一直自己管理投资。刚刚定了要去见Merrill Wealth Management公司的人。了解其运作。

为十年以后，不再自己管理投资做准备。先调查一下，投资管理

• 如何做税务管理。是仅仅管理和增值资产，还是能根据个人意愿，控制税收在某个限度。
• 如何管理联系继承人，遗嘱，Estate Plan，等等。
• 他们员工的激励机制是什么。（测探他们的关注方法）
• 他们对现在关税，市场，经济，地域政治等的看法（测探他们的判断）

大家若有建议，多谢提示。我是在做未雨绸缪的准备。总有一天，我们是不能或不应该继续自己管理投资了。

所有跟帖： 

• 就一点建议：谨慎选择帮你投资的公司，或许需要分散。08-09的遭遇是，大盘指数反弹了，很多著名的基金和投资公司都破产清算 -财神爷爷- ♀ (330 bytes) () 05/29/2025 postreply 10:43:09

• 是的，见过一个人，重新出来工作就是投进去的大几百万，因为投资公司那次危机没挺过破产，然后钱没了 -dancingpig- ♀ (0 bytes) () 05/29/2025 postreply 10:52:12

• 你要给出一个你想达到的目标（something like 10%annual return), 然后 -三心三意- ♂ (202 bytes) () 05/29/2025 postreply 10:52:05

• 他们会问你准备放多少资金，你可以把你想放进去的夸大个50% -三心三意- ♂ (0 bytes) () 05/29/2025 postreply 10:53:47

• 多谢多谢！我希望在十年内，有意识地把个股卖掉，转到大盘指数ETF。 -凡事都有后果- ♀ (192 bytes) () 05/29/2025 postreply 11:34:54

• 如果你只想摸清税务上和遗产的事， 也可以重点focus在这。总之，具体到你的需求可以帮助你评估，否者他们都是泛泛的谈 -三心三意- ♂ (0 bytes) () 05/29/2025 postreply 12:11:59

• yeah. Some of them use the traditional Monte Carlo -越挫越勇2- ♂ (352 bytes) () 05/29/2025 postreply 13:03:01