问了下ChatGPT,好像如果只投资的话，QQQi在tax上并不划算

来源: gyarados 于 2026-01-13 21:16:21 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (1650 bytes)

We’ll assume:

  • $100,000 invested today

  • 10-year horizon

  • Qualified dividend & capital gain rate: 15%

  • You reinvest after-tax dividends each year

  • You sell at the end and pay 15% on total long-term gain

 

Rough After-Tax Comparison

  • QQQ: ~$564k

  • QQQI: ~$497k

所有跟帖： 

• 中短期（2-5年）可能比QQQ好，因为可以暂时不交税。但是7年左后cost basis 就为零了。然后就麻烦了 -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 21:21:32

• 而且大跌的时候（去年4月）也有distribution . 可以配置个20%？ -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 21:24:40

• 嗯，QQQ 估计因为long term tax的优惠更好了 -bobpainting- ♀ 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 21:26:07

• 平时QQQI，大跌时候变成QQQ？ -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 21:34:32

• QQQI是新一类的ETF，还没有经过大熊市，不好说。我猜它卖CC在熊市会赚钱 -徒劳- ♂ 给 徒劳 发送悄悄话 徒劳 的博客首页 (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 21:58:45

• 不能这样比，不同人群对各种基金的需求是不一样的。请参见徒劳在上一个贴子列出的需求对比 -老留伍哥- ♂ 给 老留伍哥 发送悄悄话 老留伍哥 的博客首页 (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 21:45:45

• QQQI就是永远拿着不卖 -徒劳- ♂ 给 徒劳 发送悄悄话 徒劳 的博客首页 (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 21:55:39

• 长期不行：一旦cost base 为零，dividends 就全是ordinary income -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 21:57:30

• 那这之前的分红不是省税了吗？相比之下QQQ/JEPI一开始就是ordinary income -徒劳- ♂ 给 徒劳 发送悄悄话 徒劳 的博客首页 (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 22:01:31

• 之前是，但是之后就不行了。和QQQ比的话。QQQ很少量的分红，大都在股价上 -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 22:04:28

• 照目前的分红率QQQI至少要10年才能成本归零，这10年可以省不少税吧（根据各人税率吧） -徒劳- ♂ 给 徒劳 发送悄悄话 徒劳 的博客首页 (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 22:06:35

• 我算的是5-7年。 但是QQQI不适合永远拿着 -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 22:10:38

• QQQI提供了一个很好的思路：7年左右QQQ的成本为零 -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/13/2026 postreply 22:12:14

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