24

• 应该这样 -数学博士- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 12:39:51

• Fidelity会不会给一个税表？去年也转了一个小账户 -study169- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 12:44:03

• 会的 -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 17:10:38

• 一定的, 会收到1099-R表和5498表 -未知- ♂ (81 bytes) () 01/05/2026 postreply 18:52:51

• 谢谢。交税是按转换当天的价格。在选择转换时，是不是应该优先把现在亏损，但今后大概率上涨的股票? -Kirklander- ♀ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 12:54:34

• "现在亏损，但今后大概率上涨的股票?", 我这样操作了， 但是， 进roth后， 继续下行 -螺丝螺帽- ♀ (114 bytes) () 01/05/2026 postreply 14:18:38

• 那么根据您的经验，做Roth转换时, 怎么样选择用于转换的股票? -Kirklander- ♀ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 14:58:09

• 找像女大那样的股票，最好是女大的股票在2014年时，转！或者像忒死啦股票在2015年时，转！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 15:16:43

• 我转指数和行业系统基金去Roth，乘股市下调时，转！因为基金风险比个股低，可以在Roth里长期复利增长，到时留给孩子。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 15:28:01

• +1. 我2025年就转现金了。等市场下， 就买指数etf， 准备传承 -螺丝螺帽- ♀ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 17:06:10

• 市场低的时候转， 找能爬上来的股票转（把握大的）。我当时选的是亏的厉害的转 -螺丝螺帽- ♀ (182 bytes) () 01/05/2026 postreply 17:09:39

• 会给你一个当天收盘价的税表 -桃花源里人家- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 13:05:27

• 很正常，你并没有卖，而是转过去而已。 -parentb- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 17:40:28

• 税和cost base 无关 -双簧管- ♀ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 18:07:27

• IRA没有“Cost Basis” ！ -未知- ♂ (386 bytes) () 01/05/2026 postreply 18:32:49

• 同意关于IRA的解释。但是Roth应该也一样吧，它的主要好处不就是拿出来的钱不用交税吗？无所谓cost base -xplnt- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 20:14:00

• 不好意思，搞混了你的解释。你是对的 -xplnt- ♂ (0 bytes) () 01/05/2026 postreply 20:16:00