调整至今的亏损

来源: yesterday*once*more 于 2025-03-16 07:12:32 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (1012 bytes)

趁这波股市下跌，账户里的现金投进了1/3，还有大约2/3；投进去的现金目前损失大约1。8%。

这波投进去的目标集中在JEPQ，分成五次投入，完成了portfolio里面分配给分红股/ETF的计划，最后一把才投了SP500。剩下的现金，除了大约十万做家庭应急资金，保留在Roth账户里，剩下的都是以SP500为目标。希望调整继续，在股市调整接近20%之前找机会全部放进股市。

开始思考股市如果进入熊市的可能以及应对。目前看，去年买入的JEPI至今表现不错，连带分红，YTD包括分红基本持平。如果到时候我没有被layoff，也不需要分红做现金流支援孩子们，而股市进入熊市，可以考虑卖掉一部分，换成SP500。

总的portfolio目前是15%投到SP500，分红股/ETF占60%，现金25%。股市下跌，还睡得比较安稳。希望还有两年工作，然后退休，但退休计划已经准备完毕。

所有跟帖： 

• 很有耐心等到了调整。 -高山峻岭流水人家- ♂ 给 高山峻岭流水人家 发送悄悄话 高山峻岭流水人家 的博客首页 (15 bytes) () 03/16/2025 postreply 07:21:17

• 一直担心被迫退休。。。 -yesterday*once*more- ♂ 给 yesterday*once*more 发送悄悄话 (72 bytes) () 03/16/2025 postreply 08:07:26

• 还是要看全年，哈哈，CD还5％ -BrightLine- ♂ 给 BrightLine 发送悄悄话 BrightLine 的博客首页 (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 07:27:26

• 还要看10年。。。 -yesterday*once*more- ♂ 给 yesterday*once*more 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 08:07:59

• 应急部分在Roth? -云起时99- ♂ 给 云起时99 发送悄悄话 云起时99 的博客首页 (280 bytes) () 03/16/2025 postreply 07:48:44

• 我也在想这个，ROTH基本上是准备传给下一代的 -麦粒- ♀ 给 麦粒 发送悄悄话 麦粒 的博客首页 (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 08:02:00

• Roth 不交税为什么传给下一代？有step-up in basis, 传普通投资账户不是更好吗？ -Pharm2013- ♀ 给 Pharm2013 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 08:17:51

• ROTH传给小孩，我的理解小孩也不需要交税吧？ -麦粒- ♀ 给 麦粒 发送悄悄话 麦粒 的博客首页 (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 08:28:00

• 考虑的是两代人税率的差别。。。 -yesterday*once*more- ♂ 给 yesterday*once*more 发送悄悄话 (387 bytes) () 03/16/2025 postreply 08:42:38

• 我们自己取出普通投资财户盈利部分要交税的 -Pharm2013- ♀ 给 Pharm2013 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 09:02:42

• 而传给孩子不需交税因有step-up in basis -Pharm2013- ♀ 给 Pharm2013 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 09:09:08

• 明白了，谢谢！ -麦粒- ♀ 给 麦粒 发送悄悄话 麦粒 的博客首页 (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 09:17:00

• While most inherited assets receive a "step-up" in basis to thei -emda- ♀ 给 emda 发送悄悄话 (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 11:48:00

• 生活不仅仅有诗和远方 还有眼前的苟且。 -yesterday*once*more- ♂ 给 yesterday*once*more 发送悄悄话 (123 bytes) () 03/16/2025 postreply 08:10:39

• 1/4在现金，有点多了吧？ -tom_high- ♂ 给 tom_high 发送悄悄话 tom_high 的博客首页 (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 08:54:43

• 对临近退休人员，1/4 现金不多。 -高山峻岭流水人家- ♂ 给 高山峻岭流水人家 发送悄悄话 高山峻岭流水人家 的博客首页 (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 09:01:23

• 不多。也一直在调整。。。 -yesterday*once*more- ♂ 给 yesterday*once*more 发送悄悄话 (109 bytes) () 03/16/2025 postreply 10:14:15

• 实在的信息，能介绍一下分红股选的的什么吗 -硅谷码工头- ♂ 给 硅谷码工头 发送悄悄话 硅谷码工头 的博客首页 (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 09:07:00

• 上面提了两个啦。。。 -yesterday*once*more- ♂ 给 yesterday*once*more 发送悄悄话 (145 bytes) () 03/16/2025 postreply 10:16:42

• 如果股票跌了很多，分红也会相应减少 -外乡人- ♂ 给 外乡人 发送悄悄话 外乡人 的博客首页 (98 bytes) () 03/16/2025 postreply 09:25:17

• 钱不够，只能去打工啊。。。 -yesterday*once*more- ♂ 给 yesterday*once*more 发送悄悄话 (515 bytes) () 03/16/2025 postreply 10:22:08

• 这不叫“亏损”吧，就是市场的波动而已。 -gladys- ♂ 给 gladys 发送悄悄话 gladys 的博客首页 (0 bytes) () 03/16/2025 postreply 13:54:35

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