补充一点哈， coverdell -> 529 -> roth

1. 小孩小时，如果收入不太高，可以存 Coverdell Education account

2. 存529 没有收入限制

3. Coverdell Education account 用不完的，30岁可以转到529

4. 从2024开始， 529 开了15年后，5年前存的可以转到小孩 Roth，每年受Roth Max 限制 （$6500 2023）， 但是不受小孩收入限制

 

The 529 account must have been open and in the beneficiary’s name for more than 15 years and the eligible rollover amount must have been in the 529 account for at least 5 years (including contributions and earnings). 

所有跟帖： 

• 学习了 -名校FAN- ♀ (0 bytes) () 11/18/2023 postreply 08:48:08

• 好详细的解释, 都不需要自己google了。多谢! -仟仟- ♀ (0 bytes) () 11/18/2023 postreply 12:16:54

• 我放了两年的Coverdell,第三年告诉我discontinued, 我当时以为Coverdell program停了 -小河下- ♀ (274 bytes) () 11/18/2023 postreply 12:17:22

• 有限制：lifetime of $35,000 from a 529 plan to a Roth IRA -R&D- ♀ (0 bytes) () 11/18/2023 postreply 14:07:17

• 三万五太少了, 真是蚊子腿了。本来还以为可以转过去几十万的。 -仟仟- ♀ (0 bytes) () 11/18/2023 postreply 16:11:01

• 这个￥35000 是转时的总数，不是contribution的3500， 对吧 -佛州葛老- ♂ (0 bytes) () 11/18/2023 postreply 17:46:17

• 对的，是convertion to roth ira 的总数。 -R&D- ♀ (0 bytes) () 11/18/2023 postreply 19:19:10