提醒一下，很多基金经理的目标并不是要打败大盘指数， 而是要冒最小风险给客户取得预期的回报

来源: 老夏新生 于 2025-08-12 17:42:25 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (94 bytes)
本帖于 2025-08-12 17:45:18 时间, 由普通用户 老夏新生 编辑

不能把 基金经理尤其是FA 和随心所欲的散户放在一个盘子里比较

所有跟帖： 

• 老夏回避了关键问题：给客户取得预期，预期是多少？很多人的预期/目标比较，不就是大盘指数吗？ -BigMountain6- ♂ 给 BigMountain6 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 17:58:19

• 客户自己定预期啊。。。我知道前些年加州退休金的预期在 6% 左右 -老夏新生- ♂ 给 老夏新生 发送悄悄话 (226 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:05:27

• 大盘没有6%，或者负数，不知他们如何保持6%？ -上海大男人- ♂ 给 上海大男人 发送悄悄话 上海大男人 的博客首页 (119 bytes) () 08/12/2025 postreply 21:28:03

• 是最小风险拿到佣金 -Lisland_2013- ♂ 给 Lisland_2013 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:01:00

• 一般的预期是5年翻倍 -novaken- ♂ 给 novaken 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:01:00

• 太保守了 -老夏新生- ♂ 给 老夏新生 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:07:27

• 我想说的是不要一竿子打死， 非黑即白。。。我个人和这里大部分人一样是不会用FA的，但还有很多人需要 -老夏新生- ♂ 给 老夏新生 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:06:47

• 资产到了一定的程度，不应该全部投在股市或债市里，这投资太集中，而且风险增大。到那时，不用去找什么基金经理，而是财富管理。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:11:48

• FA。。小资产也需要平衡回报和风险啊 -老夏新生- ♂ 给 老夏新生 发送悄悄话 (102 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:12:56

• 没错！投资除了要赚钱，还有个和赚钱一样重要的，就是风险管理。以前有60/40%的退休后的投资方式。现在要改一下了？ -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:26:31

• 60/40%是给以前62岁退休，70岁去见上帝的投资组合。现在62岁退休，还有个40年要用钱，我觉得要稍微冒险一些？ -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:30:37

• 头头李阿贵！ -上海大男人- ♂ 给 上海大男人 发送悄悄话 上海大男人 的博客首页 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:59:46

• 他们不仅是提供投资建议，还有让你投资一些散户接触不到的投资。他们的服务包括，投资，税务，信托，遗产规划等。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:16:41

• 一般的工薪阶层，好好存个税前的401K，退休后有个3到5米的，没有必要交年费给理财师！自己留个3到5年的开销在现金里。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:19:00

• 余下的就投70到80%VTI，30到20%投债券，分红股，或者优先股等风险小一些的投资。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:23:17

• 别小瞧VTI 我去年听了你的5/1 买了准备每个月定投结果后面越来越高，就买了一次，今天看28% return. -吃货99- ♀ 给 吃货99 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:56:37

• 糊涂兄：敢情你就是我们的理财顾问啊！ -than- ♂ 给 than 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 19:39:20

• 我现在是在实际操作以前积累的各种理财知识。投资组合，什么时候拿社保金，而且还模拟如果股市跌50%，我的投资组合会怎样？ -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 19:46:36

• 是的，一些朋友疑问我为何请理财顾问，买卖股票只是一部分，还有其它的理财，包括信托和遗产处理。 -上海大男人- ♂ 给 上海大男人 发送悄悄话 上海大男人 的博客首页 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:57:14

• 财富管理和基金经理一回事儿吧，只是叫财富管理名字太豪，不想这么叫。服务包括投资税务信托遗产规划。 -Oona- ♀ 给 Oona 发送悄悄话 Oona 的博客首页 (0 bytes) () 08/13/2025 postreply 02:12:22

• 退休的人每年稳定6，7 个点可能比打败大盘更有意义 -灵山问禅- ♂ 给 灵山问禅 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:51:22

• 70 岁前可冒险一点，70到75，稳一点，80岁以后多用点。 -上海大男人- ♂ 给 上海大男人 发送悄悄话 上海大男人 的博客首页 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 19:15:40

• 沪兄：80岁以上多花那只能是进养老院了 -than- ♂ 给 than 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 19:41:58

• 70岁以后就用不多了 -nancyjin5391- ♂ 给 nancyjin5391 发送悄悄话 (267 bytes) () 08/12/2025 postreply 20:27:07

• 问题是这些理财专家推荐的，也不能保证大市下跌的时候还有百分之六的成长啊 -桃花源里人家- ♂ 给 桃花源里人家 发送悄悄话 桃花源里人家 的博客首页 (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 19:33:52

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