请教一下 ROTH IRA 放多了

来源: Sleepcat 于 2025-03-23 20:09:45 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (712 bytes)

以前每年一月份就存满了 ROTH IRA，这个周末用 TurboTax 报税，结果发现收入超了，只能存 Partial 了，所以是存多了。为了避免罚款，我网上查了一下，最简单的方法就是直接把去年一月份存的 ROTH IRA 全都取出来，可以直接转到银行或是收张Check。另一个方法就是如果还想避税，要先做 recharacterization，就是申请把 ROTH IRA 转成 traditional IRA，然后再 Backdoor 回 ROTH IRA。我需要在 4/15之前做完。请问一下大家，如果我还想省税，选择现在做 recharacterization 再 Backdoor，有什么需要注意的事项吗？现在做会不会太晚了？万分感谢！！！

所有跟帖： 

• 不晚，做recharacterization 10/15都可以 -Stockticker- ♂ 给 Stockticker 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/23/2025 postreply 20:52:20

• 谢谢回复，我可能没说清楚，是去年 ROTH IRA 存多了 -Sleepcat- ♀ 给 Sleepcat 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/23/2025 postreply 21:23:17

• Yeah it’s For 2024 -Stockticker- ♂ 给 Stockticker 发送悄悄话 (382 bytes) () 03/24/2025 postreply 04:56:47

• 万分感谢没Extension所以还是4/15前做对吧。另外还有什么需要注意的陷阱吗？ -Sleepcat- ♀ 给 Sleepcat 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/24/2025 postreply 06:08:25

请您先登陆，再发跟帖！