请教大家怎样能找到比较靠谱的financial advisor

大概五十岁左右的年纪，考虑再过几年退休。目前资产除了rainy day money都在自住房，投资房和SP500/QQQ/VGT 和自己公司的股票里.  想找一下比较靠谱的financial advisor咨询一下。 我自己不是投资理财的专业背景，恐怕自己因为不清楚或不了解一些投资工具或投资手段而错失好的投资避税机会。 

请问大家有没有这种找financial advisor做consultation的机会，付费的也可以。 

另外想问一下，如果我现有的equity请financial advisor管理， 一般怎样避免因转换投资卖出造成的税务冲击， 还是他们就是帮我做exchange fund， direct indexing， 或做家族基金？

先谢谢大家的建议！

所有跟帖： 

• 没有比较靠谱的理财师，只有不靠谱少一点的理财师。 -hhtt- ♂ (152 bytes) () 01/01/2026 postreply 18:28:22

• 你自己应该把自住房，出租房和股市投资列个表，把自住房放一边，因为自住房不能产生退休后要开销的钱，除非你以大换小。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 19:09:19

• 看看你的出租房的资产占比，每年有多少净现金流；然后就是你在股市的投资是多少比例？利用50岁的401K追加部分，投满！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 19:11:39

• 自己管理，比找人更可靠 -stop-loss- ♂ (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 18:28:00

• 你已经做得很好了，为什么还要找比你差的理财师？ -Tianyazi- ♂ (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 18:35:57

• 这里的牛人好像没一个是所谓“投资理财的专业背景” -枪迷球迷- ♂ (535 bytes) () 01/01/2026 postreply 18:46:01

• 哪怕100% 大盘指数都比理财师靠谱 -stop-loss- ♂ (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 18:52:00

• t -bei22000- ♀ (0 bytes) () 01/02/2026 postreply 06:31:00

• 感觉他不是仅仅找投资服务 是找financial planning and tax advisor -bei22000- ♀ (0 bytes) () 01/02/2026 postreply 06:34:00

• 完全不需要financial advisor。一般的financial advisor还没你资产多呢，不可能帮到你。 -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 19:59:49

• exchange funds需要个股价值大几十万到百万这样，你需要直接找那些exchange funds。 -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 20:01:15

• direct indexing就是发明出来割韭菜的，完全不需要。10:28处有详细解释。 -QuantFields- ♂ (194 bytes) () 01/01/2026 postreply 20:03:17

• 家族基金是private family foundation？是的话，如果纯粹为了避税，资产没到四千万就不要考虑了。 -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 20:04:44

• 这里绝大多数人不用理财顾问。你如果自己太忙 ????比较多 请一个fee bases financial planning an -bei22000- ♀ (0 bytes) () 01/02/2026 postreply 06:38:00

• 和tax advisor估计帮助大些 -bei22000- ♀ (0 bytes) () 01/02/2026 postreply 06:40:00

• 谢谢大家的建议！ Tax advisor一般怎么找？ -立马吴山- ♂ (122 bytes) () 01/02/2026 postreply 20:18:30