“in fidelity, 一只股票多个仓位,卖的时候可以选卖哪个价位吗?怎么选?想take gain避免wash.”
可以的,在 Fidelity(包括大多数美国券商)里,如果你同一只股票分多次买入形成了多个仓位(不同的成本价),卖出时是可以选择具体卖哪一批股票的,这样就能控制实现的盈亏,避免 wash sale 或者锁定想要的收益。
在 Fidelity 里主要有三种成本选择方式:
1. 默认方式:FIFO
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First In, First Out(先买先卖)
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如果你不特别指定,Fidelity 会按 FIFO 卖出——最早买的股票先被卖掉。
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缺点:无法精确控制收益和税务影响。
2. 设置全局的成本计算方法
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在 "Account Settings" → "Cost Basis Information" 里,你可以将默认方式改成:
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FIFO
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LIFO(Last In, First Out)
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HIFO(Highest In, First Out)
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Specific Lot(具体批次)
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如果你经常需要指定批次,可以把默认方法改成 Specific Lot,这样每次交易都能选。
3. 卖出时即时指定批次(Specific Lot / Tax Lot ID) ← 适合你想 take gain / 避免 wash sale
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在卖出股票的交易界面:
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选好卖出的数量后
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在订单确认页面(或下单后立即到“Trade History”修改)会有 "Lot Selection" 或 "Choose specific tax lots" 选项。
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你会看到每一批买入的数量、日期、成本价。
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勾选你要卖的那几批(比如选择低成本的 lot 来实现更多收益,或高成本的 lot 来减少应税收益,或者避开亏损批以防 wash sale)。
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卖出确认后,Fidelity 会按你选的 lot 计算盈亏并报给 IRS。
避免 Wash Sale 的操作要点
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如果你卖出时那一批是亏损的,而你在前30天或后30天有买入相同股票或实质相同的证券,就会触发 wash sale,亏损会被递延。
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所以你可以:
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卖出时避开选择亏损的 lot(选盈利的 lot 来 take gain)。
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或者在亏损 lot 卖出后,30天内不买回相同股票。
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如果你愿意,我可以帮你画一张 Fidelity 卖出选批次的操作截图流程图,这样你下单时就不会找不到“选择具体 lot”的入口。
你要我帮你画出来吗?”
热心网友们的回答虽然都对,各有千秋,但是还不如一开始就来一个GPT全面普及版的更容易读些。