529 计划的钱若不用, 可转移给下一代

529 计划的钱若不用, 可转移给下一代

孩子在上大学, 没有用529 账户的钱, 想着让它继续grow tax free.  特地给529 打电话, 确证了:

1. 当孩子是529 的beneficiary, 若不用529 里的钱, 没关系, 没有penalty. 

2. 等将来有grandkid, 可以改变beneficiary, 把孩子的名字改成grandkid 的, 没有tax consequences.

3. 将来可以让孩子成为529 账户的successor owner.

4. 529 account 没有时间限制可以一直开着.