进来看看

在Schwab, convert traditional IRA 或者是rollover IRA to Roth IRA, 可以直接在网上自己操作。股票（个股)， ETF 和cash 都可以自行选择。价格是按你convert那一刻的价格来transfer。

如果是401K，请先做in kind transfer to rollover IRA, 之后再做rollover IRA to Roth IRA. 

Schwab & Fidelity 都可以自行在网上操作，transfer价格是实时。convert之后，年底会收到1099 报税单

所有跟帖： 

• 谢谢，我在手机app没找到，但在网页上找到了，有cash或position的选项！搞定了！ -CPA- ♀ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 16:55:58

• 不客气。 -好心态- ♀ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:25:25

• 请问您是convert之后马上缴税？比方说按24%缴税。还是年底拿到1099报税单以后再缴税？ 谢谢 -麻你- ♂ (77 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:40:16

• 年底收到1099 表，报税的时候算在收入里面，所以是算总账。我每次股票跌的时候，就convert。哪个跌的多，就转哪个 -好心态- ♀ (99 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:50:26

• 非常感谢。 俺等退休后就按您说的操作 -麻你- ♂ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 20:00:09