401k rollover的问题

来源: 七月徐风 于 2025-06-30 05:34:51 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (294 bytes)

我的financial advisor 说前employer的401k rollover 到我的IRA（部分transitional , 部分Roth)前必须得liquidated后才能rollover 。我记得坛子里讨论过说可以平移，是我理解错了吗？我的ira在fidelity。如果可以平移，我不想卖了再rollover.

所有跟帖： 

• 在fidelity的基金可以平移，但股票必须卖后才能平移 -股海漂浮- ♂ 给 股海漂浮 发送悄悄话 (0 bytes) () 06/30/2025 postreply 05:39:02

• 前雇主的401k 也在fidelity？ -凊荷- ♀ 给 凊荷 发送悄悄话 凊荷 的博客首页 (105 bytes) () 06/30/2025 postreply 05:40:37

• 如果都在fidelity， 401 里fidelity funds可以平移，其他都成cash。rollover前查一下 -遥遥- ♀ 给 遥遥 发送悄悄话 遥遥 的博客首页 (147 bytes) () 06/30/2025 postreply 06:03:34

• 我以前在fidelity的401K有5个基金，3个fidelity的基金可直接转进我在fidelity的IRA -peachtree123- ♀ 给 peachtree123 发送悄悄话 (80 bytes) () 06/30/2025 postreply 06:14:46

• 按公司和fidelity 签的合同来。我转时，股票，基金务必成现金后转 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 06/30/2025 postreply 06:43:44

• 取决于你持有的是mutual funds or ETF or stock, 还却决于你rollover到哪个broker -flyingcandle- ♂ 给 flyingcandle 发送悄悄话 (110 bytes) () 06/30/2025 postreply 06:15:07

• 多谢大家解惑 -七月徐风- ♀ 给 七月徐风 发送悄悄话 (216 bytes) () 06/30/2025 postreply 06:25:39

• 离职后。有的公司不转也可，还有不收管理年费的公司。大多收年费 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 06/30/2025 postreply 06:45:02

• 如果rollover到IRA里，以后就做不了backdoor了 -QuantFields- ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (225 bytes) () 06/30/2025 postreply 07:22:04

• 我有说过怎么操作。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (168 bytes) () 06/30/2025 postreply 07:41:39

• 看了大家的解释，看来必须得卖了再买进 -七月徐风- ♀ 给 七月徐风 发送悄悄话 (24 bytes) () 06/30/2025 postreply 09:04:55

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