Wash Sale and Retirement Account.

来源: 柠檬椰子汁 于 2023-08-29 12:36:35 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (1280 bytes)
本帖于 2023-08-29 12:59:45 时间, 由版主 柠檬椰子汁 编辑

提醒，IRS早在2008年就出台了这个规定：你在普通股票账户里面卖了一个亏损的股票，然后在30天内在你的退休账户里面买同一只股票，这个仍然是wash sale，你普通账户里面的股票亏损不被IRS承认，亏损不能冲销你其他增值税。

掩耳盗铃的小动作，就不要想了。

https://www.irs.gov/pub/irs-drop/rr-08-05.pdf

ISSUE: If an individual sells stock or securities for a loss and causes his or her individual retirement account or Roth IRA to purchase substantially identical stock or securities within 30 days before or after the sale, is the loss on the sale of the stock or securities disallowed?

HOLDING: The loss on the Sale of stock is disallowed under § 1091.

注意"substaitialy identical stock or securities"，SPY/VOO/IVV先后买卖算不算wash sale，我认为是算的，就是如果证据拿到法庭里面，法庭肯定说是Wash Sale。关键是交易行报告不报告SPY/VOO/IVV是substiantially identical security从而激发wash sale disallowance，我也不知道。

所有跟帖： 

• 瞎问一句：SPY, VOO, IVV 互相转换算 Wash Sale 吗？ -slow_quick- ♂ 给 slow_quick 发送悄悄话 slow_quick 的博客首页 (42 bytes) () 08/29/2023 postreply 12:44:43

• 可能算，但是执行起来很困难。 -柠檬椰子汁- ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (557 bytes) () 08/29/2023 postreply 12:54:32

• 听说同一家公司的算 -悠步天- ♂ 给 悠步天 发送悄悄话 (382 bytes) () 08/29/2023 postreply 13:02:50

• 可以用不同 indices very similar beta，我想 -slow_quick- ♂ 给 slow_quick 发送悄悄话 slow_quick 的博客首页 (0 bytes) () 08/29/2023 postreply 13:10:07

• 你互换的目的不就是抵税吗？ 那就是wash sale。 IRS 没那么傻。 -硅谷码工头- ♂ 给 硅谷码工头 发送悄悄话 硅谷码工头 的博客首页 (0 bytes) () 08/29/2023 postreply 15:37:30

• correction: "你在普通股票账户里面买一个亏损的股票" should be "sell" -HenryLi- ♂ 给 HenryLi 发送悄悄话 HenryLi 的博客首页 (0 bytes) () 08/29/2023 postreply 12:48:05

• 谢谢，更正了。 -柠檬椰子汁- ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (0 bytes) () 08/29/2023 postreply 12:55:41

• 如果实在要买进已经卖掉的股票，可以在30天内买相同股数，前一次的损失可以加到第二次买的股票的成本上。 -易木- ♂ 给 易木 发送悄悄话 易木 的博客首页 (0 bytes) () 08/29/2023 postreply 13:37:11

• 你在说什么？这个是Wash Sale。第一支股票的亏损不计。 -柠檬椰子汁- ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (126 bytes) () 08/29/2023 postreply 13:56:37

• 第一个买卖是wash sale，损失不能抵税或者抵其他收益，但是可以加到第二次买进的成本上，相当于把损失转移了， -易木- ♂ 给 易木 发送悄悄话 易木 的博客首页 (66 bytes) () 08/29/2023 postreply 14:02:48

• 好像是的 -gccard- ♀ 给 gccard 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/29/2023 postreply 14:58:49

• Deferred loss? -lilac-pink- ♀ 给 lilac-pink 发送悄悄话 lilac-pink 的博客首页 (0 bytes) () 08/29/2023 postreply 20:46:13

• 只是当年不能报损，第二年加到cost base里。 -t130152- ♀ 给 t130152 发送悄悄话 t130152 的博客首页 (0 bytes) () 08/29/2023 postreply 15:00:28

• wash sale -ZeroSumGame- ♂ 给 ZeroSumGame 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/30/2023 postreply 08:14:47

• 政府真的管得有点太宽了，不就是最多$3K吗，至于搞这么复杂 -zipzoomfly18- ♂ 给 zipzoomfly18 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/30/2023 postreply 14:26:00

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