想把一些traditional/ rollover IRA 转去Roth IRA,报税这块有个疑问。

我知道转换的金额是要算做当年收入，需要交税的。我也知道不要转多，避免税率提高。我想确认一下实际操作起来，自己的理解是否正确。

假如我今年转5万，是不是就把这5万算到我年收入里，到时候一起算总账就行了。还有其他注意事项吗？

所有跟帖： 

• 是。因收入提高，可能需要增加扣税额，避免日后罚款 -未知- ♂ (78 bytes) () 09/02/2023 postreply 13:15:46

• If wotking, you can withhold more -xlfan11- ♂ (547 bytes) () 09/02/2023 postreply 13:53:00

• 谁在有工资收入的情况下，再加5万收入？除非工资真的不高，5万加上去，也就这回事，那转Roth还说得过去。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 09/02/2023 postreply 15:39:07

• If having pension/SSB, you can still increase withholding -xlfan11- ♂ (150 bytes) () 09/02/2023 postreply 16:10:13

• 我疑问的重点是转换金额如何交税，不是因为转换而带来的additional 稅的问题。如果转，一定会事先算好，不会提高税率 -好心态- ♀ (0 bytes) () 09/02/2023 postreply 16:29:20

• Roth conversion is taxed by IRS as ordinary income -xlfan11- ♂ (0 bytes) () 09/02/2023 postreply 17:04:36

• 我只有看到担心税收提高的，还没有看到过不知道怎么交税的？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 09/02/2023 postreply 17:17:38

• 转5万去Roth，你的退休账户的券商，应该会把联邦税以他们的标准，扣除税的钱？如果不扣，你就自己写张支票去国税局。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 09/02/2023 postreply 17:34:33

• 那是要交estimate tax or high withholding at withdrawal 来避免罚款吧？ -goingplaces- ♀ (728 bytes) () 09/02/2023 postreply 17:36:23

• 好像要交前一年的110%？ -maggie101- ♀ (0 bytes) () 09/02/2023 postreply 19:07:00

• Did you actually read the IRS site from the link? -goingplaces- ♀ (729 bytes) () 09/03/2023 postreply 01:14:58

• Haha, you did not read it carefully either. 100% is for AGI -EagerBeaver- ♀ (73 bytes) () 09/03/2023 postreply 11:57:21

• 哦 我沒有用 exception, 因为每年做的萛术都沒有 trigger 这个 谢谢指出 反正问的那个人应该自已去搞清 -goingplaces- ♀ (64 bytes) () 09/03/2023 postreply 14:17:28