刚刚与fidelity retirement advisor 面谈了。

来源: 高山峻岭流水人家 于 2024-01-04 16:03:10 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (359 bytes)
本帖于 2024-01-04 16:06:15 时间, 由普通用户 高山峻岭流水人家 编辑

Set up 了after tax 401 k contributions 并立即自动进行ROTH  IRA in plan conversion。

一年可以多放2万多after Tax money.

 并把十多年一直都放在money market 上的HSA转到了S and P 500.

一天做一点，

逐步实现三大自由！

谢谢大佬们的投资科普。

所有跟帖： 

• 是mega backdoor Roth IRA? -散发弄扁舟- ♂ 给 散发弄扁舟 发送悄悄话 散发弄扁舟 的博客首页 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:06:00

• 不知道叫什么。 -高山峻岭流水人家- ♂ 给 高山峻岭流水人家 发送悄悄话 高山峻岭流水人家 的博客首页 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:10:23

• 那个不叫ROTH IRA in plan conversion -凊荷- ♀ 给 凊荷 发送悄悄话 凊荷 的博客首页 (244 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:24:48

• 公司提供的那个叫“after tax 401k plan”， 可以convert to roth 401k， -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (379 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:58:53

• 不是convert 到roth 401k -凊荷- ♀ 给 凊荷 发送悄悄话 凊荷 的博客首页 (134 bytes) () 01/04/2024 postreply 18:25:07

• 现学现卖， 是叫mega backdoor roth -江水草- ♀ 给 江水草 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:17:51

• 谢谢，这种conversion每年有没有limit？ -散发弄扁舟- ♂ 给 散发弄扁舟 发送悄悄话 散发弄扁舟 的博客首页 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:10:00

• 应该有。 -高山峻岭流水人家- ♂ 给 高山峻岭流水人家 发送悄悄话 高山峻岭流水人家 的博客首页 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:12:27

• 2024 traditional/Roth 401k+employer match+after-tax 401k -江水草- ♀ 给 江水草 发送悄悄话 (79 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:21:55

• 这种after tax conversion to roth, 没有限制。你如果不怕交税，可以一年convert百万 -仟仟- ♀ 给 仟仟 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:16:55

• After tax contributions 有限制。 -高山峻岭流水人家- ♂ 给 高山峻岭流水人家 发送悄悄话 高山峻岭流水人家 的博客首页 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:19:23

• 从paycheck存到这个账户， 还是自己把税后的钱放进去？ -michelle99- ♀ 给 michelle99 发送悄悄话 michelle99 的博客首页 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:54:45

• 这个是跟公司走的， 自己弄， 没听说过 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:06:25

• 公司里只有401k和Roth401k, 没有看到税后401k... -michelle99- ♀ 给 michelle99 发送悄悄话 michelle99 的博客首页 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:18:25

• 公司没有提供after-tax 401k 就不可以 -江水草- ♀ 给 江水草 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:28:19

• 嗯，实施之前还是要多问一下 -michelle99- ♀ 给 michelle99 发送悄悄话 michelle99 的博客首页 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:40:17

• 你理解了吗？我觉得你还不是很清楚 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:07:44

• No. For 2024, 401k employee contribution+employer contributi -凊荷- ♀ 给 凊荷 发送悄悄话 凊荷 的博客首页 (61 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:31:35

• 只有当公司401k计划里有After-tax 401k选项时，才能做Mega Backdoor Roth。 -michelle99- ♀ 给 michelle99 发送悄悄话 michelle99 的博客首页 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:28:48

• 你这是公司plan 里面吗？没听说公司没有，还可以自己到外面弄 after tax contribution -LilyBD- ♀ 给 LilyBD 发送悄悄话 LilyBD 的博客首页 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 18:47:00

• 公司的plan. -高山峻岭流水人家- ♂ 给 高山峻岭流水人家 发送悄悄话 高山峻岭流水人家 的博客首页 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:06:30

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