529 计划的钱若不用, 可转移给下一代

529 计划的钱若不用, 可转移给下一代

孩子在上大学, 没有用529 账户的钱, 想着让它继续grow tax free.  特地给529 打电话, 确证了:

1. 当孩子是529 的beneficiary, 若不用529 里的钱, 没关系, 没有penalty. 

2. 等将来有grandkid, 可以改变beneficiary, 把孩子的名字改成grandkid 的, 没有tax consequences.

3. 将来可以让孩子成为529 账户的successor owner.

4. 529 account 没有时间限制可以一直开着.

所有跟帖： 

• 没错啊，是可以传下一代的，我以前的贴还提过这呢。 -Shanghaigirl98- ♀ (0 bytes) () 04/28/2021 postreply 15:33:40

• 据说还可以给别人换钱。 -USATiger- ♂ (0 bytes) () 04/28/2021 postreply 15:34:00

• 我家没存这个，娃上上本州的公立大学蛮好的，也不贵。UCSB, UCSD, UCLA, UCSC 都是靠海校园很美的大学。 -东施爱美- ♀ (0 bytes) () 04/28/2021 postreply 16:26:43

• 据说犹太人常用529做family education fund, 一代传一代，越滚越多 -kitfrommars- ♀ (63 bytes) () 04/28/2021 postreply 16:27:49

• 最大的问题是下一代不爱读书。咱们老中整天逼娃，逼来逼去牛闺女都外嫁了，然后人家老美还不care咱的优秀娃。 -东施爱美- ♀ (0 bytes) () 04/28/2021 postreply 16:31:36

• 也有可能下代运气不好正好赶上股市崩溃。 -crbeenuaa- ♂ (0 bytes) () 04/28/2021 postreply 16:31:55

• 运气不好就不用它继续传下去好了，就怕后继无人 -kitfrommars- ♀ (0 bytes) () 04/28/2021 postreply 16:38:19

• 所以529里，有根据离上大学多久的投资选择，投资组合根据离上大学还有多少年，每年做投资组合的调整。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 04/28/2021 postreply 16:39:14

• 我准备不调整，老大要是运气不好碰到崩盘，就留着研究生用，或者五年后老二用 -kitfrommars- ♀ (131 bytes) () 04/28/2021 postreply 17:10:39

• 卖房交学费？ -crbeenuaa- ♂ (0 bytes) () 04/28/2021 postreply 17:32:20

• Cashout, heloc, 401K loan, 要周转一下总是有的 -kitfrommars- ♀ (0 bytes) () 04/28/2021 postreply 18:31:53

• 要考虑Generation-Skipping Transfer Tax 吗？ -phx007- ♂ (0 bytes) () 04/28/2021 postreply 18:51:00

• 能知道或考虑到这步的，你一定是有钱人！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 04/28/2021 postreply 19:05:36

• 就怕自己的孩子不想生孩子，那怎么传呀？ -七巧板- ♂ (0 bytes) () 04/29/2021 postreply 05:19:00