刚在Fidelity给我在校的孩子转了些高增值的个股，相当容易，而且马上就在孩子账户里了

来源: 数学博士 于 2025-12-19 14:56:24 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (0 bytes)

所有跟帖： 

• 两边都是Fidelity，所以容易，也没提fee，估计免费 -数学博士- ♂ 给 数学博士 发送悄悄话 数学博士 的博客首页 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 14:58:24

• 按你转的时候市价， 过19000了吗？ -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 14:59:11

• 是按今日市价，没过38000，cost basis 和 日期 都会转过去 -数学博士- ♂ 给 数学博士 发送悄悄话 数学博士 的博客首页 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 15:00:28

• 是你名下的账户还是共有账户，共有账户38000， 没错。单人的， 是不是要填表（遗产里扣）？ -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 15:03:28

• 共有的，这些都想到了 -数学博士- ♂ 给 数学博士 发送悄悄话 数学博士 的博客首页 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 15:46:11

• 请教为什么要用joint account呢？给孩子单独开一个youth account不是更方便？ -tcnp64- ♂ 给 tcnp64 发送悄悄话 (100 bytes) () 12/19/2025 postreply 23:22:58

• 共有账户给出去， 每人19000， 夫妇俩给出38000/人， 不用申报 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 12/20/2025 postreply 09:49:40

• 明年我也打算给小朋友一个弄个二万五，本来打算搞个八十万的529，觉得还是自己的灵活 -Hightides- ♂ 给 Hightides 发送悄悄话 (72 bytes) () 12/19/2025 postreply 15:26:47

• 两人75万529花不了，还会增值。 -bobpainting- ♀ 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 15:40:39

• 我觉的是够了，这样上班没压力呵呵 -Hightides- ♂ 给 Hightides 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 15:54:55

• 今年弄还来得及，可以利用今年免税的Capital gain 部分 -数学博士- ♂ 给 数学博士 发送悄悄话 数学博士 的博客首页 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 15:47:38

• 今年529己经投了，这个是明年的预算 -Hightides- ♂ 给 Hightides 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 15:54:09

• 我是Fidelity顾问（免费）给我的建议，今年就做，孩子可以免税卖股票 -数学博士- ♂ 给 数学博士 发送悄悄话 数学博士 的博客首页 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 15:49:04

• 这样做是不是你们和孩子都不用交转之前的增值税? 他的cost是转当天的价格，而不是你买的价格? 先谢了 -JTMS- ♀ 给 JTMS 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 16:22:16

• 我是合法给无税， 但cost basis 和 日期 转过去， 孩子卖不交税因为收入低（在校），税率见内 -数学博士- ♂ 给 数学博士 发送悄悄话 数学博士 的博客首页 (38572 bytes) () 12/19/2025 postreply 16:37:25

• 好像 孩子挣他living expense1/2 以上才行吧 -RomaVacation- ♂ 给 RomaVacation 发送悄悄话 (39 bytes) () 12/19/2025 postreply 17:10:51

• 孩子需要24岁一下而且不能被claimed as dependent吧 -梦想-成真- ♂ 给 梦想-成真 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 17:13:51

• 这当然不适合很小的孩子 -数学博士- ♂ 给 数学博士 发送悄悄话 数学博士 的博客首页 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 17:25:46

• 多谢讲解! -JTMS- ♀ 给 JTMS 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 19:15:44

• 感谢分享，想多学习一下类似的strategy -Graffiti- ♀ 给 Graffiti 发送悄悄话 Graffiti 的博客首页 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 16:58:03

• 别高兴的太早，听说过Kiddie Tax 吗？不符合要求的，按父母税率缴税！ -未知- ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (101 bytes) () 12/19/2025 postreply 17:12:41

• 孩子单独报税，和我的税收入无关 -数学博士- ♂ 给 数学博士 发送悄悄话 数学博士 的博客首页 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 17:21:37

• 单独报税也跑不了，孩子报 Form 8615， Line6 要填家长1040的收入 -未知- ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (278 bytes) () 12/19/2025 postreply 17:38:43

• 谢谢你的信息， 我多研究一下 -数学博士- ♂ 给 数学博士 发送悄悄话 数学博士 的博客首页 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 17:54:21

• 我看了一下好像确实有kiddie tax 除非有一些条件可以exclusion -Graffiti- ♀ 给 Graffiti 发送悄悄话 Graffiti 的博客首页 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 17:59:59

• 似乎这个advisor在误导,问一下chatgpt更靠谱 -风雨亭- ♀ 给 风雨亭 发送悄悄话 (0 bytes) () 12/19/2025 postreply 18:56:00

请您先登陆，再发跟帖！