不是这么算的。我是这么理解的

来源: CatcherInTheRye 于 2024-01-03 09:09:09 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (563 bytes)

比方说你已经有50万pre-tax在Traditional IRA里，刚弄了6500after-tax进去转到Roth IRA，那pro rata的结果是500000/(500000+6500) = 98.7%得从pre-tax里出, 就是说$6417要再缴税。只有$83能从你那after tax的6500里出。

after tax 的 6500-83=6417呆在TIRA里，你得靠Form 8606 track这个，麻烦死了。

结果就是相当于现在付了两份税，一份付了税的6500进了Roth，另一份付了税的6417留在TIRA里。

所以已经有大量TIRA的，不值得搞这个back door。

所有跟帖： 

• 懂了，这笔到Roth的钱，交了两遍税。亏大发了！ -蓬莱阁21- ♂ 给 蓬莱阁21 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/03/2024 postreply 09:27:10

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