请教一下公司运营现金流投资

贸易公司，现金流很大，有时候上千万现金在银行账上好几个月，其中包含预付款，待付款，和盈利。请问在保证现金流的情况下，可以把现金放在短期CD和bond上，赚取利息吗？怎么操作？ 需要找financial advisor吗？银行给我们发了Liquidity Management Strategy （包括 iShares Short Treasury ETF， Short Term Bond 等）， 不知道风险有多大。多谢！ 

 

所有跟帖： 

• 和你的银行讨论一下，让他们给你4％-5％的利息。必要时威胁一下要不我们就转走了 -BrightLine- ♂ (0 bytes) () 08/29/2024 postreply 10:08:56

• 两个银行（BOA、 chase） 都没给利息。要转Merrill edge或JP Morgan，买类似的产品 -silentvalley- ♀ (0 bytes) () 08/29/2024 postreply 10:13:05

• BoA应该有Money market。你们这么多资产，应该有BOA private bank..应该不是问题 -BrightLine- ♂ (23 bytes) () 08/29/2024 postreply 10:38:58

• 问问money market类。可以问当地小银行。大银行应该不爱搭理 -惨白的天使- ♂ (0 bytes) () 08/29/2024 postreply 10:17:33

• 我当时以公司的名义开设了一个经纪账户，并购买了货币市场基金或短期债券。 -roarroar- ♂ (47 bytes) () 08/29/2024 postreply 11:11:45

• 几个月能用上的周转资金我全放在公司主账户上，没有利息，但即使银行破产这部分也不受影响。没有利益最大化，起码没有风险。 -zacao- ♀ (249 bytes) () 08/29/2024 postreply 15:40:24

• 有外汇兑换吗？如果涉及外汇要对冲汇率风险。如果没有汇率风险就按一天，一星期，一个月，三个月的balance -长空无际- ♀ (189 bytes) () 08/29/2024 postreply 17:40:30

• 可以设计一个T-bill ladder -Wakeland- ♂ (0 bytes) () 08/29/2024 postreply 18:50:00