避税投资的选择顺序。

个人认为是这样的：

Roth IRA ＞

Roth 401K>

HSA>

matched pre tax401K>

529 plan with state tax benefits ＞

unmatched pretax 401K>

529 plan without state tax benefit >

unqualified retirement plan such as 457 b, 457 f 等等。

以上选择：以Roth IRA 和 Roth 401 K为最好。

 

 

 

所有跟帖： 

• 529不算遗产，还有可转为roth -BrightLine- ♂ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 11:27:28

• 最多每人终生只能转$35,000 到RothIRA -高山峻岭流水人家- ♂ (79 bytes) () 07/20/2025 postreply 11:31:15

• 这就是福利啊，哈哈 -BrightLine- ♂ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 11:32:07

• roth 401k暂时不能免税，存满这个不能存401K了，那就是假定退休税率高？ -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 11:27:41

• 理论上可以在Roth 401 K 满了之后，再存pre tax 401K. -高山峻岭流水人家- ♂ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 11:34:19

• 别忘了先拿到match的401K啊，25/50/100% risk free return. -老夏新生- ♂ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 11:46:33

• 应买尽买，别忘了公司的ESPP -游走四方16- ♀ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 11:50:03

• 同意。 -高山峻岭流水人家- ♂ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 12:13:36

• 请问为啥Roth 401k比pretax 401k优先？ -waiting2020- ♀ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 13:40:00

• 这个顺序很好 -见泥扣扣- ♀ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 14:34:14